استراتژی های سرمایه گذاری رمزنگاری: راهنمای کامل

این راهنمای اولیه را بخوانید تا در مورد رایج ترین استراتژی های سرمایه گذاری رمزنگاری بیاموزید.

16 نوامبر 2022

Earlybird به والدین ، خانواده و دوستان کمک می کند تا در آینده مالی کودک سرمایه گذاری کنند. بیشتر بدانید.

لازم نیست یک سرمایه گذار حرفه ای باشید تا بدانید که در حال حاضر ارزهای رمزنگاری شده داغ هستند.

در طول دهه گذشته ، هزاران ارز دیجیتالی به صورت زنده به بازار رفته اند - با چندین رمزنگاری مانند بیت کوین و اتریوم که به سرعت در حال افزایش هستند تا نام خانوادگی شوند.

اما حقیقت این است که همه رمزنگاری ها برابر نیستند. قیمت برخی از دارایی های رمزنگاری بسیار بی ثبات است ، بنابراین مهم است که شما هم خطرات و هم فرصت های مرتبط با سرمایه گذاری در Crypto را درک کنید.

مهمتر از همه ، شما باید استراتژی های اساسی سرمایه گذاری رمزنگاری را درک کنید تا بتوانید در Crypto به گونه ای سرمایه گذاری کنید که متناسب با تحمل ریسک شما باشد.

این راهنما توضیح می دهد که رمزنگاری چیست ، چگونه می توان در Crypto و برخی از استراتژی های مختلف سرمایه گذاری رمزنگاری سرمایه گذاری کرد.

بنابراین ، رمزنگاری چیست؟

قبل از اینکه ما به استراتژی های سرمایه گذاری رمزنگاری بپردازیم ، بگذارید چند قدم به عقب برداریم و در مورد دقیقاً رمزنگاری و نحوه عملکرد آن صحبت کنیم.

Crypto (یا "Cryptocurrency") یک ارز دیجیتالی است که بر اساس شبکه رایانه ای توزیع شده در سراسر جهان است.

بر خلاف ارزهای سنتی ، ارزهای رمزنگاری شده توسط بانک مرکزی دولت صادر و تنظیم نمی شوند. این امر باعث می شود تا رمزنگاری ها به عنوان یک کلاس دارایی خارج از کنترل مقامات مرکزی یا دولت های فردی فعالیت کنند.

همانطور که احتمالاً حدس زده اید ، cryptocurrency نام خود را از تکنیک های رمزگذاری که برای تأمین امنیت شبکه های فردی هر ارز دیجیتال استفاده می شود ، دریافت می کند.

به طور کلی ، اکثریت قریب به اتفاق رمزنگاری ها از رمزنگاری استفاده می کنند تا شبکه و سرمایه گذاران خود را ایمن نگه دارند. بیشتر رمزنگاری ها سکه های فیزیکی یا یادداشت های کاغذی ندارند که می توانید تجارت کنید. در عوض ، مانده های "Crypto Coin" روی یک دفترچه در دسترس عموم قرار می گیرد که همه افراد جهان می توانند به آن دسترسی پیدا کنند.

اگرچه هر سابقه معامله در دفترچه عمومی (یا "blockchain") برای همه قابل دسترسی است ، سوابق فردی برای محافظت از حریم خصوصی همه طرفین درگیر در یک معامله رمزگذاری می شوند. معاملات جدید رمزنگاری با استفاده از فرآیند رایانه ای که به عنوان "معدن" شناخته می شود پردازش می شوند.

اگرچه سرمایه گذاری در Crypto ممکن است در نگاه اول کمی پیچیده به نظر برسد ، اما در واقع بسیار ساده است که وقتی آن را آویزان کردید - و بازار رمزنگاری در سالهای اخیر با جهش و مرزها گسترش یافته است.

سرمایه گذاری در بازار جهانی بخش رمزنگاری اکنون 2. 13 تریلیون دلار ارزش دارد و این بازار توسط تعداد زیادی رمزنگاری شده است.

احتمالاً از محبوب ترین ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) شنیده اید. اما ، از دسامبر سال 2021 ، در واقع بیش از 8،300 ارز رمزنگاری وجود دارد.

از آنجا که Cryptos یک کلاس دارایی نسبتاً جدید است ، همه ارزهای دیجیتال به طور برابر ایجاد نمی شوند. برخی در دراز مدت پایدارتر و قوی تر هستند ، در حالی که برخی دیگر پس از چند ماه یا سال ناپدید می شوند و ناپدید می شوند.

گفته می شود ، رهبران بازار مانند بیت کوین ، اتریوم ، سکه Binance (BNB) و Tether (USDT) در طی یک دهه گذشته پایدار (و نسبتاً پر سود) هستند.

هنگامی که یک سکه رمزنگاری را خریداری می کنید ، آن سکه را در "کیف پول دیجیتال" ذخیره می کنید. یک کیف پول دیجیتال یک حساب کاربری امن است که می توانید از طریق ارائه دهنده خدمات مبادله یا ارائه دهنده خدمات پرداخت (PSP) تنظیم کنید تا ارز دیجیتال رمزگذاری شده خود را نگه دارید.

سپس می توانید از آن کیف پول برای خرید و نگه داشتن رمزنگاری های اضافی استفاده کنید ، هزینه خرید را مستقیماً با استفاده از محتویات کیف پول دیجیتال خود بپردازید ، یا سکه های رمزنگاری خود را بفروشید و آنها را به یک ارز سنتی مانند دلار آمریکا (USD) تبدیل کنید.

چگونه در Crypto سرمایه گذاری می کنید؟

اکنون که ما Crypto را پوشش داده ایم و چگونه کار می کند ، بیایید کمی عمیق تر حفر کنیم و نگاهی بیندازیم که چگونه می توانید در ارزهای رمزنگاری شده سرمایه گذاری کنید.

چهار گزینه محبوب وجود دارد که می توانید به عنوان یک سرمایه گذار رمزنگاری به دنبال آن باشید. شما می توانید:

• یک سکه رمزنگاری را خریداری کنید
• در یک صندوق متقابل رمزنگاری سرمایه گذاری کنید
• سرمایه گذاری در یک صندوق مبادله ای رمزنگاری (ETF)
• در صندوق شاخص رمزنگاری سرمایه گذاری کنید

صندوق های متقابل Crypto شما را از طریق قراردادهای آتی در معرض بازارهای رمزنگاری قرار می دهد.

هنگامی که در یک صندوق متقابل رمزنگاری سرمایه گذاری می کنید ، ارز سنتی مانند USD را در یک صندوق مدیریت شده قرار می دهید. سپس این پول در قراردادهای آتی ماه جلوی سرمایه گذاری می شود.

قراردادهای آتی اساساً می گویند که مدیر صندوق شما قصد دارد دارایی (در این مورد رمزنگاری) را با قیمت از پیش تعیین شده در تاریخ آینده خریداری کند. سپس ، هنگامی که آن تاریخ به وجود می آید ، دارایی معمولاً بیش از قیمت از پیش تعیین شده ارزش دارد و می تواند با سود فروخته شود.

با Cryptocurrency ، مدیران صندوق معمولاً قبل از انقضا قرارداد را می فروشند ، بنابراین شما هرگز در واقع هیچ سکه رمزنگاری ندارید.

پس از آن پولی که در هر قرارداد منقضی شده است برای سرمایه گذاری در قراردادهای جدید در ماه بعد استفاده می شود - به آرامی ارزش صندوق را افزایش می دهد.

صندوق های مبادله ای Cryptocurrency (ETFS) می توانند یک سکه رمزنگاری منفرد یا یک سبد سکه های رمزنگاری مختلف یا ارزهای دیجیتال را ردیابی کنند.

یکی دیگر از راه حل های سرمایه گذاری در حال ظهور رمزنگاری ، صندوق شاخص Crypto است. یک صندوق شاخص رمزنگاری می بیند که سرمایه گذاران ارزهای سنتی را در صندوق قرار می دهند که یکی از چندین شاخص رمزنگاری را ردیابی می کند. سپس وجوه با سرمایه گذاری در بازار وزن می شود.

با این حال ، نکته ای که باید در خاطر داشته باشید این است که این سه روش سرمایه گذاری در Crypto هنوز در حال توسعه هستند.

گزینه نهایی سرمایه گذاری (و شاید ساده ترین) خرید سکه رمزنگاری فردی (یا "رمزنگاری") است.

نحوه خرید رمزنگاری

روند خرید Crypto نسبتاً ساده است. اولین قدم انتخاب کارگزار رمزنگاری یا مبادله رمزنگاری است.

در حالی که می توانید هر یک از این گزینه ها را برای خرید سکه انتخاب کنید ، تفاوت های اساسی بین این دو وجود دارد که باید در نظر داشته باشید.

اول ، بیایید در مورد صرافی ها صحبت کنیم.

مبادله cryptocurrency سکویی است که خریداران و فروشندگان برای تجارت ارزهای رمزنگاری شده ملاقات می کنند. مزیت اصلی استفاده از مبادله این است که آنها به طور معمول هزینه های بسیار کمی دارند.

در مقابل ، کارگزاران cryptocurrency شما را قادر می سازند تا رمزنگاری را با یک برنامه آسان برای استفاده خریداری کنید. کارگزار با مبادله برای شما ارتباط برقرار می کند ، که دردسر زیادی را از روند خرید خارج می کند.

اما حذف این دردسر با هزینه ای حاصل می شود - شناخته شده است که کارگزاران رمزنگاری هزینه های بالایی را که می توانستید از آن اجتناب کنید ، پرداخت می کنند.

پس از انتخاب مبادله یا کارگزار ، می توانید پول نقدی را که می خواهید سرمایه گذاری کنید واریز کنید. شما اغلب می توانید پول نقد را مستقیماً در یک کیف پول دیجیتال یا حساب رمزنگاری به عنوان بخشی از یک معامله مجاز یک طرفه قرار دهید. همچنین می توان حساب بانکی خود را مستقیماً به یک حساب رمزنگاری پیوند داد.

بسته به روش بودجه ای که برای حساب رمزنگاری خود انتخاب می کنید ، ممکن است لازم باشد چند روز صبر کنید تا زمانی که بتوانید از ارز سنتی که واریز کرده اید برای خرید رمزنگاری خود استفاده کنید.

همچنین باید توجه داشته باشید که بسیاری از شرکت های کارت اعتباری تمایل به پردازش خریدهای رمزنگاری به عنوان پیشرفت نقدی دارند. این بدان معناست که شرکت کارت شما نسبت به خرید عادی نرخ بهره بالاتری را برای شما شارژ می کند و ممکن است با هزینه های اضافی هزینه کنید.

هنگامی که ارز سنتی مانند دلار آمریکا را به حساب رمزنگاری خود واریز کردید ، می توانید سفارش اولیه رمزنگاری خود را قرار دهید. به معنای واقعی کلمه هزاران سکه برای انتخاب وجود دارد ، بنابراین انجام کارهای خانه در اینجا مهم است.

در مورد هر سکه بخوانید ، به عملکرد بازار آن در کوتاه مدت ، میان مدت و بلند مدت نگاهی بیندازید و مطمئن شوید که رمزنگاری را انتخاب می کنید که مطابق با سبک سرمایه گذاری شما باشد. از آنجا ، تنها کاری که با اکثر کارگزاری ها و صرافی ها انجام می دهید ، وارد نماد تیک کریپتی است که می خواهید خریداری کنید و مقدار آن.

بسیاری از مبادلات رمزنگاری به شما امکان می دهد سهم کسری از یک رمزنگاری را بخرید - که برای بسیاری از سرمایه گذاران به دلیل چقدر هزینه های رمزنگاری مانند بیت کوین مهم است.

این واقعاً به همین سادگی است. از آنجا می توانید رمزنگاری خود را در یک کیف پول دیجیتال ذخیره کنید. دو نوع اصلی کیف پول دیجیتال برای انتخاب وجود دارد: "کیف پول داغ" و "کیف پول سرد".

کیف پول های داغ کیف پول دیجیتالی هستند که بصورت آنلاین مستقر هستند. در همین حال ، کیف پول های رمزنگاری سرد به اینترنت وصل نمی شوند. آنها معمولاً به شکل یک درایو USB خارجی یا هارد دیسک می گیرند.

استراتژی های مختلف سرمایه گذاری رمزنگاری چیست؟

این یک چیز است که به سادگی یک دسته از سکه های رمزنگاری بخرید. اما استفاده از یک استراتژی در هنگام سرمایه گذاری یک بازی توپ کاملاً متفاوت است.

در ابتدایی ترین شکل خود ، یک استراتژی سرمایه گذاری فقط مجموعه ای از دستورالعمل ها است که می تواند به یک سرمایه گذار کمک کند تا انتخاب کند مانند کلاس های دارایی برای خرید ، چه زمانی سرمایه گذاری و چه مقدار پول برای سرمایه گذاری.

سرمایه گذاری رمزنگاری و استراتژی های معاملاتی رمزنگاری بسیار چشمگیر است.

به عنوان مثال ، شما می توانید به دنبال یک استراتژی محافظه کارانه باشید که روی اوراق بهادار و دارایی های کم خطر متمرکز باشد. این استراتژی به هدف حمایت از ثروت می پردازد. اما در انتهای دیگر طیف ، شما ممکن است با سرمایه گذاری های پرخطر و پرخطر به یک استراتژی تهاجمی بروید. هدف در اینجا قدردانی سرمایه (سریعتر پول) خواهد بود.

هر استراتژی هم خطرات و هم مزایا دارد. اما برای کمک به شما در مورد چگونگی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ، اجازه دهید چند مورد از رایج ترین استراتژی های سرمایه گذاری رمزنگاری را کشف کنیم.

استراتژی خرید و نگه داشتن

استراتژی برتر سرمایه گذاری رمزنگاری "استراتژی خرید و نگه داشتن" نامیده می شود. بسیاری از سرمایه گذاران رمزنگاری از این استراتژی به عنوان "HODL" یاد می کنند.

واقعیت جالب: اکثر مردم فکر می کنند این یک تایپو است که در طول سالها کشش می یابد. اما دیگران معتقدند که HODL مخفف "نگه داشتن زندگی عزیز" است.

Hodling هنگام خرید دارایی دیجیتال است و سپس برای مدت زمان نسبتاً طولانی روی آن در کیف پول دیجیتال خود نگه دارید. وقتی استراتژی خرید و نگه داشتن را انتخاب می کنید ، واقعاً نمی خواهید تجارت زیادی انجام دهید. شما به سادگی سکه ها را خریداری می کنید و آنها را دور می کنید.

اگر قصد ندارید سالها و سالها به فروش هیچ یک از دارایی های خود بپردازید ، احتمالاً استراتژی HODL انتخاب خوبی برای شما خواهد بود - به خصوص اگر می خواهید یک تخم لانه را برای بچه های زندگی خود بسازید.

وقتی نوبت به خرید رمزنگاری برای آینده کودک می رسد ، بهترین راه حل راه اندازی ارائه دهنده مانند EarlyBird است.

اما این تنها گزینه شما نیست. همچنین می توانید از یک نمونه کارها از پیش تنظیم شده اولیه استفاده کنید که شامل ارزهای رمزنگاری شده به عنوان بخش کوچکی از ترکیب دارایی کلی شما است.

کسب بازده

یکی دیگر از استراتژی های مشترک سرمایه گذاری رمزنگاری "کسب عملکرد" است. با استفاده از این استراتژی ، رمزنگاری را خریداری می کنید و سپس روی آن نگه می دارید تا بازده مالی را در بازه های زمانی مشخص کنید.

تفاوت بین کسب عملکرد و هودلینگ در این است که هنگام کسب بازده ، شما فقط برای مدت معینی بر روی رمزنگاری خود نگه دارید. هدف این است که سکه های خود را با یک قیمت خریداری کرده و سپس آنها را با قیمت بالاتر بفروشید.

فایده این استراتژی سرمایه گذاری این است که شما اغلب می توانید در حالی که دارایی دارید ، درآمد منفعل کسب کنید - نوعی مانند نحوه حساب پس انداز به تعادل موجود شما پرداخت می کند.

میانگین هزینه دلار

میانگین هزینه دلار یک استراتژی سرمایه گذاری رمزنگاری است که بر سرمایه گذاری مبالغ ثابت پول شما به ارزهای رمزنگاری شده در فواصل منظم متمرکز است.

این استراتژی بر این اساس عمل می کند که بازار رمزنگاری اغلب نوسانات را نشان می دهد ، به این معنی که زمان بندی دشوار است. با سرمایه گذاری مقادیر نسبتاً کمتری به طور منظم ، باید از نظر تئوری بتوانید ضمن به حداکثر رساندن قرار گرفتن در معرض بازار ، ریسک خود را به حداقل برسانید.

در اصل ، میانگین هزینه دلار سرمایه گذاری های شما را با گذشت زمان گسترش می دهد تا شما را از حرکات سریع قیمت عایق کند. این بدان معناست که هزینه سرمایه گذاری شما با گذشت زمان به طور متوسط انجام می شود.

سرمایه گذاری ارزش

سرمایه گذاری ارزش یک استراتژی سرمایه گذاری رمزنگاری است که فرض می کند بیشتر دارایی ها کم ارزش هستند - این بدان معنی است که ارزش واقعی آنها بالاتر از آن است که دارایی ها برای آن تجارت می کنند.

اگر تا به حال از وارن بوفه سرمایه گذار شنیده اید ، او مسئول سرمایه گذاری ارزش سرمایه گذاری یک استراتژی سرمایه گذاری بسیار رایج است.

سرمایه گذاری ارزش همه چیز در مورد یافتن دارایی است که فکر می کنید کمتر از آنچه ارزش آن را دارد تجارت می کند. سپس آن دارایی را با این فرض که قیمت بازار آن با گذشت زمان بالا می رود ، خریداری می کنید.

چالش اصلی در اینجا این است که بفهمیم کدام دارایی ها واقعاً کم ارزش هستند. اگر می خواهید سود کسب کنید ، این استراتژی زمان ، تحقیق و تمرین زیادی را می طلبد.

نتیجه

در پایان روز ، یک چیز برای یقین است: Crypto به جایی نمی رود. در حال حاضر بیش از 8000 ارز رمزنگاری شده برای انتخاب وجود دارد ، و بسیاری از آن رمزنگاری ها از نظر ارزش افزایش یافته اند.

شما فقط باید با دقت در نظر بگیرید که کدام استراتژی سرمایه گذاری رمزنگاری برای شما و سبک سرمایه گذاری شما مناسب است.

برنامه EarlyBird را هم اکنون بارگیری کنید و دریابید که سرمایه گذاری در Crypto برای عزیزانتان چقدر ساده است.

این صفحه حاوی اطلاعات کلی است و شامل مشاوره مالی نیست. همه سرمایه گذاری ها شامل ریسک هستند. هر عملکرد فرضی نشان داده شده فقط برای اهداف مصور است. عملکرد واقعی سرمایه گذاری به دلایل مختلف ممکن است متفاوت باشد ، از جمله ، اما محدود به نوسانات بازار ، افق زمانی ، مالیات و هزینه ها نیست. لطفاً برای راهنمایی سرمایه گذاری با یک مشاور مالی واجد شرایط و/یا متخصص مالیات مشورت کنید.

نویسنده

تیم اولیه

این مفید بود؟

شما همچنین ممکن است لذت ببرید

Roth IRA برای کالج: آیا این یک برنامه خوب 529 برنامه خوب است؟

اتریوم برای کودکان

CoverDell ESA در مقابل 529 برنامه: تفاوت چیست؟

نه اصلی به یک حساب کاربری و نه درآمد آن کمک نکرده است ، توسط شرکت اولیه مرکزی ، شرکت بیمه سپرده فدرال یا هر نهاد دیگر تضمین یا بیمه نمی شود. صاحبان حساب همه ریسک سرمایه گذاری ، از جمله از دست دادن بالقوه اصلی را فرض می کنند. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین یا نشان نمی دهد. بازده سرمایه گذاری و ارزش اصلی در نوسان خواهد بود به گونه ای که حساب شما ممکن است کمتر از مبلغ کمک های شما باشد. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری خود ، تحمل ریسک و قیمت گذاری اولیه را در نظر بگیرید. تنوع و تخصیص دارایی ، سود را تضمین نمی کند و خطر از دست دادن مدیر را از بین نمی برد. سرمایه گذاری مستقیم در یک فهرست امکان پذیر نیست.

‍ EarlyBird Central Inc. به هیچ سازمان دیگری با نام مشابهی مانند سرمایه گذاری اولیه Earlybird وابسته نیست.

‍ شما نتایج متفاوتی را از بازده های فرضی نشان داده شده در بالا تجربه خواهید کرد ، که صرفاً برای نشان دادن ارائه بصری محصول ما ارائه می شود و نتایج سرمایه گذاری هیچ یک از مشتریان ما را منعکس نمی کند. حساب شما بر اساس عواملی از جمله شرایط اقتصادی عمومی و عملکرد بازارهای مالی که در آن سرمایه گذاری می کنید ، به نتایج متفاوتی می رسد که ممکن است بهتر یا بدتر باشد.

‍ توصیفات منعکس شده در بالا توسط مشتریان فعلی شرکت Central Central ارائه شده است. این مشتری ها به دلیل ارائه توصیفات توسط شرکت Earlybird Central جبران نشده اند. در حالی که ما از هیچ تضاد منافع بین شرکت Earlybird Central و پوسترهای توصیفات آگاه نیستیم ، باید فرض کنید که آنها نماینده سرمایه گذاران هستند که با استفاده از محصول اولیه موفق بوده اند و نماینده همه سرمایه گذاران نیستند (برخی از آنها خواهند داشتپول گمشده).

‍ شرکت اولیه مرکزی یک مشاور حقوقی یا مالیاتی نیست و توضیحات فوق در مورد مزایای نسبی Ugmas ، 529 ، حساب های حضانت مشمول مالیات و غیره فقط برای اهداف اطلاعاتی است و مبتنی بر اطلاعات عمومی است که توسط Earlybird Central Inc معتقد استصحیح باشد همانطور که به طور کلی از تاریخ این کار صدق می کند. با این حال ، این توضیحات کامل نیست ، صحت این گفته ها نمی تواند صحیح باشد و اطلاعاتی که در معرض تغییر است ، بنابراین شما نباید به آنها اعتماد کنید. شما باید در مورد وضعیت شخصی خود با مشاوران حقوقی و مالیاتی خود مشورت کنید. این توضیحات به عنوان جایگزینی برای مشاوره حقوقی و مالیاتی از یک مشاور حرفه ای واجد شرایط بر اساس شرایط خاص شما در نظر گرفته نشده است.