آیا می خواهید در صندوق های متقابل با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنید؟این چیزی است که شما باید قبل از سرمایه گذاری بدانید

صندوق های متقابل با درآمد ثابت در راه هایی که بازده بالقوه کم خطر را ارائه می دهند ، سرمایه گذاری می کنند. با این حال ، بازده ثابت نیست و به عملکرد صندوق بستگی دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد وجوه متقابل با درآمد ثابت ، این پست را بررسی کنید.

محتوا

با توجه به افزایش هزینه زندگی ، هدف سرمایه گذاری بسیاری از افراد تولید بازده منظم از سرمایه گذاری های خود است. بنابراین ، با نوسانات بالقوه بالاتر ، گزینه هایی مانند حقوق صاحبان سهام متناسب با نیازهای سرمایه گذاری آنها نیست. یک گزینه بهتر در این سناریو می تواند یک صندوق متقابل با درآمد ثابت باشد.

اما این صندوق های درآمد ثابت چیست؟چطورکار می کنند؟بیایید سعی کنیم آنها را با جزئیات درک کنیم-

صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق های با درآمد ثابت ، که به طور گسترده به عنوان صندوق های بدهی شناخته می شود ، بیشتر در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند G-SEC (اوراق بهادار دولتی) ، اوراق بهادار شرکت ها ، بدهی ها و سایر ابزارهای بازار پول سرمایه گذاری می کنند. در نتیجه ، در مقایسه با صندوق های سهام عدالت ، صندوق های با درآمد ثابت یا بدهی به طور بالقوه خطرات سرمایه گذاری پایین تر دارند.

در هند ، SEBI صندوق های بدهی را به 16 دسته مختلف طبقه بندی کرده است. بنابراین ، سرمایه گذاران می توانند برای سرمایه گذاری خود به 16 نوع مختلف صندوق های متقابل بدهی دسترسی پیدا کنند. در حالی که این دسته از صندوق های بدهی مختلف اهداف سرمایه گذاری متفاوتی دارند ، آنها از یک رویکرد سرمایه گذاری محافظه کارانه تر برای امتحان و ارائه بازده پایدار به سرمایه گذاران پیروی می کنند.

انواع مختلف درآمد ثابت چیست؟

در اینجا 16 نوع از درآمد ثابت یا صندوق بدهی که می توانید برای سرمایه گذاری خود انتخاب کنید-

سر. نه

نوع صندوق

ترکیب نمونه کارها

صندوق های یک شبه

اوراق بهادار یک شبه با بلوغ 1 روز

بودجه مایع

بازار پول و اوراق بهادار بدهی با بلوغ تا 91 روز

بودجه بسیار کوتاه مدت

ابزارهای بدهی و بازار با مدت 3-6 ماه ماکائولا

بودجه کم مدت

اوراق بهادار بازار بدهی و پول با مدت زمان ماکائولی 6-12 ماه

صندوق های بازار پول

ابزارهای بازار پول با بلوغ تا 1 سال

بودجه کوتاه مدت

اوراق بهادار بازار بدهی و پول با مدت زمان 1-3 سال ماکائولا

بودجه متوسط

اوراق بهادار بازار بدهی و پول با مدت 3-4 سال ماکائولا

بودجه متوسط تا طولانی

اوراق بهادار بازار بدهی و پول با مدت 4-7 سال ماکائولا

بودجه طولانی مدت

اوراق بهادار بازار بدهی و پول با مدت بیش از 7 سال ماکائولا

بودجه پویا

ابزارهایی در طول مدت

صندوق های اوراق بهادار شرکت

حداقل 80 ٪ سرمایه گذاری AA+ و بالاتر از اوراق قرضه شرکت

صندوق های ریسک اعتباری

حداقل 65 ٪ سرمایه گذاری در AA یا پایین تر اوراق بهادار شرکت

صندوق های بانکی و PSU

حداقل 80 ٪ سرمایه گذاری در ابزارهای بدهی بانکها ، موسسات مالی عمومی ، تعهدات بخش دولتی و اوراق قرضه شهرداری

بودجه طلایی

حداقل 80 ٪ سرمایه گذاری در اوراق بهادار دولتی در سراسر سررسید

بودجه طلاکاری (مدت زمان ثابت 10 ساله)

حداقل 80 ٪ در اوراق بهادار دولتی به طوری که مدت زمان ماکائولی نمونه کارها 10 سال است

بودجه شناور

حداقل 65 ٪ سرمایه گذاری در ابزارهای نرخ شناور

ویژگی های صندوق های درآمد ثابت چیست؟

در اینجا برخی از نکات برجسته صندوق های متقابل درآمد ثابت -

بازده بالقوه پایدار

از آنجا که این صندوق ها در ابزارهای بدهی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند ، می توانند بازده بالقوه پایدار ایجاد کنند.

طرح های مختلفی برای انتخاب

همانطور که در بالا مشاهده شد ، 16 نوع مختلف از طرح بدهی با سررسید از 1 روز تا چند سال وجود دارد.

چرا در صندوق های درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنید؟

برخی از دلایل سرمایه گذاری در بهترین صندوق های متقابل با درآمد ثابت به شرح زیر است-

قوت

از آنجا که صندوق های بدهی به طور کلی طرح های باز است ، سرمایه گذاران می توانند مطابق با اهداف سرمایه گذاری خود ، از این طرح وارد و خارج شوند.

تنوع

افزودن صندوق های با درآمد ثابت به سبد سهام مبتنی بر سهام شما می تواند راهی عالی برای متنوع سازی سرمایه گذاری شما در دسته دارایی ها باشد.

گزینه های سرمایه گذاری منظم

با صندوق های با درآمد ثابت ، شما همچنین به گزینه های سرمایه گذاری مانند SIPS (برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک) ، STP (برنامه های انتقال سیستماتیک) و SWP (برنامه های برداشت سیستماتیک) دسترسی پیدا می کنید.

خطرات مرتبط با صندوق های درآمد ثابت چیست؟

مانند سایر انواع صندوق های متقابل ، طرح های درآمد ثابت عاری از ریسک نیستند. در اینجا برخی از خطراتی که باید در مورد آنها بدانید وجود دارد

خطرات نرخ بهره

در افزایش سناریوی نرخ بهره ، نرخ اوراق قرضه می تواند عقب بیفتد و ارزش خود را در بازارهای ثانویه از دست بدهد.

خطرات پیش فرض

بسیاری از طرح های با درآمد ثابت به نهادهای شرکتی که به مبلغ وام گرفته شده سود می پردازند ، پول وام می دهند. در بعضی موارد ، وام گیرنده می تواند به طور پیش فرض در پرداخت آنها باشد.

خطرات تورم

تورم بالاتر همچنین یک خطر همیشه برای طرح های با درآمد ثابت است زیرا باعث کاهش بازده پس از تورم می شود.

چگونه می توان در صندوق های درآمد ثابت سرمایه گذاری کرد؟

شما می توانید در بهترین صندوق های درآمد ثابت بصورت آنلاین یا آفلاین سرمایه گذاری کنید. برای سرمایه گذاری آنلاین ، می توانید به وب سایت AMC مراجعه کنید ، طرح ترجیحی را انتخاب کنید و KYC آنلاین را برای شروع سرمایه گذاری کامل کنید. با این حال ، اگر می خواهید به صورت آفلاین سرمایه گذاری کنید ، اطمینان حاصل کنید که از طریق توزیع کننده/نماینده صندوق متقابل ثبت شده AMFI سرمایه گذاری می کنید.

اما از آنجا که انواع مختلفی از طرح های درآمد ثابت برای انتخاب وجود دارد ، به سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از سرمایه گذاری با یک مشاور حرفه ای مشورت کنند.

ثبات و انعطاف پذیری با وجوه متقابل درآمد ثابت

طرح های با درآمد ثابت می تواند برای سرمایه گذاران محافظه کار که به دنبال بازده پایدار تر یا منبع درآمد اضافی هستند ، ایده آل باشد.

با این حال ، از آنجا که این طرح ها عاری از ریسک نیستند و بازده تضمین نمی شود ، سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری ، نوع طرح بدهی خود را که انتخاب کرده اند ، از جمله مشخصات ریسک آن ، کاملاً درک کنند.

سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به خطرات بازار است ، کلیه اسناد مربوط به طرح را با دقت بخوانید.< Pan> شما می توانید در بهترین صندوق های درآمد ثابت بصورت آنلاین یا آفلاین سرمایه گذاری کنید. برای سرمایه گذاری آنلاین ، می توانید به وب سایت AMC مراجعه کنید ، طرح ترجیحی را انتخاب کنید و KYC آنلاین را برای شروع سرمایه گذاری کامل کنید. با این حال ، اگر می خواهید به صورت آفلاین سرمایه گذاری کنید ، اطمینان حاصل کنید که از طریق توزیع کننده/نماینده صندوق متقابل ثبت شده AMFI سرمایه گذاری می کنید.