8 استراتژی سرمایه گذاری مشترک

انتخاب استراتژی سرمایه گذاری مناسب ممکن است یکی از مهمترین تصمیمات مالی که یک سرمایه گذار می گیرد باشد.

به عنوان یک نقشه راه قابل اعتماد برای اهداف مالی خود ، استراتژی سرمایه گذاری شما باید منعکس کننده شرایط شخصی شما ، سرمایه گذاری در بازه های زمانی و تحمل برای ریسک باشد.

این بدان معنی است که استراتژی سرمایه گذاری "درست" ممکن است با شخص به شخص متفاوت باشد.

در این مقاله ، ما در مورد هشت استراتژی سرمایه گذاری مشترک بحث می کنیم. با توجه به ویژگی های هر یک ، شما را در موقعیت بهتری قرار می دهد تا تصمیم آگاهانه ای بگیرید که در مورد کدام استراتژی برای شما مناسب است.

قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، توصیه می کنیم از یک مشاور مالی دارای مجوز استفاده کنید تا اطمینان حاصل کنید که استراتژی شما متناسب با نیازهای منحصر به فرد شما است.

آیا می خواهید در مورد گزینه های سرمایه گذاری که ارائه می دهیم بیشتر بدانید؟

یکی از اعضای تیم روابط سرمایه گذار ما می تواند در مورد هرگونه سؤالی که ممکن است در مورد سرمایه گذاری با صندوق های سه گانه داشته باشید ، بحث کند.

1. تجزیه و تحلیل اساسی

تجزیه و تحلیل بنیادی یک استراتژی سرمایه گذاری است که عوامل اقتصادی و مالی در مورد شرکت یا دارایی را تجزیه و تحلیل می کند. این کمک می کند تا ارزش ذاتی دارایی را تعیین کند - یعنی قیمت آن باید با قیمت فعلی بازار مقایسه شود - و پتانسیل آن برای رشد آینده.

این اطلاعات از طریق داده های عمومی در مورد شرکت یا دارایی و بازاری که در آن فعالیت می کند جمع آوری می شود ، مانند صورتهای مالی که جزئیات رشد درآمد ، بدهی و درآمد و همچنین عناصر نامشهودتر مانند مدیریت و استراتژی شرکت را نشان می دهد.

سپس تحلیلگران ارزش ذاتی را با دارایی یا قیمت فعلی سهام مقایسه می کنند تا مشخص کنند که آیا این ارزش کم ارزش یا بیش از حد است و توصیه می کنند که بر این اساس سرمایه گذاری کنند.

2. سرمایه گذاری ارزش

سرمایه گذاری ارزش یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت است که در آن سرمایه گذاران از تجزیه و تحلیل اساسی برای شناسایی دارایی ها یا سهام هایی که توسط بازار کم ارزش هستند استفاده می کنند و آنها را با "تخفیف" خریداری می کنند

این استراتژی بر این عقیده عمل می کند که بازارها تمایل به واکنش بیش از حد به اخبار دارند و در نتیجه نوسانات کوتاه مدت در تقاضا و قیمت بازار حتی اگر ارزش ذاتی تغییر نکند.

این واکنش بیش از حد به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا یک سرمایه گذاری را "در فروش" انجام دهند و هنگام بازگشت بازار به حالت عادی پاداش می گیرند و ارزش ذاتی نیز شناخته می شود.

3. سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاری رشد با هدف افزایش ثروت از طریق قدردانی سرمایه طولانی یا کوتاه مدت-یعنی دستاوردهای حاصل از فروش به جای توزیع های دریافت شده در زمان متعلق به آن حاصل می شود. این امر با خرید دارایی یا سهام که پتانسیل رشد سرمایه در آینده را دارند ، حاصل می شود.

به همین ترتیب ، این استراتژی به طور کلی برای سرمایه گذاران که به دنبال درآمد پایدار هستند ایده آل نیست. هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران رشد به طور کلی عواملی مانند سلامت فعلی دارایی ، چشم انداز صنعت و همچنین پتانسیل رشد را در نظر می گیرند.

4. تجزیه و تحلیل فنی

بر خلاف تجزیه و تحلیل بنیادی ، که ارزش سرمایه گذاری یا دارایی را بر اساس عوامل داخلی مانند فروش و وام های یک شرکت ارزیابی می کند ، تجزیه و تحلیل فنی از نمودارها برای پیش بینی الگوهای و روندهای آینده بر اساس فعالیت تجاری اخیر ، مانند حرکات قیمت ، حجم معاملات و نوسانات استفاده می کند.

سرمایه گذاران با شناختن نشانه ها و سیگنال های خاص ، به نام شاخص ها ، الگوهای آینده را پیش بینی می کنند و بر این اساس سرمایه گذاری می کنند.

5. سرمایه گذاری درآمدی

سرمایه گذاری درآمدی با هدف ایجاد یک سبد سرمایه گذاری از سرمایه گذاری های متنوع که برای تولید درآمد منظم ساخته شده است.

این درآمد می تواند به صورت سود سهام ، توزیع صندوق ، بازده اوراق بهادار یا پرداخت بهره از دارایی املاک و مستغلات ، سهام ، صندوق های متقابل ، صندوق های دارایی یا امانت و اوراق قرضه باشد. سرمایه گذاران درآمدی غالباً ویژگی هایی مانند بازده ، ثبات عملکرد گذشته ، رشد و درآمد را برای تعیین اینکه آیا یک سرمایه گذاری آینده نگر برای نمونه کارها آنها مناسب است ، وزن می کنند.

درآمد حاصل از سرمایه گذاری های خود از اینجا شروع می شود

6. سرمایه گذاری را بخرید و نگه دارید

Buy and Hold یک استراتژی سرمایه گذاری طولانی مدت و غیرفعال است که در آن سرمایه گذاران دارایی یا سهام را خریداری می کنند و به سادگی آنها را برای مدت طولانی بدون در نظر گرفتن نوسانات موجود در بازار نگه می دارند.

این استراتژی بر این عقیده عمل می کند که "زمان طولانی تر در بازار" بازده کلی بالاتری را نسبت به "زمان بندی بازار" ارائه می دهد.

سرمایه گذاران را به طور فعال سرمایه گذاری را انتخاب و نگه دارید ، اما نگرانی کمی برای نوسانات کوتاه مدت و شاخص های فنی دارند.

7. سرمایه گذاری پایدار

سرمایه گذاران پایدار هدف این هستند که سرمایه گذاری هایی را انجام دهند که تأثیرات اجتماعی مثبتی داشته باشند.

به عنوان مثال ، سرمایه گذاران ممکن است به دنبال سرمایه گذاری در صندوق ها یا شرکت هایی باشند که به عدالت اجتماعی و پایداری محیط زیست مشغول هستند و نه شرکت هایی که ممکن است قمار و اعتیاد را فعال کنند.

سرمایه گذاری پایدار همچنین تشخیص می دهد که شرکت هایی که بزرگترین چالش های جهان را برطرف می کنند ، اغلب برای رشد مناسب هستند.

با این حال ، با توجه به ماهیت سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران پایدار علاوه بر ارزش اجتماعی آنها ، چشم انداز مالی سرمایه گذاری ها را ارزیابی می کنند.

8. میانگین هزینه دلار

میانگین هزینه دلار یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت است که هدف آن کاهش تأثیر نوسانات بازار بر سرمایه گذاری است.

در این استراتژی ، به جای تلاش برای زمان بازار و سرمایه گذاری در دارایی یا سهام در یک جمع ، سرمایه گذاران مبلغ کوچکتر و ثابت را در فواصل منظم در طی یک دوره طولانی خریداری می کنند.

با انجام این کار ، سرمایه گذاران در پایان می توانند قیمت خرید "متوسط" بیشتری را در کل دوره سرمایه گذاری بپردازند زیرا قیمت دارایی اغلب با هر سرمایه گذاری متفاوت خواهد بود.

چگونه می توان استراتژی سرمایه گذاری مناسب را برای شما پیدا کرد

استراتژی های سرمایه گذاری بیشتری نسبت به موارد ذکر شده در این مقاله وجود دارد - در واقع ، تعداد زیادی از آنها لیست می کنند. صرف نظر از استراتژی سرمایه گذاری که اتخاذ کرده اید ، مهم است که شما یک مورد داشته باشید.

هر یک از این استراتژی ها ممکن است هنگام انتخاب آگاهانه بر اساس وضعیت مالی خود ، بازده رقابتی ایجاد کند. همه آنها همچنین خطراتی دارند که باید با دقت در نظر گرفته شود.

هنگام تدوین استراتژی سرمایه گذاری خود یا تصمیم گیری مهم سرمایه گذاری ، همیشه باید با یک مشاور مالی مجاز یا برنامه ریز مالی مشورت کنید. آنها برای تهیه طرحی متناسب با نیازهای شما با شما همکاری خواهند کرد.