چرا شما نیاز به تعادل ریسک و بازگشت سرمایه گذاری دارید

ریسک و بازده سرمایه گذاری اغلب یک زوج مورد غفلت هستند که به سبد سرمایه گذار می رسند. شما یا روی خطرات تمرکز می کنید یا فقط باز می گردید. مفاهیم بازگرداندن ریسک از نظر ضعیف درک نشده اند.

در حقیقت ، اگر برای لحظه ای فکر کنید ، خواهید فهمید که بیشتر سرمایه گذاران بسیار بیشتر روی بازده و کمتر به خطر توجه می کنند. موافقت کرد ، شما به شکلی بسیار ظریف مانند "Paisa به Doob Nahin Jayega؟" خطر را زیر سوال می برید ، اما این سؤالات بین آنها بسیار اندک است.

سرمایه گذاران باید درک کنند که ریسک و بازگشت هر دو بخشی جدایی ناپذیر از سبد یک شخص هستند. در حالی که مفهوم بازده سرمایه گذاری چیزی است که درک آن آسان است ، سؤالاتی مانند "ریسک و بازگشت" مربوط به پاسخ دادن سخت می شود.

ریسک و بازده سرمایه گذاری

خطر برای یک سرمایه گذار احتمال از دست دادن سرمایه خود هنگام سرمایه گذاری در یک ابزار است. هدف او همیشه این است که درآمد بیشتری را در بیش از سرمایه سرمایه گذاری شده خود کسب کند. اگر می خواهید بازده بیشتری داشته باشید ، باید خطر بیشتری داشته باشید و اگر می خواهید بازده کمتری داشته باشید ، می توان با ریسک کمتری روبرو شد.

اگر مدت زمان سرمایه گذاری شما کوتاه مدت باشد ، بازار سهام مکان خطرناک برای قرار دادن پول شما است - بیشتر خوانندگان از مزایا و مفاهیم سرمایه گذاری بلند مدت آگاه نیستند.

برای ما مهم است که بدانیم همه راه های سرمایه گذاری همیشه نمی توانند بازده مثبتی ایجاد کنند. بازار سهام و املاک و مستغلات معمولاً دست به دست هم می دهند. بنابراین وقتی بازار سهام افزایش می یابد ، مردم سود می برند ، پول خود را بیرون می کشند و املاک و مستغلات را می گذارند. املاک و مستغلات در شرایط اقتصادی خوبی رشد می کند که در شاخص بازار سهام سالم منعکس می شود.

اما به طور کلی وقتی این اتفاق بیفتد ، بدهی یا ابزارهای درآمد ثابت بازده فرومایه را می دهند. این تنها زمانی است که کالاهای بورس اوراق بهادار انجام می دهند ، محصولات بدهی شروع به جذاب می کنند.

بنابراین ، به یاد داشته باشید که عدالت و بدهی در جهت های مخالف حرکت می کند.

با درک این موضوع ، اکنون بسیار ساده به نظر می رسد ، که برای ایجاد یک نمونه کارها با خطر کمتری ، باید تخم های خود را در بسیاری از سبدها قرار دهید و نه فقط یک.

1. تنوع - آنچه این منجر به این می شود این است که همه این محصولات سرمایه گذاری همیشه بازده مثبت نمی دهند. بنابراین یک سرمایه گذار هوشمند باید نمونه کارها خود را متنوع کند. تنوع ، هنر گسترش پول شما در بسیاری از محصولات مالی است به گونه ای که بازده منفی برخی از آنها با بازده مثبت دیگران جبران می شود ، از این طریق نمونه کارها شما را از نتایج فاجعه بار محافظت می کند.

2. محصولاتی را انتخاب کنید که بر خلاف یکدیگر حرکت کنند - یک سرمایه گذار باید محصولاتی را برای نمونه کارها خود به گونه ای انتخاب کند به گونه ای که وقتی فرد برای بازده مثبت حرکت می کند ، دیگران لزوماً بالا نمی روند. مسئله این است که وقتی محصولاتی دارید که در همان جهت حرکت می کنند ، هنگام بازده مثبت ، بازده های دمیدن را به ذهن می آورید اما هنگام بازده منفی ، پیراهن خود را از دست می دهید.

همیشه هوشمند است که محصولات خود را در نمونه کارها خود مخلوط و مطابقت دهید به گونه ای که بازده از آنها می تواند جمع شود تا بازده متعادل داشته باشد. این یک گریل مقدس برای مدیریت ریسک در سرمایه گذاری است. شما این اشتباه را می کنید و شما در سمت بازنده مسابقه مالی زندگی خود نشسته اید.

ریسک سرمایه گذاری دیگر در مقابل بازده

بنابراین ، در حالی که ما می دانیم که با تنوع ، می توان ریسک و بازده سرمایه گذاری را مدیریت کرد ، توجه داشته باشید که این امر به تمام خطری که نمونه کارها شما در معرض آن قرار نمی گیرد ، مراقبت نمی کند. استراتژی متنوع سازی می تواند ریسک نمونه کارها شما را تا حدی مدیریت کند اما نمی تواند آن را از همه فری های طبیعت محافظت کند.

شما همچنین باید از ریسک محصول آگاهی داشته باشید. بگذارید یک مثال بزنیم. فرض کنید شما سهام Infosys Ltd. را خریداری کرده اید (چه نمونه ای ، آه؟)!

اکنون ، خطری که شما برای خرید Infosys دارید ، بستگی به نحوه انجام شرکت در سه ماهه دارد. هیچ کس دیگری خارج از سازمان Infosys نمی تواند به کاهش آن کمک کند. پس از خرید اسکریپت ، خطری را که با این محصول حمل می کنید قفل کرده اید. بله ، اگر فکر می کنید اگر می خواهید ریسک خود را کاهش دهید ، حق دارید که باید سهام دیگری بخرید. به نوعی ، شما با خرید سهام بیشتر در سهام عدالت متنوع هستید. اگر از بخش فناوری اطلاعات اجتناب کرده و با گفتن ، داروسازی ، تنوع بیشتری انجام داده اید! این برای مدیریت ریسک و بازده سرمایه گذاری شما بسیار ضروری است.

خطر دیگری که شما نمی توانید به زندگی در آن کمک کنید در سیستم ما امروز است - در همه جا وجود دارد و همه را تحت تأثیر قرار می دهد ، نه فقط شما و از همه بدتر ، شما نمی توانید کارهای زیادی در مورد آن انجام دهید. به عنوان مثال ، اگر کل اقتصاد خراب شود ، تمام محصولات شما ، هم Infosys و هم سهام دارویی تحت تأثیر قرار می گیرند. مثال دیگر می تواند هیولا به نام تورم باشد ، اگر همه چیز در اقتصاد را تحت تأثیر قرار دهد و نه فقط یک محصول.

بنابراین نکته ای که من به خانه رانندگی می کنم این است - برخی از خطرات وجود دارد که شما فقط نمی توانید آنها را مدیریت کنید. از نگرانی در مورد آنها دست بردارید ، شروع به تمرکز روی مواردی کنید که می توانید کنترل کنید!

نتیجه

1. اطمینان حاصل کنید که در کلاسهای سرمایه گذاری متنوع هستید.
2. بررسی کنید که آیا وقتی یک خیابان بازده مثبت می دهد ، دیگری منفی می دهد.
3. برخی از ریسک ها هرگز نمی توانند از شر آن خلاص شوند ، متوقف کردن درباره آنها.
4. خطرات خاص برای یک کلاس دارایی می تواند مدیریت شود - مدتی را در اینجا صرف کنید تا با موفقیت مدیریت ریسک و بازگشت سرمایه گذاری را انجام دهید!
5. متنوع در کلاسهای سرمایه گذاری.
6. در یک کلاس خاص ، بیشتر متنوع شوید!

اکنون به شما ، چگونه ریسک خود را مدیریت می کنید و نمونه کارها خود را متعادل نگه می دارید؟

مربوط

این مقالات عالی را نیز بررسی کنید:

تعامل خواننده

نظرات

پست بسیار آموزنده ، نمونه ای از Infosys را دوست داشت. نمونه کارها MF من به خوبی متنوع است ، اما من هنوز در تلاش هستم تا سبد سهام خود را تمیز کنم ، از سقوط سال 2008 برخی از عقب مانده ها را داشته باشم ، هنوز هم آنها را مانند جواهرات/سنگ های گرانبها نگه می دارم.

من برای شما پاک می کنم! اکنون نگران نباشید!

روهیت کونال می گوید

من سهام Pharma ، It و Infra دارم - آنها را از آن مقادیر درآمد/PEG/بتا انتخاب کردم. فکر نمی کنم بیشتر تحقیق کرده ام ، بنابراین سرمایه گذاری در سهام را متوقف کردم و اجازه دادم که اکنون این پول در آنجا باشد. من درپوش بزرگ و درپوش میانی دارم و در حال حاضر آنها با نسبت 50-50 هستند زیرا اکنون می توانم ریسک بالا را مدیریت کنم. پیش رو ، برنامه من این است که CAP بزرگ را در حدود 50 ٪ از کل سرمایه گذاری (از جمله سهام ، طلا و سایر سرمایه گذاری های بدهی) تهیه کنم. من یک نوع SIP برای Gold ETF دارم - فقط 3 واحد در هر چهارم حداکثر و سرمایه گذاری های کوچک در PPF و FD های کوتاه مدت (که می توانم به راحتی بشکنم - برای احتمالی). من فکر کردم یک صندوق بین المللی برای تنوع بیشتر اضافه کنم اما پس از بحث در مورد آن در TheWealthwisher و سایر مقالات ، تصمیم گرفتم مبلغ سرمایه گذاری های موجود را به جای صندوق جدید افزایش دهم. من فکر نمی کنم که موارد بیشتری را از این نمونه کارها اضافه یا حذف کنم ، مگر اینکه چیزی بزرگ باعث شود من را به آن سوق دهد. با حرکت به این سرمایه گذاری ها ، تخصیص به این سرمایه گذاری ها را تغییر خواهم داد - با کاهش اشتهای خطر من. من الان نیاز به بیمه ندارم. هیچ وابسته ای نیست ، بنابراین اکنون می توانید پاپ کورن بخورید. هاها به امید خوب آموزش تحلیل گری...