امور مالی رفتاری و نگرش برنامه ریزی مالی

مربی: مورگان گانارلی نمایش بیوگرافی من لیسانس و مدرک کارشناسی ارشد حسابداری دارم و بیش از 8 سال در نقش های مختلف حسابداری و مالی است. من همچنین در رهبری و همچنین اجرای سیستم های نرم افزاری جدید حسابداری تجربه دارم.

در این درس ، ما در مورد نگرش های مختلف برنامه ریزی مالی ، ارزش ها و تعصباتی که مشاوران مالی و سرمایه گذاران ممکن است داشته باشند ، بحث خواهیم کرد. ما همچنین در مورد رابطه آنها با زمینه تأمین مالی رفتاری صحبت خواهیم کرد.

امور مالی رفتاری چیست؟

امور مالی رفتاری یک مفهوم نسبتاً جدید است که در آن از تئوری های مبتنی بر روانشناسی برای توضیح واریانس در بازار سهام استفاده می شود. به عنوان مثال ، مردم بر این باورند که شرکت کنندگان در بازار علاوه بر نتایج بازار ، بر تصمیمات سرمایه گذاری تأثیر می گذارند. آیا تاکنون شخصی را می شناسید که بدون اینکه واقعاً به تنهایی فکر کند ، روند را دنبال کرده است؟اینها افرادی هستند که با هر کس دیگری انجام می دهند و هرگز آن را زیر سوال نمی برند. این اتفاق در بازارهای مالی و برنامه ریزی مالی رخ می دهد. غالباً ، مردم بدون فکر کردن از طریق آن ، تصمیم سرمایه گذاری را بر اساس دیگران می گیرند. چنین نگرش ها ، ارزش ها و رفتار می تواند باعث تأثیر چشمگیر ، مثبت یا منفی در بورس سهام شود. اما با درک و استفاده از مفاهیم در امور مالی رفتاری ، برنامه ریز و مشتری ممکن است این اثرات شدید بر روی سرمایه گذاری را کاهش دهد.

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید

نگرش ، ارزش ها و تعصبات برنامه ریز

برنامه ریزی مالی بخش مهمی از زندگی ما است ، بنابراین پیدا کردن یک برنامه ریز مالی ضروری است که در مورد امور مالی ما نگرش درستی داشته باشد. شما می خواهید یک برنامه ریز مالی را استخدام کنید که علاقه شما به قلب شما باشد. با این حال ، برخی از برنامه ریزان در خارج از کشور وجود دارند که فقط به بازگشت آنها اهمیت می دهند. اگر یک برنامه ریز به شما می گوید فقط بدون هیچ توضیحی "به آنها اعتماد کنید" باشد ، ممکن است بخواهید شخص دیگری را پیدا کنید. بعضی اوقات برنامه ریزان مالی تمایل دارند که باور کنند که بهترین آنها را می دانند و شما فقط باید آینده خود را تحویل دهید ، کورکورانه به آنها اعتماد کنید. این نوع نگرش بیش از حد اعتماد به نفس دارد و ممکن است از آنجا که برای پول خود سخت کار می کنید خطرناک باشد.

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید

نگرش مشتری ، ارزش ها و تعصبات

نگرش مشتری نیز به امور مالی رفتاری مربوط می شود. شما می توانید به مشتری خود در تعیین میزان ریسک آنها بر اساس سن ، سلامت ، وضعیت اشتغال ، درآمد ، دارایی ها و بدهی ها ، پس انداز و سرمایه گذاری های فعلی کمک کنید. این به مشتری شما کمک می کند تا درک بهتری از جایگاه مالی خود داشته باشد و سپس شما قادر به بودجه هستید.

اما شما ممکن است مشتریانی داشته باشید که با هر روند مالی که در حال حاضر اتفاق می افتد همراه باشد ، یا ممکن است مشتری داشته باشید که هر جزئیات مربوط به روند برنامه ریزی را تجزیه و تحلیل کند. افرادی هستند که احساس برنامه ریزی مالی نمی کنند مهم است. عده ای وجود دارند که احساس می کنند هنوز زمان زیادی برای نگرانی در مورد آن دارند ، و مواردی وجود دارند که فقط در مورد آن فکر می کنند و مضطرب می شوند. افرادی که بسیار مضطرب می شوند بیشتر از افرادی که در موضوع برنامه ریزی مالی آرامش بیشتری دارند ، از روند پیروی می کنند. مشتری ها ممکن است نگرش و تعصب مختلفی داشته باشند و ما در مورد برخی از رایج ترین موارد زیر بحث خواهیم کرد.

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید

خلاصه درس

نگرش ها نقش مهمی در برنامه ریزی مالی دارند ، خواه این نگرش مشتری باشد یا نگرش برنامه ریز. افراد ممکن است از پیش بینی برنامه ریزان مالی منحرف شوند و امور مالی رفتاری به توضیح اینکه چرا مردم این تصمیمات را می گیرند ، کمک می کند. امور مالی رفتاری از تئوری های مبتنی بر روانشناسی برای توضیح واریانس یا ناکارآمدی در بازار استفاده می کند. مطالعه امور مالی رفتاری و درک نگرش مشتری و برنامه ریز ، ارزش ها و تعصبات می تواند به کاهش هرگونه تأثیر منفی از این رفتارها کمک کند.

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید