سرمایه گذاری

1 مارس 2023: این ماه پیشگیری از کلاهبرداری ، CAFC در حال افزایش آگاهی در مورد کلاهبرداری های برتر سال 2023 است که کلاهبرداری های سرمایه گذاری ، فیشینگ نیزه ، کلاهبرداری خدمات و فیشینگ بودند. پس از یک سال تاریخی دیگر برای ضررهای کلاهبرداری گزارش شده ، ما در حال افشای "ترفندهای تجارت: در جعبه ابزار کلاهبردار است؟"تا کانادایی ها و مشاغل بتوانند تلاش های کلاهبرداری را شناسایی کرده و از خود و افراد اطراف خود محافظت کنند.

کلاهبرداری متوسط:

• ایمیل و متن
• اینترنت
• تلفن و نمابر

هدف گذاری:

کلاهبرداری سرمایه گذاری هرگونه درخواست سرمایه گذاری در فرصت های سرمایه گذاری کاذب یا فریبنده است. این فرصت ها به طور دروغ نوید بازده بالاتر از حد طبیعی را می دهد. با این حال ، سرمایه گذاران بیشتر یا تمام پول خود را از دست می دهند.

کلاهبرداری های سرمایه گذاری مداوم شامل موارد زیر است:

• رمز رمز
• درآمد ثابت
• "پمپ و زباله"
• پونزی
• پیشنهادات سکه اولیه
• حق رای دادن/فرصت تجاری
• گوه
• هرم

همیشه مشکوک باشید:

• فرصت های سرمایه گذاری ناخواسته (حتی از دوستان و خانواده)
• بازده بالاتر از عادی
• وب سایت های جعلی cryptocurrency
• تاکتیک های فشار بالا
• درخواست های پرداخت cryptocurrency

هرگز به وب سایت و شماره تلفن موجود در مطالب ناخواسته ارائه شده به شما اعتماد نکنید. اطمینان حاصل کنید که خودتان تحقیق را انجام داده و به دنبال هشدارهای کلاهبرداری احتمالی در مورد سرمایه گذاری ارائه شده باشید. مشروعیت سرمایه گذاری را با تنظیم کننده های اوراق بهادار استانی/سرزمینی خود بررسی کنید.

رمز رمز

کلاهبرداری Cryptocurrency و کلاهبرداری برای سرقت پول ، اطلاعات شخصی و مالی. کلاهبرداران خرید Cryptocurrency را به شما پیشنهاد می دهند که وعده بازده بالایی و در مدت زمان کوتاهی را ارائه می دهند. درعوض ، قربانی سرمایه گذاری و گاهی اوقات اطلاعات شخصی و مالی خود را از دست می دهد.

cryptocurrency خود را از صرافی های مشهور و معتبر دریافت کنید. هر کیف پول سخت افزاری را مستقیماً از سازنده خریداری کنید.

ارزهای رمزپایه مستقل از یک بانک مرکزی کار می کنند و در حال حاضر در کانادا تنظیم نشده اند. CAFC هشدار می دهد که هنگام استفاده از ارزهای رمزنگاری ، محافظت از کلاهبرداری وجود ندارد ، زیرا هنگام استفاده از کارت اعتباری وجود دارد. هیچ آژانس دولتی هرگز درخواست پرداخت به صورت ارزهای رمزنگاری نمی کند.

درآمد ثابت

کلاهبرداران در حالی که نام های قانونی شرکت را جعل می کنند ، فرصت های درآمد ثابت جعلی را ارائه می دهند و بالاتر از بازده عادی را ارائه می دهند. این فرصت ها می تواند شامل گواهینامه های تضمین شده سرمایه گذاری (GIC) و اوراق قرضه باشد.

"پمپ و زباله"

در یک کلاهبرداری پمپ و زباله ، کلاهبردار یک معامله باورنکردنی را با قیمت کم قیمت ترویج می کند. با این حال ، کلاهبردار تعداد زیادی از این سهام را در اختیار دارد. هرچه سرمایه گذاران بیشتری سهام را خریداری می کنند ، ارزش Skyrockets را خریداری می کنند. هنگامی که قیمت به اوج رسید ، کلاهبردار سهام خود و ارزش سهام را به فروش می رساند. سرمایه گذاران دارای سهام بی ارزش هستند.

پونزی

در یک کلاهبرداری پونزی ، یک سرمایه گذار به طرحی می پردازد که بازده بالاتر از حد طبیعی را ارائه می دهد. سپس کلاهبردار سرمایه گذاران اولیه را با پول سرمایه گذاران جدید پرداخت می کند. سرمایه گذاران معتقدند که سرمایه گذاری آنها سود بالایی را باز می گرداند ، اما این طرح در نهایت فروپاشیده می شود.

پیشنهادات سکه اولیه

بازار ارز مجازی دائما در حال تغییر است. ارزهای مجازی جدید ماهانه توسعه می یابند. مانند یک پیشنهاد عمومی اولیه (IPO) ، یک پیشنهاد اولیه سکه (ICO) تلاشی برای جمع آوری بودجه برای کمک به یک شرکت برای راه اندازی ارز مجازی یا رمزنگاری است.

در یک کلاهبرداری ICO ، کلاهبردار یک ایمیل را برای درخواست های سرمایه گذاری با ICO های جعلی ارسال می کند. آنها مستندات رسمی را ارائه می دهند ، از کلمات وزوز استفاده می کنند و حتی ممکن است "نشانه" واقعی ارائه دهند. در پایان ، همه چیز جعلی است و سرمایه گذاری خود را از دست می دهید.

حق رای دادن/فرصت تجاری

کلاهبرداران فرصت های تجاری یا حق رای دادن را ارائه می دهند که نوید بازده بالایی دارند. کلاهبرداری های اخیر شامل:

• سرمایه گذاری دستگاه ATM
• ماشین های نقطه فروش
• تمیز کردن مشاغل

غالباً هزینه راه اندازی دستگاه ها یا محصولات زیاد است. پس از پرداخت هزینه ، ممکن است محصول را دریافت نکنید یا فروشندگان دستگاه ها را طبق توافق قرار نمی دهند.

گوه

کلاهبرداری های سنگهای قیمتی شامل تاکتیک های فروش با فشار بالا برای متقاعد کردن شما به خرید سنگهای قیمتی از طریق تلفن است. کلاهبردار اصرار دارد که خرید به دلیل ارزش فروش سنگهای قیمتی یک سرمایه گذاری مالی سالم است. آنها از شما می خواهند که پول را به یک حساب بانکی خارج از کشور وصل کنید. یک گوهر واقعی از طریق نامه وارد می شود.

در گزارش هایی که ما در این کلاهبرداری دریافت کرده ایم ، پلیس می گوید که هنگامی که قربانی دارای سبد سنگ است ، به آنها گفته می شود که یک خریدار برای مجموعه آنها وجود دارد تا زمانی که چند سنگهای قیمتی دیگر اضافه کنند. هنگامی که قربانی برای سنگ های اضافی پرداخت می کند ، معامله از بین می رود.

کلاهبرداران همچنین به قربانیان می گویند که هیچ یک از ظروف پلاستیکی روشن و بسته شده را که سنگهای قیمتی وارد آن شده اند ، باز نکنند ، یا این معامله را لغو می کنند. پلیس گفت که قربانیانی که به هر حال ظروف را باز کرده و سنگهای مورد ارزیابی را دریافت کردند ، کشف کردند که آنها حدود یک دهم آنچه را که پرداخت کرده اند ، ارزش دارند.

هرم

مشابه کلاهبرداری پونزی ، کلاهبرداری هرمی در درجه اول با جذب سرمایه گذاران دیگر بر تولید سود متمرکز است. یک کلاهبرداری هرمی مشترک امروز به شکل "دایره توری" است. شرکت کنندگان مبلغ پولی را برای پیوستن به آنها هدیه می دهند و در نهایت باید دیگران را جذب کنند تا پول خود را پس بگیرند. این طرح ها ممکن است محصولات را ارائه دهند ، اما معمولاً ارزش بسیار کمی دارند.

فروش هرم در کانادا غیرقانونی است. این یک جرم جنایی برای ایجاد ، بهره برداری ، تبلیغ یا ترویج طرح فروش هرم است.

بیشتر بدانید

• خود را از تقلب در سرمایه گذاری محافظت کنید
• برنامه های بازاریابی چند سطحی و طرح های فروش هرم

اقدام به

• اگر قربانی این کلاهبرداری شدید ، آن را گزارش دهید
• بیاموزید که چگونه از خود محافظت کنید