راز سرمایه گذاری موفق چیست؟

در پایان سال 2019 و قدمت آن 20 سال ، S& P 500 6. 1 ٪ بازگشت ، همانطور که در جدول 1 در زیر توضیح داده شده است. در همین مدت زمانی ، یک حساب متعادل متشکل از 60 ٪ سهام و 40 ٪ اوراق قرضه 5. 6 ٪ بازگشت ، در حالی که "متوسط سرمایه گذار" فقط 2. 5 ٪ بازگشت.

طبق گفته JP Morgan و Dallbar ، "سرمایه گذار متوسط" هر سرمایه گذار سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است. این گزارش جریان خرید و فروش صندوق متقابل را نشان می دهد. استفاده از وجوه متقابل بهترین راه برای انجام یک آزمایش میدانی و استنباط بازده تقریبی برای کسانی است که خرید و فروش صندوق های متقابل است.

این بدان معناست که کسانی که بودجه متقابل خریداری می کنند افراد ، خانواده و موسسات کوچکتر هستند. مشتریان بزرگتر نهادی به طور معمول سرمایه گذاری ها را مستقیماً دارند.

بنابراین ، معامله با میانگین بازده سرمایه گذار چیست؟

چرا تعداد بیشتری از مردم 100 ٪ از پول خود را در S& P 500 یا چیزی مشابه سرمایه گذاری نمی کنند؟پاسخ کوتاه این است که در حالی که هر سرمایه گذار می تواند پول خود را در S& P 500 قرار دهد ، تعداد کمی از آنها قادر به حفظ فراز و نشیب ها هستند.

با نگاهی به جدول 2 (با استفاده از همان دوره زمانی 20 ساله) ، S& P 500 شاهد افت درون سال بود که به طور متوسط نزدیک به 14 ٪ بود. سرمایه گذاران که فقط S& P 500 را دارند ، برای دستیابی به بازده 6. 1 ٪ باید در طی این 20 سال محکم نگه داشته باشند ، که این آسانتر از آنچه گفته می شود ، گفته می شود. مطمئناً ، چیزهای زیادی وجود دارد که به انتخاب تخصیص یک نمونه کارها می رود. اما با توجه به زمان هایی که در آن قرار داریم ، فکر می کردم تهیه چارچوبی برای سرمایه گذاری موفق مفید است.

1. Diversify - در تقریباً 24 سال مشاوره من ، من فقط تعداد معدودی را دیده ام که 100 ٪ سرمایه گذاری در سهام داشته اند. از سال 1950 ، میانگین بازده نمونه کارها تمام سهام کمی بیش از 11 ٪ بود. جالب اینجاست که یک سهام 50 ٪ و 50 ٪ اوراق بهادار برای همین مدت کمتر از 9 ٪ به دست آمده است. اگرچه ممکن است یک سرمایه گذار نسبت به یک تجربه پرتفوی تمام سهام (به دلیل نوسانات شرح داده شده در جدول 2) خلق و خوی نداشته باشد ، اما آنها هنوز هم می توانند پس انداز و سرمایه گذاری کنند. از طریق یک نمونه کارها متعادل ، سرمایه گذاران می توانند در حالی که هنوز به بازده جامد دست می یابند ، بخشی از نوسانات مورد انتظار را تجربه کنند.
2. برنامه - این مسئله به من دلهره می زند که بسیاری از سرمایه گذاران بر بازده بورس سهام تمرکز می کنند. از نظر من ، تنها شماره ای که باید مهم باشد ، بازگشت سرمایه گذار برای دستیابی به اهداف اعلام شده خود است. به تازگی ، ما برنامه ریزی برای یک مشتری را اجرا کردیم که به 5. 5 ٪ بازده نیاز داشت تا تمام اهداف مالی وی به نتیجه برسد. از زمان همکاری با سرمایه گذاری بشر ، وی به بازده خالص 6 ٪ رسیده است و به او اجازه می دهد تا به تمام اهداف خود برسد. سرمایه گذاران به بهترین وجه وقت خود را صرف تهیه یک برنامه و سپس ساختن یک نمونه کارها متنوع برای دستیابی به آن برنامه ها می کنند.
3. در بازار بمانید - از آنجا که برنامه مالی شما به عنوان نقشه راه شما برای رسیدن به اهداف مالی خود خدمت می کند ، ضروری است که به این برنامه پایبند باشید. پیروی از این طرح به معنای سرمایه گذاری حتی در شرایطی است که جهان در حال از هم پاشیدن است. اما ، اگر تصمیم بگیرید که از این طرح پیروی نکنید و از بازار خارج شوید ، چه می کنید؟این ممکن است در مورد خارج شدن از بازار خیلی زیاد نباشد ، اما در مورد بازگشت به بازار. اگرچه زمان بندی بازار می تواند پرهزینه باشد ، اما چالش بیشتر ممکن است تصمیم در مورد زمان بازگشت به بازار باشد.
4. سرمایه گذاری برای همیشه است - سرمایه گذاران موفق یک بازه زمانی برای همیشه دارند که در طول زندگی اندازه گیری می کنند ، نه یک روز. تسریع پذیرش معاملات روز ، زمان بندی بازار و سایر تمایلات مانند قمار بر خلاف همه چیزهایی است که من تاکنون خوانده ام و در مورد سرمایه گذاری موفق آموخته ام. به عنوان مثال ، وارن بافت ، که بسیاری از آنها بزرگترین سرمایه گذار نسل ما را می دانند. او پس از 65 سالگی 95 ٪ از ثروت خود را جمع آوری کرده است. اگرچه من بافت را در صدر لیست به عنوان بزرگترین سرمایه گذار نسل ما قرار می دهم ، اما یکی از مهمترین عواملی در انباشت ثروت وی مدت زمانی است که وی سرمایه گذاری کرده استبشراین یک درس مهم برای کسانی است که به دنبال ثروتمند شدن سریع و دور زدن کار سخت پس انداز و سرمایه گذاری در طول زندگی است.