OFAC برای صنعت ارز مجازی راهنمایی می کند

روز جمعه ، 15 اکتبر 2021 ، وزارت امور خارجه وزارت خزانه داری دارایی های خارجی (OFAC) راهنمایی هایی در مورد انطباق تحریم ها به طور خاص به صنعت ارزهای مجازی صادر کرد. همراه با راهنمایی ، OFAC همچنین دو سؤال مکرر در مورد ارزهای مجازی را به روز کرد (سؤالات متداول 559 و 646).

در حالی که این راهنمایی ها عمدتاً با توصیه های تحریم های عمومی که OFAC قبلاً در زمینه های دیگر صادر کرده است ، پیگیری می کند ، این آخرین انتشار نشان دهنده توجه روزافزون به Cryptocurrency و سایر ارزهای مجازی است ، به ویژه در مورد استفاده آنها در تسهیل پرداخت های باجوه.

این راهنمایی در مورد سایر اقدامات انجام شده توسط OFAC در ماه گذشته ، از جمله اولین تعیین مبادله رمزنگاری به لیست SDN و مشاوره به روز شده در مورد خطرات تحریم های احتمالی برای تسهیل پرداخت باج افزار ، دنبال می شود. برای اطلاعات بیشتر در مورد این اقدامات ، لطفاً به روزرسانی قبلی ما را ببینید.

این راهنما در رابطه با انتشار گزارشی توسط شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN) در مورد الگوی و اطلاعات روند در داده های قانون اسرار بانکی که به طور خاص مربوط به باج افزار است ، منتشر شد. گزارش Fincen نتیجه می گیرد که "باج افزار تهدید فزاینده ای برای بخش مالی ایالات متحده ، مشاغل و عموم است."

علاوه بر این ، در روز دوشنبه ، 19 اکتبر 2021 ، وزارت خزانه داری بررسی برنامه های تحریم های ایالات متحده را منتشر کرد که در آن خاطرنشان کرد: "نوآوری های فناوری مانند ارزهای دیجیتال ، سیستم عامل های پرداخت جایگزین و روشهای جدید مخفی کردن معاملات مرزی همه به طور بالقوه باعث کاهش اثربخشی می شوندتحریم های آمریکایی. "

روی هم رفته ، این تحولات اخیر نشان دهنده تمرکز شدید دولت فعلی بر رمزنگاری و سایر اشکال دارایی های دیجیتال است.

راهنمایی برای شرکت های ارز مجازی

راهنمایی OFAC برای کلیه شرکت های صنعت ارز مجازی ، از جمله شرکت های فناوری ، مبدل ها ، مدیران ، معدنچیان و ارائه دهندگان کیف پول و همچنین موسسات مالی سنتی تر که ممکن است در معرض ارزهای مجازی یا ارائه دهندگان خدمات آنها قرار داشته باشند ، قرار دارد.

این راهنمایی ها خاطرنشان می کند که شیوع رو به رشد ارز مجازی به عنوان یک روش پرداخت ، در معرض خطرات مجازات قرار می گیرد ، مانند این خطر که یک شخص مجازات یا شخص در حوزه قضایی مشمول تحریم ها ممکن است در معامله ارز مجازی دخیل باشد.

این راهنمایی در ادامه به یادآوری شرکتها می پردازد که تعهدات مربوط به تحریم های OFAC برای معاملات به طور مساوی اعمال می شود ، خواه آنها ارزهای مجازی یا ارزهای سنتی فیات را درگیر کنند ، و شرکت ها مسئولیت اطمینان از عدم مشارکت ، مستقیم یا غیرمستقیم در معاملات ممنوع الخروج توسط OFAC را بر عهده دارند. تحریم ها ، مانند معاملات با افراد مسدود شده یا دارایی ، یا شرکت در معاملات ممنوع تجارت یا سرمایه گذاری.

OFAC شرکت های صنعت ارز مجازی را ترغیب می کند تا بهترین شیوه ها را برای برنامه های انطباق تحریم های مبتنی بر ریسک ، از جمله غربالگری افراد در لیست تحریم ها و غربالگری جغرافیایی اتخاذ کنند.

به طور خاص ، OFAC نشان می دهد که بسیاری از موارد را مشاهده کرده است که اعضای صنعت ارز مجازی پس از شروع عملیات ، ماه ها و حتی سالها یا حتی سالها سیاست های تحریم را اجرا کرده اند. این شرکت از شرکت هایی که هنوز در مرحله آزمایش بتا در عملیات خود هستند ، می توانند رعایت تحریم ها را در نظر بگیرند ، به طوری که با توسعه فناوری ها و قبل از راه اندازی محصول جدید ، می توان خطرات تحریم بالقوه را به حساب آورد.

ارزیابی ریسک

در بحث در مورد اهمیت انجام ارزیابی های ریسک ، راهنمایی به توافق نامه تسویه حساب اشاره می کند که OFAC در اوایل سال جاری با ارائه دهنده خدمات پرداخت ارز مجازی ایالات متحده وارد شده است. خاطرنشان می کند که در حالی که این شرکت غربالگری تحریم ها از مشتریان مستقیم خود را انجام داده است - فرزندان مستقر در ایالات متحده و جاهای دیگر - نتوانست اطلاعات موجود را در مورد افرادی که از بستر پردازش پرداخت خود برای خرید محصولات از آن بازرگانان استفاده می کردند ، غربالگری کنند.

بر این اساس ، این راهنمایی ها خاطرنشان می کند که "ارزیابی جامع ریسک که شامل درک کسانی است که به پلت فرم یا خدمات یک شرکت دسترسی دارند ، ممکن است به اعضای صنعت ارز مجازی کمک کند تا استانداردهای غربالگری مناسب را برای تعیین هر یک از محصولات و خدمات خود مشخص کنند."

کنترل داخلی

در بحث در مورد انواع مختلف کنترل های داخلی که شرکت های ارز مجازی ممکن است اجرا کنند ، این راهنمایی از توافق نامه تسویه حساب دیگر سال گذشته با یک شرکت آمریکایی که حضانت دارایی دیجیتال ، تجارت و خدمات مالی را در سطح بین المللی ارائه می دهد ، ذکر می کند. خاطرنشان می کند که این شرکت از اطلاعات آدرس IP که از کاربران جمع آوری کرده است استفاده نکرده و از نقض مجازات های احتمالی جلوگیری کرده است و در نتیجه نتوانسته است از استفاده از خدمات مدیریت کیف پول دیجیتالی امن غیر متقاطع خود توسط افراد دارای آدرس های IP جلوگیری کنددر حوزه های قضایی مجازات.

بر این اساس ، این راهنمایی ها همچنین خاطرنشان می کند که "[من] کنترل کنترل های داخلی برای نمایش داده های موجود و فعالیت های مسدود شده شامل آدرس های IP خاص می تواند از تخلفات مجازات جلوگیری کند."برخی از بهترین شیوه های مورد بحث در این راهنما شامل ابزارهای جغرافیایی ، روش های مشتری خود (KYC) و نرم افزار نظارت و تحقیقات معامله و همچنین اجرای اقدامات درمانی پس از یادگیری ضعف در کنترل داخلی یک شرکت است.

سؤالات متداول در مورد ارز دیجیتال

OFAC همچنین دو سؤالات متداول مرتبط را به روز کرد که راهنمایی های بیشتری را در مورد موضوعات خاص مربوط به ارزهای مجازی ارائه می دهند.

اول ، سؤالات متداول 559 اصطلاحات "ارز دیجیتال" ، "کیف پول ارز دیجیتال" ، "آدرس ارز دیجیتال" و "ارز مجازی" را برای اهداف تحریم های OFAC تعریف می کند. OFAC "ارز دیجیتال" را شامل "cryptocurrency حاکمیت ، ارز مجازی) و نمایندگی دیجیتالی از ارز فیات است."علاوه بر این ، طبق OFAC ، یک نوع ارز دیجیتال "ارز مجازی" است که به عنوان "یک نمایش دیجیتالی از ارزش تعریف شده است که به عنوان (i) یک واسطه مبادله است ؛ (ii) یک واحد حساب ؛ و/یا (iii) فروشگاهی از ارزش ؛ و نه توسط هیچ حوزه قضایی صادر می شود و تضمین نمی شود. "

دوم ، سؤالات متداول 646 آدرس مسدود کردن ارز دیجیتال. سؤالات متداول خاطرنشان می کند که هنگامی که اشخاص ایالات متحده تعیین می کنند که آنها ارز مجازی دارند که مطابق مقررات OFAC باید مسدود شود ، باید همه طرفین دسترسی به آن ارز مجازی را انکار کنند ، اطمینان حاصل کنند که آنها مطابق با مقررات OFAC مربوط به برگزاری و گزارش مسدود شده هستند. دارایی ها و اجرای کنترل هایی که با یک رویکرد مبتنی بر ریسک مطابقت دارند. OFAC همچنین خاطرنشان می کند که اشخاص آمریکایی موظف نیستند که ارز مجازی مسدود شده را به ارز سنتی فیات (به عنوان مثال ، دلار آمریکا) تبدیل کنند و نیازی به نگه داشتن چنین املاک مسدود شده در یک حساب کاربری با بهره ندارند. با این حال ، ارز مجازی مسدود شده باید ظرف 10 روز کاری به OFAC گزارش شود و پس از آن سالانه ، تا زمانی که ارز مجازی مسدود شود.

ما همچنان به نظارت بر این تحولات و ارائه به روزرسانی ها در صورت ضمانت نامه ادامه خواهیم داد.

با تشکر ویژه از منشی حقوق ادی اسکلنیک (واشنگتن ، دی سی) به دلیل کمک وی در تهیه این محتوا.