سرمایه گذاری شاخص

سرمایه گذاری شاخص یک روش سرمایه گذاری منفعل است که با سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص حاصل می شود. صندوق شاخص صندوق است که با ردیابی یک فهرست ، به دنبال تولید بازده از بازار وسیع تر است. S& P 500 محبوب ترین شاخص برای ردیابی است ، با بازده تاریخی سالانه 10 ٪.

خلاصه

• سرمایه گذاری شاخص یک روش سرمایه گذاری منفعل است که با سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص حاصل می شود.
• مزایای سرمایه گذاری شاخص شامل کم هزینه است ، به دانش مالی کمی ، راحتی نیاز دارد و تنوع را فراهم می کند.
• معایب شامل عدم محافظت از نزولی ، چاره ای در ترکیب شاخص نیست و نمی تواند بازار را شکست دهد (طبق تعریف).
• برای شاخص سرمایه گذاری ، یافتن یک فهرست ، پیدا کردن صندوق را در آن فهرست پیدا کنید و سپس یک کارگزار برای خرید سهام در آن صندوق پیدا کنید.

درک سرمایه گذاری شاخص

سرمایه گذاری شاخص تحت سرمایه گذاری منفعل قرار می گیرد ، که شامل یک استراتژی خرید و نگهدارنده برای بلند مدت است. از طرف دیگر ، سرمایه گذاری فعال مربوط به خرید و فروش مکرر است ، همراه با نظارت مداوم بر عملکرد.

صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) امنیت انتخاب هنگام سرمایه گذاری در فهرست هستند. به این دلیل است که ETF ها به طور منفعلانه مدیریت می شوند و بنابراین هزینه کم - رسانه مناسب برای یک صندوق شاخص.

مزایای سرمایه گذاری شاخص

وارن بوفه یک بار گفت ، "یک صندوق شاخص کم هزینه معقول ترین سرمایه گذاری سهام برای اکثریت بزرگ سرمایه گذاران است" ، و مشخص است که چرا.

• کم هزینه: از آنجا
• به دانش مالی کمی نیاز دارد: سرمایه گذاری شاخص در مقایسه با ساخت نمونه کارها شخصی شما نسبتاً آسان است
• راحتی: صندوق های فهرست حاوی صدها سهام هستند که تکرار در سطح فردی بسیار دشوار خواهد بود
• تنوع: نگه داشتن مجموعه بزرگی از سهام ، ریسک ایدیوسنکراتیک (خاص شرکت) را از بین می برد

مضرات سرمایه گذاری شاخص

• فقدان محافظت از نزولی: هیچ کف خسارات وجود ندارد
• هیچ چاره ای در ترکیب صندوق فهرست وجود ندارد: نمی توانید هیچ دارایی را اضافه یا حذف کنید
• نمی توان بازار را شکست داد: فقط می تواند به بازده بازار برسد (به طور کلی)

نحوه شروع سرمایه گذاری فهرست

مرحله 1

اولین قدم برای فهرست بندی سرمایه گذاری ، انتخاب شاخص مناسب برای ترجیحات شما است. همانطور که گفته شد ، یک شاخص مشترک برای ردیابی S& P 500 است ، شاخصی که از 500 شرکت بزرگ آمریکایی تشکیل شده است. شاخص های محبوب دیگر شامل میانگین صنعتی داو جونز (DJIA) ، کامپوزیت 30 شرکت بزرگ در ایالات متحده و کامپوزیت NASDAQ ، یکی دیگر از شاخص های مستقر در ایالات متحده است که به شدت در بخش IT وزن دارد. بازار ایالات متحده اغلب به دلیل اهمیت و تأثیر آن به عنوان قطب مالی ، مترادف به عنوان بازار گسترده استفاده می شود.

برای افرادی که دانش مالی پیشرفته تری دارند ، سرمایه گذاری شاخص می تواند ابزاری بسیار مفید برای "ضرب و شتم بازار" باشد. اگر انتظار دارید که یک منطقه ، بخش یا عاملی خاص از آن بهتر عمل کند ، می توانید سرمایه گذاری در یک شاخص را که در چنین زمینه هایی تخصص دارد ، سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال ، اگر انتظار دارید که آسیا در آینده بهتر عمل کند ، ممکن است به دنبال ردیابی یک فهرست آسیایی باشید. شاخص های محبوب عبارتند از:

• شاخص کامپوزیت شانگهای SE (چین)
• Hang Seng Index (هنگ کنگ)
• Nikkei 225 (ژاپن)

بازار سهام از 11 بخش تشکیل شده است که به طور رسمی به عنوان استاندارد طبقه بندی صنعت جهانی (GICS) شناخته می شود. این بخش ها شامل IT ، مراقبت های بهداشتی ، اختیاری مصرف کننده ، انرژی ، صنعتی و موارد دیگر است. شاخص های بخش موجود بسیاری وجود دارد که می توانند معیار شوند.

سرانجام ، یک عامل ویژگی است که از نظر تاریخی اثبات شده است که بازده اضافی را در بین دارایی ها فراهم می کند. برخی از عوامل شناسایی شده عبارتند از:

هر عامل در نقاط مختلف چرخه تجارت عملکرد خوبی دارد. اگر نسبت به هر عامل خاصی احساس اطمینان می کنید ، می توانید با خرید یک شاخص فاکتور ، آن را هدف قرار دهید.

البته لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در یک منطقه خاص خطر شما را افزایش می دهد. به این دلیل است که اگر تصمیم بگیرید که در یک منطقه/بخش/عامل خاص اضافه وزن داشته باشید و به پایان برسد ، تمام سرمایه گذاری های شما در نتیجه رنج می برند. با این وجود ، ریسک بالاتر با بازده بالاتری همراه است ، بنابراین اگر در یک منطقه خاص که عملکرد مطلوبی دارد شرط بندی کنید ، می توانید بازار گسترده را شکست دهید.

گام 2

مرحله دوم انتخاب صندوق است که چنین شاخصی را ردیابی می کند. بسیاری از ارائه دهندگان ETF وجود دارند که با تغییرات جزئی از پیشنهادات مشابه برخوردار خواهند بود ، بنابراین انجام تحقیقات در مورد اختلافات عاقلانه است. چنین تفاوت هایی می تواند نسبت هزینه ، عملکرد سود سهام ، عملکرد و موارد دیگر باشد.

مرحله 3

آخرین مرحله خرید سهام از صندوق فهرست انتخابی شماست. برای انجام این کار ، شما باید یک حساب کاربری را از طریق یک کارگزار باز کنید. باز هم ، هر کارگزار ممکن است مزایا و اشکالات مختلفی را ارائه دهد ، بنابراین مهم است که قبل از پریدن مقایسه کنید.

منابع بیشتر

CFI ارائه دهنده رسمی برنامه صدور گواهینامه تحلیلگر بازارهای سرمایه و اوراق بهادار (CMSA) است که برای تبدیل هر کسی به یک تحلیلگر مالی در سطح جهانی طراحی شده است.

برای کمک به شما در تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی در سطح جهانی و پیشرفت حرفه خود به تمام توان خود ، این منابع اضافی بسیار مفید خواهد بود:

• تنوع
• نسبت هزینه
• چگونه می توان در فهرست S& P 500 سرمایه گذاری کرد؟
• صندوق بورس اوراق بهادار
• به تمام منابع مدیریت ثروت مراجعه کنید

• این مقاله را به اشتراک بگذارید