چرا Defi بزرگترین چیز در تاریخ مالی است

با توجه به Defi Pulse ، مقدار کل قفل شده در پروتکل های DEFI بیش از 78 میلیارد دلار است - رشد 10 برابر از ماه مه 2020. این نشان دهنده ارزش فعلی کلیه سپرده های قفل شده به شکل ارزهای رمزنگاری شده برای وام ، استیک ، استخر نقدینگی و غیره است.

ISTOCK سه پروتکل وام/وام دهی برتر از 5 مورد Makerdao ، Aave و Compound است. بیش از 4 میلیارد دلار وام به صورت مجتمع صادر شده است.

معرفی امور مالی غیرمتمرکز (DEFI) یا نوآوری در امور مالی باز یک لحظه مهم در تاریخ مالی بوده است. در تابستان سال 2020 با کشاورزی بازده ، ظهور نشانه هایی مانند ترکیب و سوشیساپ نوید بخش جذاب به بازرگانان رمزنگاری شد.

با توجه به Defi Pulse ، مقدار کل قفل شده در پروتکل های DEFI بیش از 78 میلیارد دلار است - رشد 10 برابر از ماه مه 2020. این نشان دهنده ارزش فعلی کلیه سپرده های قفل شده به شکل ارزهای رمزنگاری شده برای وام ، استیک ، استخر نقدینگی و غیره است.

طبق گفته Dune Analytics ، بیش از 4 میلیون آدرس منحصر به فرد (پروکسی برای کاربران) با استفاده از برنامه های DEFI وجود دارد - رشد بیش از 40 برابر در 2 سال گذشته.

Ethereum ، برنامه های کاربردی DEFI با قدرت اصلی Blockchain و دومین cryptocurrency بزرگ توسط کلاه بازار (345 میلیارد دلار) ، بیش از 11. 6 تریلیون دلار در حجم معاملات با ویزا (دومین شرکت بزرگ پردازش پرداخت) در سال 2021 تسویه حساب کرد. دارایی، مالیه، سرمایه گذاری.

SAP با هدف تسریع در پذیرش ابر در بین بنگاه های هندی ، شرکت جدیدی را در مورد متاور راه اندازی کرده است. بستر تعاملی و همهجانبه "ابر روی چرخ ها" به مشتریان این امکان را می دهد تا طیف کاملی از پیشنهادات SAP و فرآیندهای مجدداً برای بهبود نتایج کسب و کار را تجربه کنند.

چرا Defi خیلی سریع مقیاس می کند و چرا اهمیت دارد؟بحران مالی در سال 2008 چشم نواز در مورد چگونگی شکننده سیستم مالی فعلی ما و به شدت به بانک ها و موسسات مالی که به عنوان واسطه در ارائه خدمات مالی عمل می کنند ، وابسته بود.

زیرساخت های مالی از زمان انقلاب صنعتی از نظر ساختاری تغییر نکرده و در دوره قبل از اینترنت شبیه به نرم افزار است. موانع ورودی بالا ، فرآیندهای مات و ناکارآمد و هزینه بالای معامله منجر به نوآوری محدود در امور مالی هسته شده است.

در هند ، بیش از 190 میلیون بزرگسال حساب بانکی ندارند. بازرگانان باید در هر کارت یا معامله آنلاین 2-3 ٪ بپردازند. مشاغل کوچک استفاده از اعتبار بانک ها را دشوار می کنند و انتقال سیم بین المللی گران است. معاملات در بازارهای سرمایه به صورت الکترونیکی اجرا می شود اما دوره تسویه حساب 2 روز است.

در حالی که بسیاری از راه اندازی های FinTech در دهه گذشته پدید آمده اند ، آنها در بالای ریل های مالی موجود ساخته شده اند. ایجاد محصولات و خدمات مالی همواره فرایندی از بالا به پایین بوده است که تحت سلطه چند موسسه بزرگ مالی مانند شرکت های مدیریت دارایی ، بانک های تجاری و شرکت های بیمه است.

Defi یک نوآوری از پایین به بالا است که مؤلفه امور مالی متمرکز را به خود اختصاص می دهد و اعتماد انسانی را با اعتماد به ریاضی ، مدارک با قراردادهای هوشمند ، اجرای قانونی با اجرای رمزنگاری و ممیزی شخص ثالث با کد منبع باز و دفترچه عمومی جایگزین می کند.

این امکان را برای توسعه دهندگان فراهم می کند تا محصولات مالی جدیدی مانند بانکداری غیرمتمرکز ، بازارهای پول غیرمتمرکز و شرکتهای مدیریت دارایی غیرمتمرکز ایجاد کنند.

هدف Defi در مقایسه با خدمات مالی امروز 10 برابر بهتر ، سریعتر و ارزان تر است.

آنچه اینترنت با اطلاعات انجام داد ، مالی غیرمتمرکز برای تأمین مالی متمرکز انجام خواهد داد ، میزان مبادله اطلاعات امروز در سراسر جهان با رسانه های اجتماعی را تصور می کند. اگر پول منتقل شود و معاملات با همان نرخ اجرا و تسویه حساب شود ، چه می شود؟

بیت کوین فرضیات ما را در مورد پول به چالش کشید. برای اولین بار در تاریخ ، ما می توانیم بدون واسطه متمرکز ، به هر کس ، در هر نقطه از جهان ، ارسال و دریافت کنیم. راه اندازی Ethereum در سال 2015 به عنوان یک بستر توسعه قرارداد هوشمند "لحظه AWS (خدمات وب آمازون) در Crypto" بود و به توسعه دهندگان این امکان را می داد تا برنامه های مالی پیچیده تری مانند Defi را در بالای آن بسازند.

مقایسه پشته مالی غیرمتمرکز با پشته مالی متمرکز در امور مالی متمرکز ، دارایی هایی مانند وام ، طلا ، سهام و فیات وجود دارد. Defi دارای دارایی های جدید مانند Stablecoins (1: 1 به دلار آمریکا) ، NFTS ، نشانه های بومی پروتکل مانند اتریوم ، ترکیب و AAVE در قالب ارزهای رمزنگاری شده است.

پرداخت ها - در امور مالی متمرکز ، هنگامی که یک مصرف کننده پرداخت آنلاین را به یک بازرگان پرداخت می کند ، واسطه های مختلفی از جمله صدور بانک ، دستیابی به بانک ، پردازنده های پرداخت مانند Visa/MasterCard و Gateway پرداخت برای اعتبارسنجی و اجرای معامله درگیر هستند.

این هزینه معامله را افزایش می دهد. در دنیای Defi ، همان معامله توسط blockchain هایی مانند Ethereum اجرا و تأیید می شود ، که لایه پایه پشته Defi را تشکیل می دهند و به عنوان یک منبع واحد از حقیقت برای کلیه معاملات درون شبکه عمل می کنند.

پردازش ، پاکسازی و تسویه حساب در هنگام پخش معامله در شبکه اتفاق می افتد و نیاز به هر واسطه ای را از بین می برد.

stablecoins با توجه به چالش نوسانات قیمت cryptocurrency ، ERC 20 (توکن های اتریوم) طراحی شده اند تا بتوانند در ارزش ثابت (1 دلار) بمانند ، حتی اگر قیمت اتریوم نوسان کند. آنها به عنوان گزینه های سریعتر و ارزان تر در انجام پرداخت های داخلی و مرزی در سطح جهان ظاهر می شوند.

5 Stablecoins برتر (USDT ، USDC ، Binance USD ، Terra USD و DAI) دارای کلاه بازار 170 میلیارد دلار هستند.

به دنبال بازده (وام ، وام گرفتن) - در دنیای Defi ، هر کسی می تواند وام های رمزنگاری را در خارج از سیستم بانکی سنتی بدون KYC و نمره اعتباری استفاده کند ، یا در برابر وثیقه رمزنگاری وام بگیرد. این یک بازار وام/وام دهی به همسالان و بدون دخالت بانکداری متمرکز و از طریق قراردادهای هوشمند اجرا می شود. منطق قرارداد هوشمند پس از کدگذاری در blockchain تغییر ناپذیر است.

سه مورد از 5 پروتکل وام دهنده/وام دهی برتر Makerdao ، Aave و ترکیب هستند. بیش از 4 میلیارد دلار وام به صورت مجتمع صادر شده است.

معاملات (مبادلات و نقدینگی) - در امور مالی متمرکز ، سازنده بازار به سرمایه زیادی نیاز دارد و بنابراین ، در دست چند موسسه بزرگ متمرکز است. Defi در حال ساخت یک سطح بازی برای هر کسی است که دارای سرمایه کم باشد تا به یک ارائه دهنده نقدینگی در استخر تجارت تبدیل شود و با یک پروتکل سازنده بازار خودکار مانند UNISWAP بازده کسب کند.

مانند هر فناوری امیدوارکننده جدید ، خطراتی مانند بازده بالا ناپایدار ، تجارت اهرم ، اشکالات قرارداد هوشمند و نوسانات قیمت ارزهای رمزنگاری وجود دارد.

ما هنوز در مرحله نوپا Defi هستیم که دائماً در حال تحول است. در هر لایه ای از پروتکل های اصلی blockchain ، برنامه های غیر متمرکز به UI جلوی ، نوآوری اتفاق می افتد. بنیانگذاران هندی در حال حل مشکلات چالش برانگیز در DEFI مانند راه حل های مقیاس بندی Layer 2 مانند چند ضلعی و دوتایی هستند و ما در Gemba Capital به طور فعال به دنبال سرمایه گذاری در این فضا هستیم.

Defi فرصتی عظیم برای اختلال در هرگونه قرارداد مالی از مشتقات (1 چهار میلیارد دلار) ، بازار سهام (90 تریلیون دلار) به بیمه (6 تریلیون دلار) است. و این تازه اولشه.

.

داستان های ET Prime را از دست ندهید! دوز روزانه به روزرسانی های تجاری خود را در WhatsApp دریافت کنید. اینجا کلیک کنید!