نحوه سرمایه گذاری در نقره با صندوق های متقابل ، ETF و ETN

چه چیزی قبل از خرید به این فلز گرانبها بدانید

کنت تون بیش از دو دهه را در صنعت خدمات مالی گذرانده و صاحب سرمایه گذاری آتلانتیک سرمایه ، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری ، در جزیره هیلتون ، کارولینای جنوبی است. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه ها از جمله تعادل ، کیپلینگر ، MarketWatch و Motley Fool نوشته است.

Chip Stapleton یک دارنده مجوز سری 7 و سری 66 است ، امتحان CFA سطح 1 را پشت سر گذاشت و نامزد CFA سطح 2 است. او ، و دارای مجوز زندگی ، تصادف و بیمه درمانی در ایندیانا است. وی تجربه هشت سال در امور مالی ، از برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت گرفته تا امور مالی شرکت ها و FP& A دارد.

PeopleImages / Getty Images

شما ممکن است سرمایه گذاری در نقره را به عنوان پرچین در برابر تورم یا راهی برای متنوع سازی نمونه کارها خود انتخاب کنید. روش های زیادی برای سرمایه گذاری در نقره وجود دارد. بهترین راه ممکن است برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض قیمت نقره از طریق صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) یا یادداشت های مبادله ای (ETN) باشد.

آیا تازه وارد سرمایه گذاری نقره هستید؟اگر چنین است ، برخی از مشکلات برای تماشای آن وجود دارد. قبل از سرمایه گذاری ، استراتژی های خرید فلزات گرانبها را یاد بگیرید.

چرا در نقره سرمایه گذاری می کنیم؟

برخی از افراد عاشق نقره هستند زیرا ایستادن آن به عنوان یک فلز گرانبها برای سرمایه گذاری در آن تنها به طلا است. با این وجود ، نقره بسیار ارزان تر از طلا است. نسبت قیمت طلای نقره به طور متوسط حدود 47 تا 1 است.

نقره به عنوان یک سرمایه گذاری مزایایی را ارائه می دهد که شبیه به طلا است. به عنوان مثال کاربردهای صنعتی برای نقره وجود دارد. این فلز هادی خوب برق است. از جمله موارد دیگر در تلفن های همراه ، رایانه ها ، پانل های خورشیدی و تراشه های RFID استفاده می کند.

موسسه نقره پیش بینی می کند که 11 درصدی تقاضا برای نقره در سال 2021 افزایش یابد. این تقاضا بیشتر توسط صنعت هدایت می شود. مالکیت فیزیکی نقره نیز باعث افزایش این امر خواهد شد. انتظار می رود جواهرات دوباره برگردند اما ممکن است به سطح قبل از 2020 نرسد.

قیمت نقره با عرضه و تقاضا هدایت می شود. حدس و گمان سرمایه گذار نیز یک عامل است. غالباً ، فلزات گرانبها مانند طلا و نقره در صورت عدم اطمینان در مورد ارزها ، تقاضای بیشتری دارند. نرخ بهره پایین تمایل به افزایش تقاضا برای فلزات گرانبها ، از جمله نقره دارد. در نتیجه قیمت ها افزایش می یابد.

نقره اغلب به عنوان پرچین در برابر تغییر در ارزش ارز یا به عنوان یک فروشگاه ارزش در مواقع عدم اطمینان اقتصادی استفاده می شود.

نحوه سرمایه گذاری در نقره

روش های زیادی برای سرمایه گذاری در نقره وجود دارد. می توانید فلزات را به صورت سکه های شمش یا میله خریداری کنید. شما می توانید سهام سهام معدن را خریداری کنید ، یا می توانید در صندوق های متقابل نقره ، ETF و ETN سرمایه گذاری کنید.

بازار نقره بسیار کوچکتر از بازار طلا است و این باعث می شود نوسانات بالاتری در قیمت داشته باشد. به همین دلیل ، سرمایه گذاری در نقره می تواند برای بیشتر افراد خطرناک باشد. ممکن است تصمیم بگیرید که در بخش های کوچک سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال ، شما ممکن است 5 ٪ از نمونه کارها خود را در کالاها قرار دهید که یکی از آنها ممکن است نقره باشد. این می تواند به متنوع سازی منابع شما کمک کند.

سرمایه گذاری نقره با صندوق های متقابل ، ETF و ETN

بیشتر صندوق های متقابل نقره را به عنوان یک دارایی فیزیکی نگه نمی دارند. با در اختیار داشتن صندوق های فلزات گرانبها می توانید در وجوه متقابل در وجوه متقابل در معرض نقره قرار بگیرید. دو نمونه از این وجوه عبارتند از: سهام استاندارد نقره فیزیکی Aberdeen ETF (SIVR) یا صندوق فلزات گرانبهای Invesco DB (DBP). ETF هایی مانند این اغلب در معرض سهام شرکت های معدن طلا نسبت به شرکت های معدن نقره و نقره قرار دارند.

اگر می خواهید مستقیم ترین قرار گرفتن در معرض نقره ، از ETF نقره ای استفاده کنید. یک نمونه از ETF نقره ای Ishares Silver Trust (SLV) است. همچنین می توانید از یک یادداشت مبادله ای (ETN) استفاده کنید. یک مثال ، X-Links Silver Silver Cons Call Etn (SLVO) است.

ETN ابزارهای بدهی مانند اوراق قرضه است که در هیچ دارایی سرمایه گذاری نمی کنند. اگرچه آنها با عملکرد معیار بازار مرتبط هستند ، ETN ها سهام یا صندوق های شاخص نیستند.

خط پایین

به طور کلی ، بهترین راه برای سرمایه گذاری در نقره از طریق ETFS یا ETN است ، نه وجوه متقابل. بیشتر افرادی که در نقره سرمایه گذاری می کنند ، به جای سهام شرکت هایی که درگیر معدن و تولید نقره هستند ، می خواهند در معرض قیمت نقره قرار بگیرند. ETF و ETN اغلب قیمت نقره را ردیابی می کنند ، اما با ارزش ترین وجوه متقابل فلزات این کار را نمی کنند.

مثل همیشه ، هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار ، به ویژه مواردی که نمی فهمید ، باید از احتیاط استفاده کنید. سعی نکنید بازار را به زمان خود اختصاص دهید. با توجه به ماهیت سوداگرانه نقره و سایر صندوق های فلزات گرانبها در بازار ، بهتر است از استراتژی های کوتاه مدت بازار جلوگیری کنید. شما می توانید از وجوه فلزات گرانبها به عنوان ابزارهای متنوع سازی بلند مدت استفاده کنید. فقط مقادیر کمی از نمونه کارها خود را مانند 5 ٪ تا 10 ٪ نسبت به چنین اوراق بهادار قرار دهید.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

بهترین راه برای سرمایه گذاری در نقره چیست؟

بهترین استراتژی سرمایه گذاری به اهداف شما بستگی دارد. اگر می خواهید یک سرمایه گذاری بلند مدت نقره ای بسازید ، شاید حتی یکی برای انتقال به وراث ، ممکن است ترجیح دهید شمش نقره ای فیزیکی بخرید. نقره فیزیکی به طور معمول دارای هزینه های خرده فروشی بالاتری است ، اما این یک محصول فیزیکی است که می توانید به سادگی ذخیره کنید. ETF و سایر صندوق های نقره برای تجارت فعال ارزان تر هستند و سرمایه گذاری در نوسانات قیمت کوتاه مدت را آسان تر می کنند ، اما این محصولات هزینه های سالانه را پرداخت می کنند.

بهترین سکه های نقره ای برای سرمایه گذاری در کدام یک هستند؟

اگر می خواهید شمش نقره ای فیزیکی خریداری کنید ، گزینه های مختلفی دارید. امن ترین گزینه خرید از نعناع دولتی مانند شمش نقره ای از نعناع ایالات متحده است. نمایندگی های خصوصی نیز نقره فیزیکی را به فروش می رسانند ، اما ممکن است یک سرمایه گذار نقره ای متوسط متوجه شود که اعتماد به محصولی که مستقیماً از یک نعناع دولتی حاصل می شود ، آسان تر است.< SPAN> بهترین استراتژی سرمایه گذاری به اهداف شما بستگی دارد. اگر می خواهید یک سرمایه گذاری بلند مدت نقره ای بسازید ، شاید حتی یکی برای انتقال به وراث ، ممکن است ترجیح دهید شمش نقره ای فیزیکی بخرید. نقره فیزیکی به طور معمول دارای هزینه های خرده فروشی بالاتری است ، اما این یک محصول فیزیکی است که می توانید به سادگی ذخیره کنید. ETF و سایر صندوق های نقره برای تجارت فعال ارزان تر هستند و سرمایه گذاری در نوسانات قیمت کوتاه مدت را آسان تر می کنند ، اما این محصولات هزینه های سالانه را پرداخت می کنند.