Tim Draper می گوید: SVB Collapse نشان می دهد که استارتاپ ها باید یک برنامه B داشته باشند

Bloomberg Línea - فروپاشی بانک سیلیکون ولی (SVB) ، بانکی که توسط استارتاپ هایی که از صندوق های دره سیلیکون سرمایه گذاری می کردند ، استفاده می کرد ، نشان داد که شرکت های این صنعت آماده نیستند تا با یک بحران بانکی از آن بزرگی مقابله کنند. Draper ، که در بین شرکت هایی مانند Tesla ، SpaceX ، Skype ، Twitter ، Baidu ، Coinbase و Robinhood سرمایه گذاری کرده است.

Draper در مصاحبه ای با بلومبرگ لینیا گفت: این بحران اهمیت استارتاپ ها را برای متنوع سازی بانکهایی که در آن سپرده های خود را حفظ می کنند ، تقویت کرده است و امروزه بسیاری از شرکت ها بر داشتن یک پایگاه مالی قوی تر متمرکز شده اند.

"وقتی این مشکلات در مورد بانک ها اتفاق افتاد ، یک وحشت عمومی رخ داد و کارآفرینان به من آمدند و می گفتند ،" من برای روز دوشنبه به بودجه اضطراری نیاز دارم. "جمعه بود. این واقعاً چرخ دنده های سیستم را می شکند. خوشبختانه ، من توانستم قبل از بحران ، پول سرمایه گذاران خود را از بانک سیلیکون ولی خارج کنم. بنابراین من توانستم بودجه اضطراری ارائه دهم.

عمومی

Draper همچنین یک قسمت از Meet the Drapers ، نمایش واقعیت وی در مورد کارآفرینی را در برزیل ضبط خواهد کرد که شامل مشارکت چهار کارآفرین برزیلی خواهد بود. Trindade یکی از داوران نمایش است.

Draper همچنین یک علاقه مندان به Cryptocurrency ، همچنین می گوید که شرکت هایی را که در آن سرمایه گذاری می کنند توصیه می کند تا ارزش معادل حداقل دو حقوق و دستمزد در بیت کوین را حفظ کند ، همچنین به عنوان نوعی محافظت.

وی معتقد است که بحران بانکی باعث تقویت چگونگی امنیت بانک های سنتی 100 ٪ ایمن نشده است و ارزیابی می کند که نوآوری های آینده که توسط استارتاپ ها در صنعت مالی ایجاد می شود ، می تواند برخی از بزرگترین بخش های جهان را تغییر دهد.

از نظر وی ، فروپاشی قیمت بیت کوین در سال 2022 ، که منجر به فروپاشی چندین شرکت در صنعت و اتهام کلاهبرداری علیه کارآفرینان اصلی که در این منطقه کار می کنند ، بخشی از یک حرکت طبیعی فراز و نشیب در بازار است.، اما این که روند بلند مدت ارزهای دیجیتال یکی از رشد است.

عمومی

تمرکز روی مشاغل سودآور ، کاهش هزینه و اخراج: بنیانگذاران به بلومبرگ لینیا دستور تهیه تعادل را می گویند ، و از آنجا که عمومی از آن پیروی می کند

"چیزها با جهش به جلو می روند. پس از رونق اینترنت در سال 2000 یک سقوط رخ داد. حباب ترکید. همه شرکت های اینترنتی از کار افتادند. مردم از استفاده از کارت اعتباری خود در آمازون می ترسیدند. آنها فکر می کردند که گوگل کار نمی کند. در مورد اینترنت همه چیز بد گفته می شد. و اینترنت فقط رشد کرد و رشد کرد و رشد کرد. فکر می کنم همین اتفاق در مورد بیت کوین نیز رخ خواهد داد. دراپر، یکی از بنیانگذاران شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر Draper Fisher Jurvetson (DFJ)، Draper Associates، Draper Venture Network، Draper Goren Holm، و همچنین Draper University، می گوید:موسسه آموزشی برای دوره های تجاری.

مصاحبه زیر برای طولانی بودن و وضوح ویرایش شد:

بلومبرگ لاینیا: فروپاشی بانک سیلیکون ولی (SVB) در ماه مارس را چگونه دیدید؟چرا این اتفاق افتاد و چگونه بر شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر در سیلیکون ولی تأثیر گذاشت؟

تیم دریپر: اعتماد بخش بزرگی از اقتصاد است. و هنگامی که اعتماد متزلزل شد، به دنبال جایگزین های دیگری می گردید. من به کارآفرینانی که روی آنها سرمایه گذاری می کنم گفته ام که حداقل در دو بانک مختلف پول خود را نگه دارند. در حالت ایده آل، یکی در ایالات متحده و دیگری در خارج از کشور. و همچنین پیشنهاد می کنم حداقل دو برابر حقوق و دستمزد به بیت کوین را در ترازنامه خود نگه دارید.

چیزی که مردم نمی دانند این است که اگر عضو هیئت مدیره هستید، شخصاً مسئول حقوق و دستمزد هستید. و اگر ارزشی معادل دو یا سه حقوق و دستمزد ذخیره شده در بیت کوین دارید، می توانید فشار را تحمل کنید. شما چند ماه فرصت دارید تا تصمیمات اصلاحی بگیرید. و این چیزی است که مردم در حال درک آن هستند.

صدها هزار نفر می توانستند بلافاصله اخراج شوند. یک شرکت در آن شرایط حتی یک روز هم نمی توانست به فعالیت خود ادامه دهد. اقتصاد ما متکی به همه این افراد است که کار می کنند.

عمومی

در حال حاضر وضعیت مالی استارت آپ ها چگونه است؟تثبیت شده؟

از برخی جهات، بله. اما از جهات دیگر، استارت آپ ها دریافته اند که باید برای رویارویی با بحران آمادگی بیشتری داشته باشند. این امر توجه آنها را از تمرکز اصلی خود دور کرده است. منظورم این است که شرکت می خواهد پشت آن اعتماد داشته باشد تا بتواند چیزی با ارزش بالا بسازد.

چه درس های دیگری می توانیم از این بحران بیاموزیم؟

عدم اطمینان همیشه برای استارت آپ ها خوب است. استارت آپ ها چیزهای جدیدی اختراع می کنند، فرآیندهای جدیدی را توسعه می دهند. و اگر روند فعلی کار نمی کند - و به وضوح صنعت بانکداری، دولت، انحصارها کار نمی کنند - کارآفرینان در نهایت راه حل هایی را ارائه می دهند.

عمومی

از نظر من ، بیت کوین یکی از این راه حل ها است. من فکر می کنم ثابت شده است که بانک ها 100 ٪ ایمن نیستند. و مردم با سیستم بانکی آنقدر راحت نیستند.

عمومی

دولت حتی امنیت کمتری دارد ، زیرا متمرکز است. ما بانک های مرکزی داریم. مانند هر چیزی که متمرکز باشد ، شخصی در صدر فرماندهی می تواند تصمیم بدی بگیرد ، و سپس آنها می توانند باعث شوند که معادل زمین لرزه در اقتصاد باشد و همه چیز را لرزاند.

آمریكای لاتین بیشترین میزان كاهش سه ماهه سرمایه گذاری در سرمایه گذاری در طول Q1 را مشاهده كرد ، با توجه به داده های CB Insights ، تنها 600 میلیون دلار در سه ماهه اول سال 2023 جمع آوری شده است.

در مواجهه با این بحران بانکی اخیر ، چه نوع فرصتهایی را می بینید؟

من می گویم که کارهای جالب و خلاقانه زیادی در مورد بیت کوین و بانکداری انجام می شود. به دلیل این بحران ، بسیاری از کارآفرینان در این زمینه به من می آیند.

عمومی

ما در مناطق دیگر نیز شاهد فرصت هستیم. ما در صنعت فضایی ، حمل و نقل ، در مراقبت های شخصی در بهداشت ، روباتیک ، هوش مصنوعی ، فرصت هایی را مشاهده می کنیم. Chatgpt باعث شده است که جهان از هوش مصنوعی بیدار شود. ما مدتهاست که بودجه شرکت های هوش مصنوعی را تأمین می کنیم. اما اکنون ، ناگهان ، علاقه زیادی به این موضوع وجود دارد.

من می گویم که دنیای کارآفرینی در حال ورود به یک رنسانس جدید است. این فوق العاده خواهد بود10 سال آینده حتی فوق العاده تر از اینترنت در 30 سال گذشته خواهد بود.

از چه طریقی؟

عمومی

در 30 سال گذشته ، اینترنت ارتباطات ، صنعت بازی ، سرگرمی ، رسانه ، بسیاری از بخش های بسیار بزرگ را دگرگون کرده است. اما بیت کوین ، blockchain ، قراردادهای هوشمند ، هوش مصنوعی ، آنها این امکان را دارند که بزرگترین صنایع جهان را تغییر دهند. بانکداری ، امور مالی ، بیمه ، تجارت ، دولت ، املاک و مستغلات. اینها همه صنایعی هستند که آماده تغییر شکل هستند. و اینها حتی صنایع بزرگتر هستند.

این فرصت ها برای کارآفرینان بسیار گسترده تر است. این در واقع یک زمان بسیار خاص است. برای سرمایه گذاری سرمایه ، زمان خاصی نیز هست. دوره دو ساله پس از بحران زمان خوبی برای سرمایه گذاری در سرمایه گذاری در سرمایه گذاری است.

شما در مورد بیت کوین صحبت می کنید ، اما این ارز در سال 2022 کاهش ارزش 67 ٪ داشته است. بسیاری از شرکت های این صنعت شلوغ شده اند و کارآفرینان مانند بنیانگذار FTX سام بانکمن سرخ شده متهم به کلاهبرداری هستند. آیا این اعتماد به نفس به ارز دیجیتال آسیب نمی رساند؟

عمومی

خوب ، بیت کوین در ماه های اخیر تقریباً دو برابر شده است. ما می خواهیم فراز و نشیب های بزرگی را ببینیم. بیت کوین هنوز ارزش بیت کوین دارد. این فقط این ارزهای دیگر هستند که از استفاده ناپدید می شوند. اگر اعتماد به ارزهای دولتی و اعتماد به بیت کوین را مقایسه کنید ، خواهید دید که اعتماد به ارزهای دولتی در حال کاهش است ، در حالی که اعتماد به بیت کوین در حال افزایش است.

این یک روند طولانی مدت است که ادامه دارد. هنگامی که مردم می توانند هزینه غذا ، مسکن ، لباس ، همه چیز را در بیت کوین بپردازند ، دیگر نمی خواهند پس انداز خود را در ارزهای دولتی حفظ کنند. آنها فقط به اندازه کافی برای پرداخت مالیات حفظ خواهند شد. و در پایان دولت ها متوجه خواهند شد که دریافت مالیات در بیت کوین یک سیستم صادقانه تر است. آنها نیز می خواهند این کار را انجام دهند.

آیا آنچه در سال گذشته دیدیم فقط رکود بود؟

عمومی

آره. اعتماد به نفس عمومی در حال نوسان است. این فراز و نشیب خواهد داشت. اما روند بلند مدت برای بیت کوین و پایین برای ارزهای سنتی است. امروز به ارز خود [واقعی برزیل] اعتماد به نفس دارید؟احتمالاً زیاد نیستشما می دانید که آنها باید باد کنند. این بدان معنی است که ارز که اکنون دارید با گذشت زمان ارزش کمتری خواهد داشت. اما بیت کوین ارزش بیشتری خواهد داشت. روند بلند مدت این است که ارزش بیشتری خواهد داشت.

انتظارات شما از بازار سرمایه گذاری امسال چیست؟آیا از قبل احتمال بهبودی را می بینید؟

عالی خواهد بود. اما بستگی به تنظیم کننده ها دارد. اگر تنظیم کننده ها بخواهند تنظیم کنند ، که معمولاً انجام می دهند ، این یک رکود طولانی مدت خواهد بود. این زمان بدی برای سرمایه گذاری خواهد بود. مردم نمی خواهند پول زیادی را برای سرمایه گذاری های پرخطر وارد کنند. اما اگر تنظیم کننده ها متوجه شوند که برای رشد شما باید مقرر داشته باشند ، همه چیز به خوبی پیش می رود. و این یک بهبود بسیار سریعتر خواهد بود.

جالب است که تنظیم کننده ها تمایل دارند شخص دیگری را به خاطر این وضعیت سرزنش کنند. اما آنها باید در آینه نگاه کنند. آنها ما را در خانه گیر کرده بودند [در بحرانی ترین مرحله از همه گیر ، زمانی که عفونت ها و مرگ و میر Covid-19 افزایش یافت ، سیستم مراقبت های بهداشتی را تحت الشعاع قرار داد ، قبل از توسعه واکسن] ، آنها شرکت ها را تعطیل کردند ، سپس پول چاپ کردند ،و سپس آنها به تورم بیش از حد واکنش نشان دادند. همه اینها تنظیم کننده ها بودند. آنها این کار را کردند. اگر باهوش باشند ، آنها را تنظیم می کنند.

رئیس شین برای آمریکای لاتین و گروه سابق SoftBank بین المللی COO به بلومبرگ لینیا می گوید که خرده فروش آنلاین امیدوار است که مدل تولید سریع مد را به کشور آمریکای جنوبی بیاورد

برخی از شرکت های سرمایه گذاری سرمایه گذاری اخیراً سرمایه بیشتری برای سرمایه گذاری در آمریکای لاتین جمع آوری کرده اند. آیا شما هم در روند افزایش سرمایه بیشتر هستید؟و امروز چه نوع فرصت هایی را می بینید؟

اگر در حال جمع آوری پول هستم ، مجاز به گفتن عمومی نیستم. اما بسیاری از شرکت های سرمایه گذاری سرمایه گذاری درخواست بودجه می کنند ، اما پول زیادی جمع نمی کنند. برای جمع آوری پول برای سرمایه گذاری ، دوره سختی بوده است.

در آمریکای لاتین ، در مرحله رونق ، بسیاری از شرکت های سرمایه گذاری سرمایه گذاری را دیدم که به دنبال کارآفرینان در آمریکای لاتین بودند. احساس می کنم که آنها اکنون عقب کشیده اند. این بدان معناست که کارآفرینان باید با پول از فروش به مصرف کنندگان خود ، رشد خود را تأمین کنند.

آمریکای لاتین را به عنوان یک بازار بالقوه برای سرمایه گذاری در استارتاپ ها چگونه می بینید؟آیا شما همچنین به دنبال شرکت هایی برای سرمایه گذاری در اینجا هستید؟

ما در بسیاری از شرکت ها در آمریکای لاتین سرمایه گذار هستیم. ما در مراحل اولیه در Rippio ، Bitpagos سرمایه گذار هستیم ، ما در لیمو سرمایه گذار هستیم. ما علاقه زیادی به آمریکای لاتین و رشد در آمریکای لاتین داریم.

آیا هنوز هم در این سناریو در دسترس بودن سرمایه کمتری برای آمریکای لاتین وجود دارد؟

آره. احتمالاً بازده بهتری برای سرمایه گذاران وجود دارد. زیرا پول کمتری در دسترس است. اما این سخت خواهد بودکارآفرینان باید کمربندهای خود را محکم کنند.

آیا بازدید شما از برزیل نیز به این موضوع مربوط می شود؟جلسه راه اندازی با پتانسیل سرمایه گذاری؟

بله ، من به دنبال استارتاپ ها هستم. در دانشگاه Draper ، ما تعداد نامتناسب از برزیلی ها برای ایجاد مشاغل به ما می آیند. و برزیل یک نقطه اصلی توقف در رقابت جهانی ما در برنامه تلویزیونی با Drapers است. درنتیجه بله. برزیل برای ما بسیار مهم است. ما بسیار هیجان زده هستیممن هرگز به برزیل نرفته ام. و من از دیدن ریو و سائوپائولو هیجان زده ام.

در مورد قسمت Meet the Drapers که در اینجا فیلمبرداری خواهید کرد چه می توانید بگویید؟

هزاران مدخل داشتیم. و اکنون ما چهار کارآفرین را برای مصاحبه و ارزیابی در طول نمایش انتخاب کرده ایم. این نمایش اکنون چیزی شبیه به 40 میلیون بیننده در سراسر جهان دارد. ما از موفقیتی که به دست آورد بسیار هیجان زده هستیم. این ششمین فصل ما است و همه در سراسر جهان فیلمبرداری شده است.

برزیل یکی از 10 کشوری است که ما برای دیدار با کارآفرینان متوقف می شویم. و آنها از کیفیت بسیار بالایی برخوردار هستند ، زیرا آنها توسط تیم ما مورد بررسی قرار گرفته اند. تیم ما قبل از انتخاب چهار مورد در هر برنامه ، با هزاران نفر از آنها مصاحبه می کند.

ترجمه از پرتغالی ها توسط آدام کرچلی

این اولین سرمایه گذاری Draper در Latam نیست. Star VC از طریق Draper Cygnus ، که قبلاً با نام Cygnus Capital شناخته می شد ، در منطقه سرمایه گذاری می کند.