آنچه هنگام بررسی عملکرد خواهید دید

وقتی به بازده سرمایه گذاری خود نگاه می کنید ، متوجه خواهید شد که روش های مختلفی برای اندازه گیری عملکرد وجود دارد.

نکاتی برای دانستن

• در صورت ایجاد تغییراتی در دوره گزارش ، نتایج عملکرد شخصی شما می تواند با عملکرد گزارش شده از سرمایه گذاری های شما متفاوت باشد.
• بازده "کل" شما شامل افزایش قیمت سهم و هرگونه پرداخت درآمد است.

کارایی

اندازه گیری میزان سرمایه گذاری پرداخت شده ، همچنین به عنوان بازده شناخته می شود.

بازگشت

سود شما از سرمایه گذاری پول دریافت می کنید. با گذشت زمان ، این سود عمدتاً بر میزان ریسک مرتبط با سرمایه گذاری استوار است. بنابراین ، به عنوان مثال ، سرمایه گذاری های کم خطر مانند گواهینامه های سپرده (CD) یا حساب های پس انداز به طور کلی نرخ بازده پایین کسب می کنند و سرمایه گذاری های پرخطر مانند سهام به طور کلی نرخ بازده بالاتری کسب می کنند.

سود سهام

توزیع بهره یا درآمد حاصل از سهام صندوق به سهامداران آن یا پرداخت پول نقد یا سهام از درآمد یک شرکت به هر سهامدار.

علاقه

درآمدی که می توانید با سرمایه گذاری در اوراق قرضه یا سرمایه گذاری نقدی دریافت کنید. نرخ بهره سرمایه گذاری هنگام صدور مشخص می شود.

موجودی

معمولاً به سهام عادی اشاره دارد ، این یک سرمایه گذاری است که نشان دهنده مالکیت بخشی در یک شرکت است. هر سهم از سهام سهام متناسب در دارایی ها و سود شرکت است.

اوراق قرضه وام را در ازای پرداخت منظم بهره به یک شرکت یا دولت نشان می دهد. صادرکننده اوراق قرضه موافقت می کند که وام را تا یک تاریخ خاص بازپرداخت کند. اوراق قرضه را می توان در بازار ثانویه معامله کرد.

صندوق متقابل

نوعی سرمایه گذاری که پول سهامدار را جمع می کند و آن را در انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند. هر سرمایه گذار صاحب سهام صندوق است و می تواند این سهام را در هر زمان خریداری یا بفروشد. وجوه متقابل به طور معمول متنوع تر ، کم هزینه تر و راحت تر از سرمایه گذاری در اوراق بهادار فردی هستند و به صورت حرفه ای مدیریت می شوند.

ETF (صندوق مبادله ای)

نوعی سرمایه گذاری با ویژگی های صندوق های متقابل و سهام فردی. ETF ها مانند وجوه متقابل به صورت حرفه ای اداره می شوند و به طور معمول متنوع هستند ، اما می توان آنها را در هر نقطه در طول روز تجارت با استفاده از استراتژی های ساده یا پیشرفته خریداری و فروخت.

بازده

درآمد یک سرمایه گذاری ، که به عنوان درصدی از ارزش سرمایه گذاری بیان شده است.

درآمد

بهره و سود سهام حاصل از یک سرمایه گذاری.

اشتراک گذاری

یک واحد مالکیت در یک صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای (ETF) یا برای سهام ، یک شرکت.

IRA (حساب بازنشستگی فردی)

نوعی حساب ایجاد شده توسط IRS که هنگام استفاده از آن برای پس انداز برای بازنشستگی ، مزایای مالیاتی را ارائه می دهد.

درآمد

سرمایه گذاری بازده شما در پس انداز موجود در حساب خود است.

بازده کل ، درآمد ، بازده - این همه معنی چیست؟

هنگامی که به بررسی عملکرد سرمایه گذاری خود عادت کردید ، می توانید به طور خاص روی شماره هایی که برای وضعیت شما مهم هستند تمرکز کنید. در اینجا برخی از متداول ترین سؤالاتی که در مورد عملکرد به دست می آوریم آورده شده است.

شرکت سرمایه گذاری من می گوید صندوق من سال گذشته 10 ٪ بازگشت. اما من تقریباً خیلی زیاد نکردم. چه خبر است؟

شرکت های سرمایه گذاری عملکرد را با فرض اینکه شخصی در روز اول دوره گزارش سرمایه گذاری کرده است گزارش می دهد و تا پایان دوره هیچ کاری نکرد. اما این ممکن است با تجربه شما مطابقت نداشته باشد.

اول ، شما ممکن است در طی دوره سرمایه گذاری در صندوق را در مقطعی آغاز کرده باشید. یا ممکن است چندین سرمایه گذاری کوچک انجام داده باشید.

از طرف دیگر ، ممکن است در این دوره پول پس گرفته باشید. حتی اگر بعداً آن را برگردانید ، بازگشت شما دیگر با بازگشت صندوق مطابقت نخواهد داشت.

تعداد عملکرد صندوق نیز فرض می کند که تمام سود سهام و پرداخت سود توزیع شده در این دوره بلافاصله در صندوق سرمایه گذاری مجدد شد. اگر به جای آن پول نقد گرفتید ، این نیز بر عملکرد شخصی شما تأثیر می گذارد.

"عملکرد 30 روزه" چیست؟

کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) به صندوق های متقابل سهام و اوراق قرضه و ETF (صندوق های مبادله ای) نیاز دارد تا رقم بازدهی را منتشر کند که میزان درآمد شما از صندوق را هر سال دریافت می کند. این رقم براساس پرداخت درآمد طی 30 روز گذشته است.

به عنوان مثال ، اگر 50،000 دلار برای سرمایه گذاری داشتید ، پس از آن یک صندوق با بازده 30 روزه 2 ٪ می تواند به طور بالقوه 1000 دلار در سال پرداخت درآمد به شما بدهد.

با این وجود به خاطر داشته باشید که این محاسبه بر اساس ماه قبل است - بنابراین آنچه را که در آینده اتفاق می افتد کاملاً نمایانگر نخواهد بود.

ممکن است اقدامات عملکرد دیگری را برای سرمایه گذاری های خود مشاهده کنید. اما عملکرد 30 روزه بهترین برای تخمین درآمد آینده است. فقط به یاد داشته باشید که در بیشتر موارد ، بازده سرمایه گذاری فقط در صورتی مفید است که در حال حاضر روی سرمایه گذاری خود برای درآمد حساب کنید.

"بازگشت کامل" چیست؟

ارقام بازده کل نه تنها افزایش (و کاهش) در قیمت سهام شما در نظر گرفته می شود بلکه ارزش هرگونه پرداختی را که دریافت کرده اید نیز در نظر می گیرد.(همچنین فرض می کند که این پرداخت ها دوباره سرمایه گذاری شده و به رشد خود ادامه می دهند.)

به عنوان مثال ، قیمت سهام صندوق سهام شما ممکن است در دوره گزارش از 50 به 60 دلار رفته باشد که این افزایش 20 درصدی خواهد بود. اگر صندوق نیز سود سهام 5 دلار برای هر سهم پرداخت کند ، کل بازده شما 30 ٪ است.

مردم غالباً مبنای هزینه خود را با عملکرد حساب خود اشتباه می گیرند. اما مبنای هزینه در نظر گرفته شده است تا به شما کمک کند تا مالیات هایی را که مدیون هستید ، تشخیص دهید ، نه اینکه سرمایه گذاری های شما چقدر خوب انجام می دهند.

من "بازگشت پس از مالیات" صندوق من را می بینم ، اما چگونه می دانید که چقدر مالیات پرداخت می کنم؟

ابتدا می توانید "بازگشت پس از مالیات" را نادیده بگیرید اگر صندوق متقابل یا ETF را در یک حساب کاربری با مالیات مانند IRA نگه دارید ، زیرا تمام درآمد شما در این حساب به تعویق می افتد یا به هر حال معاف می شود.*

اگر صندوق را در یک حساب مشمول مالیات در اختیار داشته باشید ، بازده پس از مالیات صرفاً تقریب میزان بازده پس از برداشتن مالیات برای یک سرمایه گذار متوسط است. این ممکن است (و احتمالاً نخواهد بود) با وضعیت خاص شما مطابقت ندارد.

اما اگر در حال مقایسه 2 صندوق مشابه هستید ، بازگشت پس از مالیات می تواند مفید باشد. بسته به استراتژی های سرمایه گذاری و تجارت وجوه ، 1 صندوق ممکن است بیشتر از دیگری مالیات بیشتر باشد.