تحقیقات وزارت دادگستری ایالات متحده در Stablecoin Tether ممکن است زاویه تایوان داشته باشد

Marco Verch photo) " />

تایپه (نیوز تایوان) - در حالی که تایوان به عنوان قطب رمزنگاری شناخته نمی شود ، Tether بخشی از ثروت خود را برای مدتی در ساحل در این جزیره نگه داشت - تا اینکه رابطه خود با یک موسسه مالی به عنوان پلی بین شرق و غرب انجام شود.

تتر چیست؟

بلومبرگ روز دوشنبه (28 ژوئیه) گزارش داد كه مقامات وزارت دادگستری آمریكا در حال جستجوی شركت در پشت Stablecoin Tether هستند تا ببینند آیا این بانك ها را در مورد ماهیت واقعی تجارت خود گمراه كرده است یا خیر. Stablecoins مانند Tether دارایی های دیجیتالی هستند که به یک ارز در دنیای واقعی مانند دلار آمریکا یا دارایی مانند طلا متصل می شوند.

با توجه به نوسانات بازار cryptocurrency ، Stablecoins به عنوان یک پناهگاه امن برای دارایی در فصول طوفانی یا راهی برای انتقال سرمایه به شخصی در خارج از کشور بدون برخورد با نوسانات بازار دیده می شود. با توجه به کنترل سرمایه شدید چین و عدم وجود مبادلات رمزنگاری با جفت معاملات RMB ، Tether این نقش را به خوبی پر می کند و در آن کشور تقاضای زیادی دارد.

جنجال

Tether در مورد این سؤال که آیا آن را به طور کامل توسط دلار آمریکا حمایت می کند ، اختلاف نظر قابل توجهی را به خود جلب کرده است. در روزهای ابتدایی Tether ، شرکت مادر آن ، Crypto Exchange Bitfinex ، هک شد و برخی از سپرده گذاران را در این مبادله مجبور به گرفتن "مدل مو" کرد و برخی از سپرده های خود را از دست داد.

در حالی که Tether با شرکت مادر خود حساب می کند ، سؤالاتی در مورد اینکه چه میزان از دارایی های Tether از بین رفته یا به BitFinex از بین رفته است ، برای پوشش دادن ضررها به وجود آمده است. از این گذشته ، بدون یک میخ 1: 1 با دلار آمریکا ، ایده ذاتی از ثبات Tether زیر سوال می رود.

در ماه مارس ، این سؤال که آیا Tether به اندازه کافی توسط ذخایر دلار حمایت می شود ، به عنوان بخشی از تسویه حساب با دادستان کل نیویورک پاسخ داده شد. پشتیبان پول Tether؟حدود 75 ٪

به عنوان بخشی از تسویه حساب ، هر دو طرف در بیانیه منتشر شده تأیید کردند که بین اواسط سال 2017 تا 2018 ، "Tether هیچ دسترسی به بانکداری در هیچ کجای جهان نداشت ، و بنابراین برای دوره های زمانی هیچ ذخایر برای عقب نشینی در گردش با نرخ نداشت. از یک دلار برای هر اتصال ، برخلاف بازنمودهای آن. "

بانک ها از نظر نهادی نسبت به معامله با هر شرکتی که حتی از راه دور درگیر ارزهای دیجیتال است، تردید دارند. بنابراین در حالی که این سوال که آیا تتر ذخایری برای پشتوانه توکن های خود در گردش دارد یا خیر حل شده است، محققان اکنون می پرسند که آیا معدود بانک هایی که در گذشته با تتر معامله می کردند می دانستند وارد چه چیزی شده اند، جایی که تایوان وارد معادله می شود..

بانک های تایوانی و تتر

در حالی که Tether از Bitfinex مادر هنگ کنگی خود خارج شد، مقداری از پول خود را حداقل تا اوایل سال 2018 در بانک های تایوان نگه داشت. برای کسانی که با محیط تجاری تایوان آشنا هستند، ممکن است این امر عجیب به نظر برسد.

با توجه به بانک های بین المللی هنگ کنگ و مالیات های پایین، سرمایه معمولاً از تایوان به هنگ کنگ می رود. با توجه به مالیات های نسبتاً بالا و بازارهای سرمایه نسبتاً پیچیده تایوان، برای کسی عجیب است که این کشور را به عنوان یک مرکز مالی در نظر بگیرد، در حالی که همسایه هنگ کنگ عملاً مترادف با این اصطلاح است.

با این وجود، تتر و Bitfinex مادرش بین آنها 430 میلیون دلار آمریکا در جزیره نگه داشتند و تتر به تنهایی حدود 50 میلیون دلار سپرده بین تعدادی از بانک های تایوانی داشت.

با این حال، ولز فارگو، راه نجات کلیدی این بانک ها برای بازار دلار خشکی ایالات متحده، این ترتیب را دوست نداشت. در 31 مارس 2017، این بانک به تتر و شرکای تایوانی آن اعلام کرد که خدمات خبرنگار بانکی را برای تمام تراکنش های مرتبط با تتر که دلارهای تتر در تایوان رانده می شود، متوقف می کند.

تتر و بیت فینکس بعداً شکایت کردند تا دادگاه آمریکایی را وادار کند که ولز فارگو پردازش تراکنش هایش را از سر بگیرد، اما این کار ناموفق بود.

پس از این، همان طور که دفتر دادستان کل نیویورک در تسویه حساب های خود اشاره کرد، تتر کمی به یک ولگرد بانکی تبدیل شد و رابطه بانکی دائمی نداشت و از بانک مونترال کبک به بانک های پورتوریکو سرازیر شد.

خود تتر ضربه خورد و برای مدتی از 1 دلار آمریکا به 0. 91 دلار آمریکا تغییر کرد، اما معامله گران به آن وفادار ماندند.

در یک ضبط فاش شده، فیل پاتر، یکی از مدیران Bitfinex که تلاش می کند اعصاب مشتریان مضطرب را آرام کند، گفت: «ما در گذشته مشکلات بانکی داشتیم، فقط همیشه می توانستیم آن را دور بزنیم یا با آن مقابله کنیم، باز کنیم. حساب های جدید ایجاد کنید، یا چه چیزی دارید... به یک نهاد شرکتی جدید تغییر دهید، بسیاری از ترفندهای موش و گربه.

سرانجام ، Tether با Deltec Bank مستقر در باهاما حساب کاربری خود را باز کرد و همچنان با آنها رابطه دائمی برقرار می کند. کلاه بازار Tether در دو سال گذشته به طرز تهاجمی رشد کرده است و اکنون بیش از 60 میلیارد دلار ارزش دارد.

اما چرا بانک های تایوانی؟

مطمئناً ، نه Tether و نه پدر و مادر Bitfinex تاکنون به طور رسمی در دادگاه پولشویی متهم نشده اند. مشکلات حقوقی Tether به سادگی در مورد اندازه ذخایر آن بود.

با این وجود ، سؤالاتی در مورد اینکه چرا Tether در تایوان فروشگاه راه اندازی کرده است ، باقی مانده است.

به طور معمول ، یک پاریا برای بانک ها ، ممکن است با این تصور که بانک های تایوانی سریع و سست بازی می کنند ، با دانستن مشتری و قوانین ضد پولشویی ، سریع و سست بازی کنند.

در سال 2016 ، وزارت خدمات مالی نیویورک به دلیل "بی اعتنایی آشکار به قوانین ضد پولشویی" که شامل معاملات منشأی در دفتر پاناما مگا بانک بود ، 180 میلیون دلار Mega Bank را جریمه کرد.

"مدیر ارشد انطباق شعبه فاقد آشنایی با الزامات نظارتی ایالات متحده بود. علاوه بر این ، مدیر ارشد انطباق به دلیل داشتن مسئولیت های کلیدی تجارت و عملیاتی ، همراه با نقش انطباق خود ، منافع متناقض داشت. "DFS در آزادی خود خاطرنشان کرد.

در سال 2018 ، Mega Bank یک بار دیگر جریمه شد و دستور داد نظارت و کنترل خود را از نظر پیشگیری از پولشویی بهبود بخشد.

هر دوی این رویدادها باعث شد تا تایوان به طور قابل توجهی کنترل های ضد پولشویی خود را تقویت کند ، اولین بار در ماه ژوئن سال 2017 قانون جدید را تصویب کرد. در اواخر سال 2019 ، گروه آسیا و اقیانوسیه مستقر در استرالیا در مورد پولشویی ، سطح هشدار خود را برای تایوان از "پیشرفت های پیشرفته-کاهش داد."به دسته" پیگیری منظم "، در کنار هنگ کنگ و ماکائو.

Wells Fargo هنگام تصمیم گیری برای پایان دادن به خدمات خبرنگار به معاملات مربوط به Tether در بانکهای شریک تایوانی ، از وضعیت آگاه بود.

البته ، این نیز بیش از حد ممکن است که بانک های تایوانی نیز از اوضاع آگاه باشند. رسوایی Mega Bank یک درس گران قیمت در الزامات مربوط به انطباق بود ، و هنوز چیزی برای پیشنهاد شرکای بانکی تایوانی Tether وجود ندارد که تا آنجا که انطباق می رود ، به بالاترین استاندارد پایبند نبودند.

Tether ، به نوبه خود ، تمام چیز را ClickBait صدا می کند. در بیانیه ای آمده است كه مقاله بلومبرگ براساس "منابع نامشخص و ادعاهای سالهای ساله" ساخته شده است.

اگر اتهامات سالهای متمادی برای تنظیم کننده ها وجود داشته باشد ، ممکن است اتصال تایوان Tether-صرف نظر از صحت.