راهنمای شما برای stablecoins

stablecoins آزادی و پاسخگویی ارزهای رمزنگاری را بدون نوسانات فراهم می کند. بنابراین چگونه آنها کار می کنند و مزایای آنها چیست؟

معرفی

آگاهی و پذیرش ارزهای رمزنگاری به طور پیوسته در حال رشد است. یکی از 10 نفر در انگلستانرمزنگاری را نگه داشته اند، در حالی که دو از پنج پاسخ دهنده به یک نظرسنجی از نظر جمینی 2021 گفتند "کرکی. "تجارت وبرنامه های fintechبه طور یکسان توجه می کنند ، با آنها رقابت می کنندرمزمبادلات برای رسیدن به یک بازار در حال گسترش. اما نوسانات قیمت Cryptocurrencies همچنان نگران کننده مشاغل و افرادی است که آنها را نگه می دارند. هزینه آنها در Crypto دشوار است وقتی که ارزش آنها می تواند به طرز چشمگیری رشد کند و سقوط کند. و این کارآیی آنها را به عنوان یک فروشگاه ارزش یا متوسط مبادله تضعیف می کند. stablecoins یک پاسخ است. آنها آزادی و پاسخگویی ارزهای رمزپایه را بدون نوسانات فراهم می کنند. اما stablecoin چیست؟چطورکار می کنند؟و چگونه مشتریان آنها را خریداری می کنند؟در ادامه بخوانید تا در مورد اصول اولیه StableCoin بیاموزید و ببینید که چرا این یک دارایی مفید برای مصرف کنندگان و مشاغل است.

stablecoin چیست؟

stablecoins ارزهای رمزنگاری شده است که قیمت آنها به یک ارز فیات متصل می شود (به عنوان مثالسکهبه دلار آمریکا ،یوروبرای یورو ، و غیره) ، کالایی (به عنوان مثالطلابه طلا) یا یک رمزنگاری دیگر (به عنوان مثالداییبه اتر)بزرگترین stablecoin استچاک(USDT) - از وثیقه به دلار آمریکا حمایت می شود و بیش از72 میلیارد سکهدر گردش از اوت 2022. استابلوها در مقایسه با سایر ارزهای رمزنگاری شده چندین مزیت ارائه می دهند. آنها به طور کلی کمتری بی ثبات هستند و بنابراین ارزش سازگار و پایدارتر را ارائه می دهند. و از آنجا که آنها اغلب به دارایی های دیگر متصل می شوند ، تبدیل به ارز فیات آسان تر می شوند ، یک راه دور صاف را برای تجارت رمزنگاری و اطمینان از نقدینگی فراهم می کنند. در مقایسه با ارزهای فیات ، Stablecoins همچنین زمان تسویه حساب بهتر و نرخ ارز را در یک محیط تجاری ارائه می دهد. ریل های بانکی سنتی ، با زمان تسویه حساب آهسته ، در هنگام اجرای پرداخت و نقل و انتقالات فیات محدود می شوند. این امر سدی را تحمیل می کند که کالاها کمبود داشته باشند و زمان آن از ذات باشد. Stablecoins روی blockchain هایی که 24/7 کار می کنند اجرا می شوند و به آنها امکان می دهد بر این مشکل غلبه کنند. تجارت می تواند به طور شبانه روزی انجام شود ، اغلب با تسویه حساب تقریباً فوری. این تضمین می کند که تغییر قیمت ها و نرخ ارز خارجی بر تجارت تأثیر نمی گذارد.

stablecoins چگونه کار می کنند؟

• stablecoins با حمایت وثیقه: ذخایر نقدی یا دارایی به عنوان وثیقه عمل می کند تا ثابت کند که هر سکه با مبلغ معادل آن پشتیبانی می شود. اینها همچنین به عنوان stablecoins خارج از زنجیره شناخته می شوند
• stablecoins با حمایت رمزنگاری: ذخایر cryptocurrency به عنوان وثیقه برای اطمینان از یک استابلوین یک مقدار یک به یک با دارایی را حفظ می کند. اینها همچنین به عنوان stablecoins در زنجیره شناخته می شوند
• stablecoins الگوریتمی: یک الگوریتم PEG را بین stablecoin و دارایی حفظ می کند. اگر قیمت خیلی زیاد شود و در صورت کاهش قیمت زیر PEG ، آنها را به عرضه اضافه می کند.

چگونه stablecoins را خریداری و می فروشید؟

stablecoins را می توان در صرافی های cryptocurrency مانند خریداری کردپایه, دوجنشییاFTXوادمشتریان یک حساب کاربری را با Exchange ثبت می کنند و تحت چک های KYC و AML قرار می گیرند. آنها سپس مبلغی از ارز فیات را با این سکو واریز می کنند و تجارت را برای یک StableCoin انجام می دهند. سپس مبادله کمیسیون را از فروش می گیرد. صرافی ها محبوب ترین روش برای خرید و فروش Stablecoin هستند. اگرچه استابلوها معمولاً با فیات خریداری و فروخته می شوند ، اما استفاده از سایر ارزهای رمزنگاری نیز امکان پذیر است.

چگونه stablecoins را ذخیره می کنید؟

می توانید Stablecoins را در یک سکوی مبادله ذخیره کنید یا آنها را به یک کیف پول رمزنگاری منتقل کنید. با توجه به سابق ، شما در واقع Stablecoin را ندارید - در عوض ، این سکو آن را "در بازداشت" نگه می دارد. این تنها زمانی است که Stablecoins را از مبادله و به یک کیف پول "خودآمدی" که مالکیت آن را می گیرید ، منتقل می کنید. هر دو گزینه دارای مزایا و اشکال هستند. ذخیره سازی استابلوها در مبادله راحت است ، به خصوص اگر مرتباً معامله می کنید. اما این نیز یک خطر است. مبادلات را می توان هک کرد ، یا می توانند از کار خود خارج شوند. و از آنجا که آنها تنظیم نشده اند ، مشتریان اغلب متوسل می شوند. به همین دلیل بسیاری از دارندگان Stablecoin ترجیح می دهند سکه های خود را در کیف پول های خصوصی نگه دارند. این موارد شامل کیف پول های دیجیتال "نرم"-روش های ذخیره سازی مبتنی بر نرم افزار-یا روی درایو کیف پول "سخت" است که به نظر می رسد مانند یک چوب USB با یک رابط دیجیتال است.

چگونه مصرف کنندگان می توانند از stablecoins بهره مند شوند؟

Stablecoins به مصرف کنندگان این امکان را می دهد تا از یک تجربه تجارت بهتر رمزنگاری ، دسترسی بیشتر به ارز و دارایی و امکان انتقال پول در سطح بین المللی بهره مند شوند.

تجربه بهتر تجارت رمزنگاری

با تقریبا 20000 ارز دیجیتال موجود، مصرف کنندگان فرصت زیادی برای کسب سود از تجارت ارزهای دیجیتال دارند. اما تبدیل یک نوع ارز دیجیتال به ارز فیات قبل از استفاده از آن برای خرید دیگری می تواند این فرآیند را مختل کند. برای انجام معاملات بر روی بلاک چین، مشتریان باید ارزهای فیات خود را به وسیله نقلیه ای تبدیل کنند که می تواند در دنیای کریپتو استفاده شود. استیبل کوین ها راه حل عالی برای این هستند. آنها مشتریان را در اکوسیستم ارزهای دیجیتال نگه می دارند و امکان دسترسی به بازارهای سرمایه کریپتو را فراهم می کنند. این باعث کاهش زمان و هزینه های رفت و برگشت بین بلاک چین و ریل فیات می شود.

دسترسی به ارزها و دارایی ها

بازارهای ارز در همه جا آزادانه در دسترس نیستند. برخی از کشورها خرید ارزهای خارجی را ممنوع می کنند، به خصوص اگر ارز آنها از ارزش خود را از دست بدهد. این امر مشکلات متعددی را برای شهروندان ایجاد می کند. اولاً، ارزی که از تورم بالا رنج می برد، به عنوان وسیله مبادله به طور فزاینده ای غیرقابل دفاع می شود. ثانیاً، به عنوان یک ذخیره بلندمدت ارزش نیز بیهوده می شود. با مبادله پول خود با یک استیبل کوین متصل به یک ارز قابل اطمینان تر، شخص می تواند از خود در برابر نیروهای تورمی محافظت کند و همچنان با بازرگانی که استیبل کوین را می پذیرند معامله کند. همین اصل در مورد خرید دارایی نیز صادق است. در زمان عدم اطمینان اقتصادی، برخی از دارایی ها مانند طلا، نفت و گندم می توانند برای حفظ ارزش خود به آنها اعتماد کنند. اما دسترسی به بازارهای کالا برای مردم دشوار است. سرمایه گذاری در یک استیبل کوین متصل به یک کالا، راه آسان تری برای محافظت از ثروت شما در برابر تورم خواهد بود و همچنین در زمان مناسب، تبدیل به یک ارز فیات آسان تر خواهد بود.

انتقال پول بین المللی

ارسال پول به خارج از کشور می تواند یک تجربه پرهزینه و طولانی باشد. استیبل کوین ها بر این امر غلبه می کنند زیرا برای جابجایی پول به ریل های بانکی قدیمی و اشخاص ثالث متکی نیستند. علاوه بر این، فوری بودن تسویه به این معنی است که آنها از زمان ارسال تا زمان دریافت، در معرض نوسانات ارزش ارز نیستند. این به دو طرف اطمینان در اعتبار قیمت معامله می دهد.

کسب و کارها چگونه می توانند از استیبل کوین ها سود ببرند؟

استیبل کوین ها به کسب وکارها اجازه می دهند ترازنامه های خود را متنوع کنند، جریان نقدی ثابت را تضمین کنند و به بازارهای جدید، هم در داخل و هم در خارج از کشور دسترسی پیدا کنند.

تنوع ترازنامه

مشاغل به طور مداوم باید ترازنامه های خود را تنظیم کنند تا در برابر خطرات Currrency و تورم که دارای نقدی است ، محافظت کند. سرعت در اینجا همه تفاوت ها را ایجاد می کند. تأخیر بین اجرای و تسویه حساب می تواند میلیون ها نفر از ارزش ترازنامه را از بین ببرد. متأسفانه ، زیرساخت های میراث و افراد محتاط می توانند خرید دارایی ها و ارزهای مورد نظر خود را به موقع برای مشاغل دشوار کنند. Stablecoins با ایجاد یک بازار ثانویه با نقدینگی بیشتر و اصطکاک کمتر ، این مسئله را حل می کند. مشاغل می توانند آرایش ترازنامه خود را به سرعت و به راحتی تنظیم کنند و ارزش دارایی های خود را به حداکثر برسانند.

جریان نقدی

یکی از بزرگترین چالش ها برای مشاغل ، جریان نقدی است. حل و فصل آهسته نقش بزرگی در این مشکل دارد ، به خصوص هنگامی که مبادلات در چندین سرزمین انجام می شود. پرداخت هایی که از مرزهای عبور می کنند ، مسیرهای پیچیده ای را طی می کنند ، و اغلب قبل از رسیدن آنها از طریق بانک های واسطه ای حرکت می کنند. FX قبل از پاک شدن پرداخت ، زمان و هزینه بیشتری را اضافه می کند. از آنجا که stablecoins توسط انسداد موجود در هنگام حرکت پول فیات محصور نمی شوند ، آنها تسویه حساب 24/7 را فعال می کنند. این تضمین می کند که سرمایه در گردش لازم برای انجام کار در لحظه نیاز در دسترس است. این اعتماد به نفس برنامه ریزی و جلوگیری از بحران جریان نقدی را آسان تر می کند.

رشد بین المللی

انجام تجارت در بازار جدید می تواند یک سردرد نظارتی باشد. یک تجارت به طور معمول نیاز به ایجاد یک نهاد حقوقی جداگانه ، باز کردن حساب بانکی و اجرای قوانین مالیات بر فروش قبل از پذیرش پرداخت دارد. همه اینها به زمان و هزینه می رسد. خرده فروشی با stablecoins بر این مانع رشد غلبه می کند زیرا blockchain های زیربنایی که در مرزها و حوزه های قضایی فعالیت می کنند. در نتیجه ، بازرگانان می توانند خیلی سریعتر به بازارهای جدید منتقل شوند.

خطرات Stablecoins چیست؟

در حالی که stablecoins به طور کلی نسبت به سایر ارزهای رمزنگاری بی ثبات است ، آنها خطراتی مانند درج ، تمرکز ، نیاز به فرزندخواندگی پایدار و موارد دیگر دارند.

در ابستگرفتگی

در طی چند سال گذشته ، برخی از stablecoins میخ خود را شکسته اند. Tether (USDT) ، بزرگترین stablecoin با گردش خون ، موقتاً برابری را برای چند روز در ماه مه 2022 از دست داد ،با کمترین 0. 9959 دلاروادیک ماه بعددوباره به 0. 9975 دلار رسید. در هر دو مورد، میخ در عرض چند روز بازسازی شد. اما اگرچه این افت ها زیاد به نظر نمی رسند، اما می توانند تأثیرات عمیقی بر قیمت های استیبل کوین فردی و اعتماد مشتریان به ارزهای دیجیتال به طور کلی داشته باشند. استیبل کوین های الگوریتمی خطرات خود را دارند. آن ها به جریان های منظم سرمایه جدید نیاز دارند و زمانی که سرمایه گذاران اعتماد خود را از دست می دهند، بیشتر مستعد فروش هستند. استیبل کوین TerraUSD یک مثال است. در می 2022 تبدیل شدجدا از دلارو تقریبا تمام ارزش خود را از دست داد.

تمرکز

در حالی که استیبل کوین های متمرکز معمولاً نسبت به ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز نوسان کمتری دارند، معایب خاص خود را دارند. شرکت هایی که دارایی های متمرکز را منتشر می کنند از حملات مصون نیستند، بنابراین مشتریان باید برای حفظ استانداردهای امنیتی بالا به آن سازمان ها اعتماد کنند. سانسور از سوی دولت های مرکزی یکی دیگر از نگرانی های اصلی است. به عنوان مثال، تحریم های اخیر از سوی دفتر کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری آمریکا (OFAC)در برابر میکسر ارزهای دیجیتال Toado Cashسوالاتی در مورد اینکه آیا ارائه دهندگان استیبل کوین باید حساب های خاصی را مسدود کنند یا خیر، مطرح کرده اند. برای اطلاعات بیشتر در این مورد، بخش نظارتی زیر را ببینید.

فرزندخواندگی

در حالی که دنیای کریپتو از استیبل کوین استقبال کرده است، سازمان های سنتی هنوز در مراحل اولیه پذیرش هستند. مسائل مربوط به حکومت و امنیت همچنان باقی است. همچنین ابهامی در مورد استیبل کوین از دیدگاه حسابداری وجود دارد. آیا باید به عنوان وجه نقد، دارایی با نقدینگی بالا یا دارایی نامشهود طبقه بندی شود؟این امر باعث ایجاد عدم اطمینان در مورد نسبت های نقدینگی یک سازمان می شود که سرمایه گذاران، اعتباردهندگان و آژانس های رتبه بندی از آن در ارزیابی های خود استفاده می کنند.

مقررات

مانند سایر دارایی های غیرمتمرکز، استیبل کوین ها به گونه ای طراحی شده اند که خارج از مقررات مرکزی قرار گیرند. بنابراین، دولت ها نمی توانند آنها را دستکاری یا دستکاری کنند تا سیاست های مالی مضری تنظیم کنند یا شهروندان را کنترل کنند. اما با ادامه ارزیابی ریسک سیستمی دولت ها، استیبل کوین ها به طور فزاینده ای تحت نظارت نظارتی قرار خواهند گرفت. پیامدها می تواند عمیق باشد. سیاست های لمسی سبک تر می تواند شامل الزام صادرکنندگان استیبل کوین به ثبت نام و بیمه به همان شیوه بانک ها و سایر مؤسسات مالی باشد. ارائه دهندگان کیف پول نگهدارنده ممکن است نیاز داشته باشند داده های شخصی و معاملاتی کاربران خود را با مقامات به اشتراک بگذارند. تنظیم کننده ها همچنین می توانند استانداردهای پرداخت فیات را در مورد پرداخت، تسویه و تسویه تراکنش های استیبل کوین اعمال کنند. مانندمالی غیرمتمرکزهمچنان به دستیابی به پذیرش جریان اصلی ادامه می یابد ، فراخوان مقررات فقط افزایش می یابد. هر جا که نهادهای متمرکز دارایی را کنترل کنند ، نظارت نظارتی احتمالاً نقش اساسی خواهد داشت. این می تواند بر نحوه برخورد مقامات مالی با پیشروی با Stablecoin تأثیر بگذارد.

چه چیزی برای stablecoins است

بازار Stablecoin در مدت زمان کوتاهی مسیری طولانی را طی کرده است. از 10 رمزنگاری برتر جهان ، سه - Tether (USDT) ، سکه USD (USDC) ، Binance USD (BUSD) - Stablecoins هستند. در مجموع stablecoins حساب برایحدود 17 ٪ از کل ارزهای رمزنگاری شدهدر گردشاین اعداد بیانگر توده بحرانی مورد نیاز برای اطمینان از آینده Stablecoin هستند. چالش بعدی ارائه یک جایگزین قانع کننده برای ابزارهای مالی سنتی تر است. با افزایش آشنایی خرده فروشی و شرکت در Stablecoins ، تنظیم کننده ها یک رویکرد فعال اما معقول را انجام می دهند و سکه های ناخواسته جذب کاربران را دشوارتر می کنند ، Stablecoins می تواند راه حل بسیاری از مشکلات را ارائه دهد. این موارد می تواند شامل یک عقب نشینی ایمن از ارزهای فیات تورم و امکان انتقال بانکی در زمان واقعی و کم هزینه در مرزها باشد. در حقیقت ، بسیاری از مؤسسات نمادین از قبل وعده stablecoins را می بینند. بانکهایی مانند JP مورگان ، استرالیا و نیوزیلند بانک و سایر کنسرسیوم ها شروع به انتشار محصولات خود می کنند. و stablecoins بنیادی برای توسعه استارزهای دیجیتال بانک مرکزی(CBDCS) ، نسخه های دیجیتالی تحت حمایت دولت دارایی های فیات موجود. از آنجا که شرکت ها و دولت ها به طور یکسان وعده خود را تشخیص می دهند ، انتظار دارید که در آینده نزدیک درباره Stablecoin اطلاعات بیشتری کسب کنید.