بهترین صندوق های متقابل محافظه کارانه

صندوق های محافظه کارانه در درجه اول صندوق های صندوق خود را در ابزارهای بدهی سرمایه گذاری می کنند. با این حال ، از آنجا که آنها زیر گروه صندوق های ترکیبی هستند ، نمونه کارها آنها همچنین شامل سرمایه گذاری در صندوق های سهام است. این قرار گرفتن در معرض سهام عدالت به این طرح های صندوق متقابل اجازه می دهد تا بازده بالاتری نسبت به صندوق های بدهی سنتی کسب کنند. اوراق بهادار اساسی شامل بازپرداختهای بدهی است که دارای رتبه اعتباری بالایی و سهام بزرگ هستند. از این رو ، بهترین صندوق های متقابل محافظه کارانه می تواند ثبات و همچنین قدردانی سرمایه را فراهم کند.

چرا با رشد سرمایه گذاری می کنیم؟

- ثبت شده در SEBI ، AMFI & BSE

- بدون کاغذ در وب و برنامه ثبت نام کنید

ثبت نام

ویژگی های صندوق های متقابل محافظه کارانه

در اینجا برخی از ویژگی های صندوق های متقابل محافظه کارانه:

تخصیص دارایی: طبق مقررات هیئت بورس و بورس اوراق بهادار هند (SEBI) ، این طرح های صندوق های متقابل باید حداقل 75 ٪ تا 90 ٪ از صندوق های صندوق را در ابزارهای بدهی سرمایه گذاری کنند. 10 ٪ تا 25 ٪ باقیمانده را می توان به سهام عدالت اختصاص داد.

نسبت پاداش ریسک: صندوق های متقابل محافظه کارانه برخلاف صندوق های سهام ، با ریسک بالا همراه نیستند ، زیرا بخش عمده ای از نمونه کارها شامل اوراق بهادار تولید درآمد ثابت است. آنها در مقایسه با سایر صندوق های ترکیبی ریسک کمتری دارند. صندوق های متقابل محافظه کار برتر از مبلغ اصلی ضمن ارائه قدردانی از سرمایه بالاتر از صندوق های بدهی سنتی ، محافظت می کنند.

مالیات

مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت: اگر سرمایه گذاران ظرف 3 سال دارایی خود را در یک صندوق بفروشند ، سود به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت (STCG) شناخته می شود. این سود برای سال مالی به درآمد یک سرمایه گذار اضافه می شود و از نظر نرخ دال مالیات می گیرد.

مالیات بر سود سرمایه بلند مدت: هنگامی که سرمایه گذاران پس از 3 سال واحدهای خود را می فروشند ، این سود به عنوان سود سرمایه بلند مدت (LTCG) خوانده می شود. نرخ مالیات 20 ٪ قابل استفاده در چنین دستاوردهایی به همراه مزایای نمایه سازی.

این وجوه برای چه کسانی مناسب هستند؟

بهترین صندوق های متقابل محافظه کارانه در سال 2023 به دلیل سرمایه گذاری قابل توجهی در اوراق بهادار بدهی با کیفیت بالا با ریسک کم همراه است. از این رو ، این وجوه ممکن است برای سرمایه گذاران که به دنبال بازده مناسب و بدون ریسک زیاد هستند ، مناسب باشد. آنها بر خلاف حفظ سرمایه ، بر خلاف سایر انواع صندوق های ترکیبی ، بر تولید بازده های ضرب و شتم تورم تمرکز می کنند. با این وجود ، هنگام انتخاب بهترین صندوق متقابل محافظه کارانه ، سرمایه گذاران باید جنبه های مهم خاصی را در نظر بگیرند. آنها با جزئیات زیر مورد بحث قرار می گیرند:

هدف سرمایه گذاری: در انتخاب طرح مناسب صندوق متقابل ، یک سرمایه گذار باید هدف مالی خود را در نظر بگیرد. اگر هدف یک طرح مطابق با هدف سرمایه گذاری آنها نباشد ، آنها باید گزینه های دیگری را در نظر بگیرند.

مشخصات ریسک: ریسک مرتبط با بهترین صندوق های متقابل محافظه کارانه نسبتاً پایین تر از صندوق های متقابل سهام عدالت است. گفته می شود ، آنها کاملاً عاری از ریسک نیستند زیرا ابزارهای بدهی دارای ریسک اعتباری ، ریسک نرخ بهره ، ریسک نقدینگی و غیره هستند. علاوه بر این ، هر نمونه کارها با قرار گرفتن در معرض حقوق صاحبان سهام تحت تأثیر نوسانات بازار قرار می گیرد. از این رو ، سرمایه گذاران باید قبل از اختصاص پس انداز خود به یک طرح محافظه کارانه ، مشخصات ریسک خود را ارزیابی کنند.

نسبت هزینه: برای سرمایه گذاران ، دانستن در مورد هزینه هایی که ممکن است بر بازده آنها تأثیر بگذارد ، بسیار مهم است. نسبت هزینه یک هزینه سالانه است که توسط AMCS برای تأمین هزینه های اداری و عملیاتی که برای مدیریت سبد صندوق انجام می شود ، هزینه می شود. این شامل هزینه های عملیاتی و اداری مانند حقوق مدیر صندوق است. نسبت هزینه درصد کمی از دارایی های کلی صندوق است. نسبت هزینه از یک طرح صندوق متقابل محافظه کارانه به دیگری متفاوت است. از این رو ، سرمایه گذاران هنگام تخصیص بودجه خود باید این عامل را در نظر بگیرند.

بار خروج: اگر یک سرمایه گذار سرمایه گذاری خود را قبل از زمان از پیش تعیین شده بازپرداخت کند ، بار خروجی مجازاتی است که توسط یک شرکت مدیریت دارایی (AMC) هزینه می شود. این تأثیر مستقیمی بر بازده به دست آمده در زمان رستگاری دارد. از این رو ، سرمایه گذاران باید از قبل درصد بار خروج را بدانند.

تجربه مدیر صندوق: مدیر صندوق تمام تصمیمات حیاتی را در مورد سبد صندوق های متقابل محافظه کار می گیرد. موفقیت یک طرح بستگی به این دارد که او به خوبی مدیریت نمونه کارها را انجام می دهد. از این رو ، سرمایه گذاران باید قبل از جدایی با پس انداز خود ، سابقه مدیر صندوق مربوطه را بررسی کنند.

برنامه مستقیم یا منظم: هنگام سرمایه گذاری در بهترین صندوق های متقابل محافظه کارانه ، سرمایه گذاران می توانند بدون درگیری شخص ثالث ، به عنوان مثال ، توزیع کننده در یک برنامه مستقیم مشترک شوند. در مقابل ، فرد باید از طریق توزیع کنندگان ، کارگزاران یا اشخاص ثالث ، یک برنامه منظم را انتخاب کند. برنامه های مستقیم نسبت هزینه کمتری دارند و همچنین NAV پایین تر از برنامه های منظم را گزارش می کنند زیرا هیچ کارگزاری یا کمیسیون درگیر نیست.

مزایای اصلی

در اینجا برخی از مزایایی که سرمایه گذار می تواند با سرمایه گذاری در صندوق های متقابل محافظه کار از آن لذت ببرد:

بازدهی بالاتر از FD های بانکی: صندوق های هیبریدی محافظه کار شناخته شده اند که نسبت به سپرده های ثابت بانکی، افزایش سرمایه بیشتری را ارائه می دهند. یکی از دلایل اصلی این امر سرمایه گذاری آن در سهام است.

ریسک کمتری نسبت به سایر صندوق های ترکیبی: پرتفوی این نوع از طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک عمدتاً شامل ابزارهای بدهی باکیفیت است، که این گزینه ها را در مقایسه با سایر صندوق های ترکیبی گزینه ای کم ریسک تر می سازد. تمرکز اصلی صندوق های محافظه کار، حفظ سرمایه است.

تنوع بخشی: پرتفوی صندوق های محافظه کار از تنوع خوبی برخوردار است زیرا آنها مجموعه سرمایه گذاری خود را به هر دو ابزار سهام و بدهی تخصیص می دهند. در حالی که سرمایه گذاری قابل توجه در ابزارهای بدهی از مبلغ اصلی محافظت می کند، قرار گرفتن در معرض سهام باعث افزایش ارزش سرمایه می شود.

روش سرمایه گذاری: دو مسیر برای سرمایه گذاری در بهترین صندوق های سرمایه گذاری متقابل محافظه کارانه وجود دارد - طرح سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) و مبلغ یکجا. SIP به شخص اجازه می دهد تا در یک طرح از طریق اقساط ثابت در فواصل زمانی منظم سرمایه گذاری کند. در حالی که، با انتخاب مسیر یکجا، سرمایه گذاران می توانند کل پس انداز خود را به یک طرح اختصاص دهند. لطفاً به خاطر داشته باشید که حداقل مبلغ سرمایه گذاری در مورد مبلغ یکجا 1000 روپیه است. برای SIP، در اکثر موارد باید حداقل 500 روپیه در فواصل زمانی منظم سرمایه گذاری کرد.