بیت کوین ، تسلا ، اتریوم: چه زمانی باید از بزرگترین برندگان سرمایه گذاری خود سود کسب کنید؟

از پایین مارس گذشته ، S& P 500 از سال 1950 بزرگترین سود خود را به دست آورد و تقریباً 75 درصد افزایش یافت.

به نظر می رسد که این دستاوردها هنگام نگاه به تعدادی از سهام یا ارزهای رمزنگاری شده ، در مقایسه با آن ، کمال به نظر می رسد.

از آنجا که بازار در 23 مارس 2020 به پایین رسیده است ، تسلا نزدیک به 750 ٪ است. Wayfair بیش از 900 ٪ افزایش یافته است. Penn National Gaming 820 ٪ افزایش یافته است. بیت کوین 650 ٪ افزایش یافته است ، در حالی که اتریوم بیش از 1000 ٪ افزایش یافته است.

اینها سودهای بلند مدت فوق العاده برای هر سرمایه گذار است ، اما این واقعیت که در چنین مدت زمان کوتاهی رخ داده است ، سرمایه گذاران را برای این کار دشوار می کند که بعد از آن چه کاری انجام دهند.

آیا از جدول سود می گیرید؟اجازه دهید برنده های شما به امید سود حتی بیشتر در آینده افزایش یابد؟سعی می کنید برنده بزرگ بعدی را انتخاب کنید؟

متأسفانه ، پاسخ آسانی وجود ندارد ، زیرا آینده ناشناخته است. بدیهی است که نشستن روی دستاوردهای عظیم یک مشکل خوب است که باید به عنوان یک سرمایه گذار داشته باشید ، اما اگر شما برنامه ای برای هدایت اقدامات خود ندارید ، می تواند یک مشکل باشد.

به جای یک توپ کریستالی ، در اینجا پنج سؤال وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند از خودشان بپرسند که بعد از دیدن سودهای عظیم در یک هلدینگ ، چه کاری انجام دهند.

چرا من آن را در وهله اول خریداری کردم؟

این سوالی است که باید قبل از خرید هر چیزی به عنوان یک سرمایه گذار از خود بپرسید زیرا به تعریف مشخصات ریسک و افق زمانی شما کمک می کند. با این حال ، شما در مکان بسیار بهتری قرار دارید که این سؤال را از موقعیت دستاوردهای بزرگ در نظر بگیرید تا ضررهای بزرگ.

برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند که بخرند و نگه دارند ، جهنم یا آب زیاد بیایند. برخی دیگر ترجیح می دهند از نظر سود یا فروش بازنده های خود تاکتیکی تر باشند.

بسیاری از طرفداران رمزنگاری تصمیم گرفته اند که برای همیشه برای همیشه بخرند و نگه دارند. تسلا یک پایگاه سهامدار مشابه قوی دارد. این استراتژی هیچ مشکلی در این استراتژی وجود ندارد تا زمانی که شما مایل هستید به مناسبت نوسانات خرد کننده استخوان را کنار بگذارید.

دیگران این استحکام روده را ندارند که بتوانند از ابدیت خودداری کنند. در این صورت ، برای هدایت اقدامات خود باید نوعی استراتژی خروج یا حداقل برخی از قوانین شست داشته باشید و به درک چه زمانی همه یا برخی از سهام خود را بفروشید.

آیا من برای این پول استفاده بهتری دارم؟

جیم کرامر CNBC اخیراً اعلام کرد که وام خود را با سود حاصل از سرمایه گذاری در بیت کوین پرداخت می کند. آیا این امکان وجود دارد که کرامر در آینده سودهای رمزنگاری بیشتری را از دست بدهد؟بله ، مطمئناً ممکن است

اما من فکر نمی کنم که کسی قبل از پرداخت وام خود ، بدون در نظر گرفتن هزینه فرصت درگیر ، از پرداخت وام خود پشیمان شده باشد. برخی از افراد هنگام دریافت بدهی آستانه بالاتری دارند. برخی دیگر نمی توانند برای پرداخت بهره و مدیون پول شخص دیگری بایستند.

اگر هدف مالی دیگری دارید که این سود می تواند به شما در دیدار با شما کمک کند ، هیچ مشکلی در فروش برندگان خود برای کاهش استرس مالی در یک منطقه دیگر از زندگی شما وجود ندارد.

آیا فرصت های سرمایه گذاری بهتری وجود دارد؟

یکی از ساده ترین راه ها برای صادقانه نگه داشتن خود به عنوان یک سرمایه گذار این است که در نظر بگیرید که اگر تمام پول شما امروز به صورت نقدی نشسته بود سرمایه خود را سرمایه گذاری می کنید و باید همه چیز را شروع کنید.

آیا هنوز هم در کلاس های دارایی ، صندوق ها یا شرکت هایی که اکنون متعلق به آن هستید سرمایه گذاری می کنید؟چه کار متفاوتی می توانی انجام بدهی؟چه چیزی بدون تغییر باقی می ماند؟

اگر در یک حساب مشمول مالیات نگه داشته شود ، عواقب مالیاتی برای اقدامات شما وجود دارد ، بنابراین شما نمی توانید هر روز این کار را با روشی مقرون به صرفه انجام دهید ، اما ایده در اینجا این است که ایده های سرمایه گذاری خود را به چالش بکشید تا اطمینان حاصل کنید که به سبد خود نگاه می کنیدبا یک جفت چشم تازه.

برنامه سرمایه گذاری من چه می گوید؟

تفاوت زیادی بین یک نمونه کارها و یک برنامه وجود دارد. سبد سهام ، صندوق های متقابل ، ETF ها یا هر سرمایه گذاری دیگر به سادگی همان چیزی است که شما خریداری کرده اید. مدیریت نمونه کارها همان چیزی است که در مرحله بعدی قرار می گیرد و برای هدایت اقدامات شما به یک برنامه سرمایه گذاری نیاز دارد.

مدیریت نمونه کارها نیاز به نظم و انضباط و پیش بینی دارد تا تصمیمات خود را از قبل به خوبی برنامه ریزی کند ، صرف نظر از این که بازارها از چه روشی پیش می روند. اگر به سادگی در حال خرید چیزهایی هستید که امیدوار هستید بدون هیچ گونه نظم و انضباطی یا تعادل مجدد قیمت بالا برود ، در نهایت گرفتار نگه داشتن کیف خواهید شد. هیچ کس به اندازه کافی خوب نیست که فقط سرمایه گذاری هایی را که در یک خط مستقیم بالا می رود خریداری کند.

یکی از گزینه های جایگزین برای فروش همه چیز ، ایجاد یک برنامه تعادل مبتنی بر قوانین است. بیایید بگوییم که شما در مارس گذشته با 2 ٪ از نمونه کارها خود تسلا را خریداری کرده اید. پس از بازگشت 7 برابر ، این موقعیت اکنون نزدیک به 15 ٪ از نمونه کارها شما را تشکیل می دهد. شما می توانید یک سقف را در این موقعیت قرار دهید.

به عنوان مثال ، هر بار که به 10 ٪ یا بیشتر از نمونه کارها خود می رسد ، با فروش مقداری تسلا و خرید سایر قطعات سبد خود که به همان اندازه عملکردی ندارند ، موقعیت را تغییر می دهید. همچنین شایان ذکر است که سهام تسلا بیش از 60 ٪ قبل از افزایش شهاب سنگ خود کاهش یافته است ، بنابراین می توانید کف را در موقعیتی قرار دهید که شما را مجبور به خرید هر زمان که آن را وادار کند تا کمتر از 5 ٪ از نمونه کارها شما باشد.

شما باید بر اساس آنچه راحت هستید ، اندازه موقعیت را بفهمید ، اما این یکی از راه های خرید سیستماتیک پایین تر و فروش بالاتر با گذشت زمان است. این امر می تواند به ویژه برای سرمایه گذاری های بی ثبات بیشتر مفید باشد زیرا فرصت های بیشتری برای خرید پایین تر خواهید داشت.

چه چیزی بیشترین حسرت را برای من به ارمغان می آورد؟

سرمایه گذاری خود نوعی به حداقل رساندن پشیمانی است. شما اکنون از مصرف خودداری می کنید تا به خودتان این فرصت را بدهید که در آینده با پول بیشتر چیز دیگری مصرف کنید.

برخی از سرمایه گذاران بهتر از دیگران هستند که در هنگام تصادف زندگی عزیز را نگه می دارند. برخی دیگر برای یک استراتژی مدیریت ریسک که باعث کاهش نوسانات می شود ، مناسب تر هستند ، حتی اگر این کاهش خطر به شکل بازده مورد انتظار پایین تر از مسافت طولانی باشد.

هرچه وضعیت شما باشد ، می تواند بپردازد تا بفهمید که بعد از نشستن بر روی دستاوردهای بزرگ در نمونه کارها ، بیشتر پشیمان خواهید شد: (1) در صورت فروش زودتر از دستاوردهای بیشتر از دست می دهید ، یا (2) دیدن این سودها در صورت ادامه کار تبخیر می شوندخیلی طولانی

کلید پشیمانی به حداقل رساندن از درک خود به عنوان یک سرمایه گذار ناشی می شود و کدام احساسات بیشترین وزن را بر شما خواهد داشت.

بن کارلسون مدیر مدیریت دارایی نهادی در مدیریت ثروت Ritholtz است. او ممکن است دارای اوراق بهادار یا دارایی باشد که در این قطعه مورد بحث قرار گرفته است.

مأموریت ما برای بهتر شدن تجارت توسط خوانندگانی مثل شما تقویت می شود. برای لذت بردن از دسترسی نامحدود به روزنامه نگاری ما ، امروز مشترک شوید.