وجوه متقابل را مقایسه کنید

مقایسه صندوق Bluechip SBI در مقابل HDFC Index S& P BSE Sensex صندوق مقایسه 2/4 صندوق

• رتبه VRO
• 3
• 4

• دسته ، زیر گروه
• کلاه بزرگ ، عدالت
• کلاه بزرگ ، عدالت

• رتبه پول ET در زیر گروه
• 6 از 26
• بی خطر

• دوره بودجه
• 9 سال 11 متر
• 9 سال 11 متر

• اندازه صندوق
• 35،617 پوند CRS
• 4،214 پوند CRS

• 3 بخش برتر
• • مالی (29،11 ٪)
  • اتومبیل (11،46 ٪)
  • فناوری (8،15 ٪)
  • مالی (41،42 ٪)
  • فناوری (16،64 ٪)
  • انرژی (15،37 ٪)
  • 5 هلدینگ برتر
  • • HDFC Bank Ltd. (8،7 ٪)
    • ICICI Bank Ltd. (8،14 ٪)
    • Infosys Ltd. (5،11 ٪)
    • Reliance Industries Ltd. (4،81 ٪)
    • Larsen & Toubro Ltd. (4،41 ٪)
    • Reliance Industries Ltd. (13،16 ٪)
    • HDFC Bank Ltd. (9،86 ٪)
    • ICICI Bank Ltd. (9،26 ٪)
    • Infosys Ltd. (8،34 ٪)
    • شرکت مالی توسعه مسکن با مسئولیت محدود (6،82 ٪)
    • نسبت P/E
    • 26،44
    • 24،9
    • نسبت P/B
    • 3،81
    • 3،72
    • انصاف٪
    • 94،03 ٪
    • 99. 98 ٪
    • بدهی٪
    • 0،14 ٪
    • 0%
    • نسبت گردش مالی
    • 7
    • 6،97
    • بازده بلوغ
    • NA
    • NA
    • مدت اصلاح شده
    • NA
    • NA
    • avgبلوغ
    • NA
    • NA
    • avgکیفیت اعتبار
    • NA
    • NA
    • نسبت هزینه
    • 0. 91 ٪
    • 0. 2 ٪
    • بار خروج
    • 1% بیشتر بدانید
    • 0،25 ٪بیشتر بدانید
    • محاصره
    • بدون قفل
    • بدون قفل
    • شاخص معیار
    • S& P BSE 100 Tri
    • S& P BSE Sensex Tri
    • حداقلسرمایه گذاری
    • 500 پوند SIP و 5000 پوند
    • SIP 300 پوند و 5000 پوند
    • افق سرمایه گذاری
    • خوب برای میان مدت
    • خوب برای میان مدت
    • مدیریت شده توسط
    • NA
    • • آرون آگاروال

      محبوب ترین مقایسه ها

      صندوق Bluechip Axis

      صندوق Bluechip SBI

      صندوق کلاه کوچک SBI

      صندوق کلاه کوچک محور

      صندوق کلاه Flexi Parag Parikh

      صندوق کلاه Flexi Axis

      صندوق سهام بلند مدت محور

      صندوق نجات مالیات دارایی میرا

      صندوق Bluechip SBI

      صندوق عدالت Canara Robeco Bluechip

      صندوق کلاه کوچک محور

      صندوق کلاه کوچک کوتاک

      صندوق کلاه Flexi Axis

      صندوق کلاه Flexi UTI

      صندوق سهام بلند مدت محور

      صندوق سهام بلند مدت SBI

      صندوق Bluechip Axis

      صندوق عدالت Canara Robeco Bluechip

      صندوق کلاه کوچک SBI

      صندوق کلاه کوچک کوتاک

      صندوق کلاه Flexi Parag Parikh

      صندوق کلاه Flexi UTI

      صندوق سهام بلند مدت SBI

      صندوق نجات مالیات دارایی میرا

      چرا شما نیاز به مقایسه طرح های صندوق متقابل دارید؟

      سرمایه گذاران هنگام انتخاب صندوق متقابل برای سرمایه گذاری در انتخاب ، برای انتخاب خراب می شوند. در حالی که سه انتخاب گسترده از سهام ، بدهی و صندوق های ترکیبی به اندازه کافی ساده به نظر می رسد ، در حال حاضر بیش از 2000 صندوق متقابل در هند وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند سرمایه گذاری در آن را انتخاب کننداین امر به این دلیل است که هر یک از 3 دسته دارای چندین زیر مجموعه با چندین خانه صندوق هستند که بودجه مشابهی را ارائه می دهند.

      در حالی که داشتن گزینه هایی برای انتخاب قطعاً چیز خوبی است ، داشتن گزینه های بسیار زیاد می تواند انتخاب صندوق را بسیار دشوار کند. همچنین با توجه به اینکه سرمایه گذاری شامل تعهد طولانی مدت با استفاده از پول سخت درآمد شما است ، انتخاب صندوق متقابل مناسب برای دستیابی به اهداف بلند مدت بسیار مهم است. این جایی است که مقایسه انواع صندوق های متقابل می تواند به شما در انتخاب طرح های مناسب برای سرمایه گذاری کمک کند.

      داشتن یک ایده واضح در مورد چگونگی مقایسه عملکرد صندوق های متقابل و سایر ویژگی ها می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا طرح هایی را انتخاب کنند که مطابق با اهداف سرمایه گذاری خود باشد و به آنها در طراحی یک سبد سرمایه گذاری کمک کند که ریسک کلی را به حداقل برساند و بازده را به حداکثر برساند.

      چگونه می توان وجوه متقابل را مقایسه کرد؟

      مقایسه صندوق های متقابل: پارامترهای مختلف موجود است

      پارامترهای مختلفی وجود دارد که در دسترس است و در هنگام مقایسه وجوه متقابل استفاده می شود. لیستی از رایج ترین موارد وجود دارد

      این تقریباً رایج ترین معیارهایی است که برای مقایسه طرح های صندوق متقابل استفاده می شود. در بیشتر موارد ، سرمایه گذاران آینده نگر به 1 سال ، 3 سال و 5 سال بازده طرح های مختلف برای مقایسه آنها نگاه می کنند.

      معیارهای دوم که بیشتر مورد استفاده قرار می گیرد این است که چگونه صندوق در برابر معیار خود انجام داده است. تمام صندوق های متقابل به یک فهرست خاص معیار می شوند و این داده ها نشان می دهد که صندوق در مقایسه با آن شاخص چقدر کم و بیش تحویل داده است.

      نسبت هزینه ، درصد سالانه است که خانه صندوق شما را برای مدیریت پول خود متهم می کند. یک سقف توسط SEBI وجود دارد که میزان AMC ها می توانند شارژ کنند. AMC ها می توانند هر آنچه را که می خواهند شارژ کنند تا زمانی که از حد بالایی که توسط تنظیم کننده تعریف شده است عبور کنند

      4-5 نسبت اندازه گیری ریسک کلیدی وجود دارد که برای مقایسه وجوه متقابل استفاده می شود

      • انحراف استاندارد - این اندازه گیری نوسانات صندوق است. انحراف استاندارد نشان می دهد که بازده صندوق در گذشته از میانگین آنها بالا و پایین حرکت کرده است
      • نسبت شارپ - این نسبت نشان می دهد که بازده اضافی برای ریسک اضافی که توسط صندوق گرفته می شود ایجاد می شود
      • Sortino - این نسبت اصلاح نسبت شارپ است که به جای انحراف استاندارد کل صندوق متقابل ، از انحراف نزولی استفاده می کند. از نسبت Sortino برای تعیین خطر نوسانات نزولی صندوق متقابل استفاده می شود.
      • آلفا - آلفا توانایی یک صندوق متقابل در تولید بازده بالاتر از شاخص معیار آن را نشان می دهد.
      • بتا - بتا نشان دهنده خطر اضافی است که یک صندوق متقابل برای تولید بازده بالاتر از شاخص معیار آن در حال انجام است

      این را می توان به دو نوع تقسیم کرد. آنهایی که نمای کلی را ارائه می دهند و مواردی را نشان می دهند

      • تخصیص در کلاه های بازار- در این بخش ، کلاه بزرگ ، کلاه میانی و تخصیص کلاه کوچک صندوق متقابل سهام نشان می دهد.
      • تعداد اوراق بهادار - این تعداد اوراق بهادار است که صندوق متقابل با توجه به جزئیات منتشر شده در آخرین برگه در اختیار دارد.
      • بلوغ متوسط - این فقط در مورد سرمایه گذاری بدهی کاربرد دارد و به تعیین حساسیت نرخ بهره یک طرح کمک می کند. متوسط بلوغ میانگین وزنی است که مدت زمان آن برای همه اوراق بهادار در یک سبد صندوق متقابل طول می کشد.
      • مدت زمان اصلاح شده - مدت زمان اصلاح شده نیز اندازه گیری حساسیت نرخ بهره یک صندوق متقابل بدهی است. این نشان می دهد که چقدر قیمت سرمایه گذاری بدهی با تغییر نرخ بهره تأثیر خواهد گذاشت.
      • بازده بلوغ (YTM) - داده های YTM صندوق متقابل بدهی نشان دهنده بازده بالقوه ای است که می تواند توسط این طرح ایجاد شود. این همچنین نشان می دهد کیفیت کلی اوراق قرضه و ابزارهای بازار پول موجود در سبد صندوق.
      • Portfolio Holdings - در این بخش بخش ها و شرکت هایی که صندوق سرمایه گذاری کرده اند را نشان می دهد.

      نحوه مقایسه وجوه متقابل به روش صحیح

      با وجود اطلاعات بسیار زیادی ، می توان تشخیص داد که چه چیزی را مقایسه کنید و چگونه می توان به داده ها نگاه کرد. با این حال ، ضروری است که شما صندوق های متقابل را به روش صحیح مقایسه کنید. دلیل این امر این است که استفاده از روش اشتباه مقایسه صندوق متقابل می تواند باعث شود شما صندوق اشتباه را برای خود انتخاب کنید.

      اما قبل از اینکه به راه درست برویم. دو قانون انگشت شست وجود دارد که باید آنها را دنبال کنید.

      قانون انگشت شست 1 - وجوه سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی مشابه را مقایسه کنید

      این برای شما مهم است که یک مقایسه سیب به سیب انجام دهید. به عنوان مثال ، اگر صندوق بدهی و صندوق عدالت را انتخاب کنید ، این مقایسه فایده ای نخواهد داشت. برای اطمینان از انجام این کار ، با تعریف افق سرمایه گذاری خود شروع کنید. به صندوق های سهام برای افق سرمایه گذاری 5 سال یا بیشتر ، صندوق های ترکیبی برای 3-5 افق سرمایه گذاری و صندوق های بدهی برای افق سرمایه گذاری کمتر از 3 ساله نگاه کنید.

      قانون انگشت شست 2 - ضمن ارزیابی صندوق های بدهی به پارامترهای اضافی نگاه کنید

      در حالی که برخی از موارد مشترک در انواع صندوق هایی که می توانید به آنها نگاه کنید وجود دارد ، برای صندوق های بدهی ، موارد خاصی وجود دارد که مربوط به پرتفوی هایی است که برای ارزیابی آنها باید ارزیابی کنید. اطلاعات بیشتر در مورد این پارامترها بعداً.

      راه درست برای مقایسه صندوق های متقابل سهام عدالت

      آ. عملکرد بلند مدت را مقایسه کنید

      در مورد صندوق های متقابل سهام ، همیشه توصیه می شود که بازده 5 ، 7 یا حتی 10 ساله طرح ها را به عنوان بخشی از فرآیند انتخاب سرمایه گذاری خود مقایسه کنید. این امر به این دلیل است که در حالی که عملکرد کوتاه مدت صندوق های سهام مستعد نوسانات است ، توانایی این صندوق های متقابل برای رشد ثروت شما در دراز مدت بی نظیر است.

      ب. فقط به بازگشت نگاه نکنید. به قوام بازده نگاه کنید

      فقط استفاده از بازده های گذشته برای مقایسه وجوه متقابل یک عمل خوب نیست زیرا بازده طی یک دوره زمانی می تواند به دلیل چند دوره عملکرد فوق العاده باشد. به همین دلیل مهم است که به منظور مقایسه دقیق عملکرد صندوق متقابل ، به قوام بازده نگاه کنیم.

      قوام بازده به توانایی صندوق متقابل در ارائه همان سطح بازده در یک افق میان مدت و بلند مدت اشاره دارد. بین دو صندوق با همان بازده ، یک صندوق ثابت یک سرمایه گذاری بهتر خواهد بود زیرا احتمال دریافت این نوع بازده ها را افزایش می دهد و همچنین آرامش خاطر دارد.

      ج. حمایت از نزولی از بودجه را مقایسه کنید

      بازارها مستعد ابتلا به نوسانات دوره ای هستند و در این مواقع بی ثبات ، سرمایه گذاری شما می تواند سقوط کند. بنابراین ، در حالی که بازده بالا در طول بازار گاو نر قطعاً معیار مهمی است که باید در نظر بگیرید ، شما همچنین باید حمایت از نزولی ارائه شده توسط یک صندوق متقابل را بررسی کنید.

      یک صندوق متقابل که محافظت از نزولی خوبی را ارائه می دهد ، تضمین می کند که ضررهای سرمایه گذاری شما در صورت اصلاح بازار به حداقل رسیده است.

      د. عملکرد صندوق را با معیار سمت راست یعنی میانگین بازده دسته مقایسه کنید

      میانگین رده متوسط بازدهی است که توسط تمام وجوه متقابل در یک دسته خاص در طی دوره های زمانی ارسال می شود. هنگامی که شما در یک صندوق فعال مدیریت شده سرمایه گذاری می کنید ، به دنبال ضرب و شتم شاخصی نیستید که صندوق خود را به آن معیار کرده است. شما به دنبال کسب بازده بالاتری نسبت به آنچه بیشتر بودجه همان دسته ارائه می شود. علاوه بر این ، بیشتر صندوق ها مطابق با شاخص معیار ، از تخصیص سهام پیروی نمی کنند. بنابراین این مقایسه بیهوده تر می شود.

      ه. به هر اندازه گیری خطر در رابطه با دیگران نگاه کنید

      همانطور که قبلاً ذکر شد ، 4-5 اقدامات مهم در ریسک وجود دارد ، و نگاه کردن به آنها به صورت جداگانه چیزهای زیادی در مورد یک صندوق نمی گوید و از این رو مقایسه با صندوق دیگر بیهوده خواهد شد.

      به عنوان مثال ، از نسبت شارپ مثال بگیرید. نسبت شارپ به شما توانایی صندوق در ارائه بازده های تنظیم شده ریسک را می گوید. هرچه نسبت شارپ بالاتر باشد بهتر است. اما یک صید وجود دارد. نسبت شارپ از انحراف استاندارد (اندازه گیری خطر دیگر) به عنوان مخرج آن استفاده می کند. بنابراین یک صندوق با انحراف استاندارد بالاتر برای داشتن نسبت شارپ بالا باید بازده بالاتری کسب کند. بنابراین به اقدامات کلی ریسک نگاه کنید تا خطر یک صندوق را درک کرده و سپس آن را با خطر سایر بودجه مورد نظر مقایسه کنید.

      f. برای درک صنعت و غلظت سهام از جزئیات نمونه کارها استفاده کنید

      جزئیات نمونه کارها از یک طرح صندوق متقابل سهام به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا بخش های مختلف و سهام خاصی را که این طرح سرمایه گذاری کرده است ، ببینند.

      در مورد صندوق های متقابل بدهی ، جزئیات نمونه کارها شامل اطلاعات مربوط به اوراق قرضه مختلف و سرمایه گذاری در بازار پول است که این طرح در آن سرمایه گذاری کرده است. از آنجا که صندوق های متقابل سرمایه گذاری های خود را بر اساس استراتژی سرمایه گذاری منحصر به فرد خود انتخاب می کنند ، 2 صندوق در همان دسته می توانند سرمایه گذاری کنندچندین سهام یا اوراق قرضه مختلف. اگر یک صندوق متقابل بخش بزرگی از نمونه کارها خود را در یک سهام/اوراق قرضه خاص یا یک بخش خاص سرمایه گذاری کند ، درجه بالاتری از ریسک غلظت خواهد داشت.

      مقایسه صندوق های متقابل بدهی: معیارهای اضافی

      از معیارهای فوق می توان برای مقایسه هر دو طرح صندوق متقابل در همان دسته استفاده کرد. اما هنگام مقایسه دو صندوق متقابل بدهی باید چند عامل اضافی را در نظر بگیرید.

      صندوق های بدهی در درجه اول در ابزارهای برگشتی ثابت مانند اوراق قرضه و ابزارهای بازار پول سرمایه گذاری می کنند. در نتیجه ، وجوه متقابل بدهی می تواند به میزان قابل توجهی تحت تأثیر کیفیت اوراق قرضه یک طرح و همچنین عوامل بازار مانند تغییر در نرخ بهره باشد. بنابراین ، هنگام مقایسه صندوق های متقابل بدهی ، سرمایه گذاران باید دو عامل اضافی را در نظر بگیرند - مدت زمان اصلاح شده این طرح و رتبه بندی اعتبار نمونه کارها.

      مدت اصلاح شده

      مدت زمان اصلاح شده در مورد سطح خطر نرخ بهره که می گیرید به شما می گوید. در صورت افزایش نرخ بهره 1 ٪ ، مدت زمان اصلاح شده ، درصد تغییر درصد در بازده صندوق است. بنابراین یک صندوق با مدت زمان اصلاح شده بالاتر دارای ریسک نرخ بهره بالاتر در مقابل صندوق با مدت زمان اصلاح شده پایین تر است.

      رتبه بندی اعتبار نمونه کارها

      رتبه اعتباری این نمونه کارها کیفیت وام گیرنده ای را که صندوق به آنها وام داده است ، به شما نشان می دهد. یک نمونه کارها با کیفیت بالا به این معنی است که صندوق به وام گیرندگان وام گرفته شده است که از نظر مالی قوی هستند و از این رو ریسک اعتباری یعنی خطر وام دهندگان که سود و یا مبلغ اصلی را پرداخت نمی کنند ، کم است.