اشتباهات رایج سرمایه گذاران انجام می دهند

این هفته هفته سرمایه گذار جهانی است که هدف آن ارتقاء سواد مالی در سراسر جهان است. ابتکار جهانی ، تحت هدایت سازمان بین المللی کمیسیون های اوراق بهادار و فدراسیون جهانی مبادلات ، توسط بورس برمودا در برمودا رهبری می شود. مطابق با هفته ، این مقاله ای از رابرت استامرز از انستیتوی CFA است که به رای رایج ترین اشتباهات سرمایه گذاران پرداخته است. قسمت دوم ، شامل ده اشتباه رایج دیگر در نسخه فردا ظاهر می شود.

1. انتظار بیش از حد یا استفاده از انتظارات شخص دیگری که برای بلند مدت سرمایه گذاری می کند شامل ایجاد یک نمونه کارها متنوع است که به منظور ایجاد سطح مناسب ریسک و بازگرداندن در سناریوهای مختلف بازار طراحی شده است. اما حتی پس از طراحی نمونه کارها مناسب ، هیچ کس نمی تواند آنچه را که بازار را در واقع بازگرداند ، پیش بینی یا کنترل کند. مهم است که انتظار زیادی داشته باشید و هنگام فهمیدن چه چیزی انتظار داشته باشید. هیچ کس نمی تواند به شما بگوید بدون درک شما ، اهداف و تخصیص دارایی فعلی شما ، نرخ بازده معقول چیست.

2. نداشتن اهداف سرمایه گذاری روشن

این گفته ، "اگر نمی دانید به کجا می روید ، احتمالاً به جایی دیگر خواهید رسید" ، به همان اندازه سرمایه گذاری به عنوان هر چیز دیگری صادق است. همه چیز از برنامه سرمایه گذاری گرفته تا استراتژی های مورد استفاده ، طراحی نمونه کارها و حتی اوراق بهادار فردی را می توان با اهداف زندگی شما در ذهن پیکربندی کرد. بیش از حد بسیاری از سرمایه گذاران به جای طراحی یک سبد سرمایه گذاری که احتمال بالایی برای دستیابی به اهداف سرمایه گذاری بلند مدت خود دارد ، روی آخرین FAD سرمایه گذاری یا به حداکثر رساندن بازده سرمایه گذاری کوتاه مدت تمرکز می کنند.

3. عدم تنوع به اندازه کافی

تنها راه ایجاد یک نمونه کارها که پتانسیل ارائه سطح مناسب ریسک و بازگشت در سناریوهای مختلف بازار را دارد ، تنوع کافی است. غالباً سرمایه گذاران فکر می کنند که می توانند با در نظر گرفتن یک سرمایه گذاری بزرگ در یک امنیت یا بخش ، بازده را به حداکثر برسانند. اما وقتی بازار در برابر چنین موقعیت متمرکز حرکت می کند ، می تواند فاجعه بار باشد. تنوع بیش از حد و قرار گرفتن در معرض بیش از حد نیز می تواند بر عملکرد تأثیر بگذارد. بهترین دوره عمل یافتن تعادل است. به مشاوره یک مشاور حرفه ای بپردازید.

4- با تمرکز بر نوع اشتباه عملکرد

دو بازه زمانی وجود دارد که باید در خاطر داشته باشید: کوتاه مدت و هر چیز دیگری. اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید ، حدس و گمان در مورد عملکرد در کوتاه مدت می تواند یک دستور العمل برای فاجعه باشد زیرا می تواند شما را به دوم حدس بزند و استراتژی خود را حدس بزنید و به اصلاحات نمونه کارها کوتاه مدت انگیزه دهید. اما نگاه کردن به پچ پچ نزدیک به گذشته به عواملی که باعث عملکرد طولانی مدت می شوند ، یک کار شایسته است. اگر خودتان را کوتاه مدت به نظر می رساند ، مجدداً تمرکز کنید.

5. خرید زیاد و فروش کم

اصل اساسی سرمایه گذاری خرید کم و فروش زیاد است ، بنابراین چرا بسیاری از سرمایه گذاران برعکس عمل می کنند؟به جای تصمیم گیری منطقی ، بسیاری از تصمیمات سرمایه گذاری با ترس یا حرص و آز انگیزه دارند. در بسیاری از موارد ، سرمایه گذاران به جای تلاش برای دستیابی به اهداف سرمایه گذاری بلند مدت ، در تلاش برای به حداکثر رساندن بازده کوتاه مدت خریداری می کنند. تمرکز بر بازده نزدیک به مدت منجر به سرمایه گذاری در آخرین شوق سرمایه گذاری یا FAD یا سرمایه گذاری در دارایی ها یا استراتژی های سرمایه گذاری که در گذشته نزدیک مؤثر بوده است ، می شود. در هر صورت ، هنگامی که یک سرمایه گذاری محبوب شد و توجه مردم را به خود جلب کرد ، داشتن یک حاشیه در تعیین ارزش آن دشوارتر می شود.

6. تجارت بیش از حد و بیش از حد

هنگام سرمایه گذاری ، صبر یک فضیلت است. غالباً برای به دست آوردن مزایای نهایی یک استراتژی سرمایه گذاری و تخصیص دارایی ، زمان لازم است. اصلاح مداوم تاکتیک های سرمایه گذاری و ترکیب نمونه کارها نه تنها می تواند بازده را از طریق هزینه های بیشتر معامله کاهش دهد ، بلکه می تواند منجر به خطرات غیرقابل پیش بینی و غیرقابل جبران شود. شما همیشه باید مطمئن باشید که در مسیر هستید. از Impulse استفاده کنید تا نمونه کارها سرمایه گذاری خود را به عنوان سریع برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد دارایی هایی که به جای فشار برای تجارت دارید ، دوباره بدست آورید.

7. پرداخت بیش از حد در هزینه ها و کمیسیون ها

سرمایه گذاری در یک صندوق با هزینه بالا یا پرداخت بیش از حد در هزینه های مشاوره یک اشتباه رایج است زیرا حتی افزایش اندک هزینه ها می تواند تأثیر قابل توجهی در ثروت در دراز مدت داشته باشد. قبل از باز کردن یک حساب ، از هزینه بالقوه هر تصمیم سرمایه گذاری آگاه باشید. به دنبال وجوهی باشید که هزینه ای داشته باشند و اطمینان حاصل کنید که برای هزینه های مشاوره ای که می پردازید ، ارزش دریافت می کنید.

8. تمرکز بیش از حد روی مالیات

اگرچه تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری بر اساس پیامدهای احتمالی مالیاتی ، کمی شبیه به دم سگ است ، اما هنوز یک اشتباه مشترک سرمایه گذار است. شما باید در مورد مالیات ها باهوش باشید - برداشت ضرر مالیاتی می تواند بازده شما را به میزان قابل توجهی بهبود بخشد - اما مهم است که انگیزه خرید یا فروش امنیت به دلیل شایستگی آن هدایت شود ، نه عواقب مالیاتی آن.

9. به طور مرتب سرمایه گذاری ها را مرور نکنید

اگر در یک نمونه کارها متنوع سرمایه گذاری کنید ، یک احتمال عالی وجود دارد که برخی از چیزها در حالی که برخی دیگر پایین می روند ، بالا برود. در پایان یک چهارم یا یک سال ، نمونه کارها که با برنامه ریزی دقیق ساخته اید ، کاملاً متفاوت به نظر می رسد. خیلی دور نشوید! به طور مرتب (حداقل یک بار در سال) به طور مرتب وارد شوید تا اطمینان حاصل کنید که سرمایه گذاری های شما هنوز برای وضعیت شما معنی دارد و (مهمتر از همه) که نمونه کارها شما نیازی به تعادل ندارد.

10. مصرف بیش از حد ، خیلی کم یا خطر اشتباه

سرمایه گذاری شامل گرفتن برخی از ریسک در ازای پاداش بالقوه است. ریسک بیش از حد می تواند منجر به تغییرات زیادی در عملکرد سرمایه گذاری شود که ممکن است خارج از منطقه راحتی شما باشد. ریسک بیش از حد می تواند منجر به بازده بسیار کم برای رسیدن به اهداف مالی شما شود. اطمینان حاصل کنید که توانایی مالی و عاطفی خود را در ریسک پذیری و تشخیص خطرات سرمایه گذاری مورد نظر خود می دانید.

• رابرت استامرز مدیر آموزش سرمایه گذار مؤسسه CFA است. برای اطلاعات بیشتر ، لطفاً با http://www.cfainstitute.org/investor/ مشورت کنید

اطلاعات موجود در این قطعه در نظر گرفته نشده است و مشاوره قانونی ، مالیاتی یا سرمایه گذاری را ارائه نمی دهد. این فقط برای استفاده اطلاعاتی و آموزشی ارائه شده است. لطفاً برای بررسی وضعیت خاص خود با یک متخصص واجد شرایط مشورت کنید