هوازدگی طوفان: 4 استراتژی سرمایه گذاری آزمایش شده در زمان

بازارهای سرمایه گذاری می توانند غیرقابل پیش بینی باشند ، به ویژه در زمان وقایع مهم در سراسر جهان مانند شیوع فعلی Coronavirus/Covid-19. همه ما به طور جدی در حال تماشای تأثیرات هستیم - به افراد مبتلا و اقتصاد جهانی.

اگر نوسانات بازار اخیر اعتماد به نفس شما را به برنامه مالی شما متزلزل کرده است ، گاهی اوقات بهتر است مکث کنید و دید وسیع تری از اوضاع داشته باشید.

در اینجا چهار استراتژی جامد برای کمک به تغییر مراحل بعدی شما وجود دارد.

1. بدانید که چه چیزی را می توانید کنترل کنید

هنگامی که رویدادهای جهانی بر عناوین حاکم می شوند و اخبار را پر می کنند ، سرمایه گذاران غالباً مجبور به تصمیم گیری عاطفی هستند.

در نتیجه ، هیجان بازده های بالاتر اغلب سرمایه گذاران را به سمت خرید در قله ها سوق می دهد ، در حالی که وحشت در میان کاهش باعث می شود که آنها کم و ضرر کنند.

این برعکس این است که یک برنامه سرمایه گذاری خوب ساختار یافته شما را انجام می دهید.

چه مدت ویروس همچنان بر بازارها تأثیر می گذارد؟

یکی از موارد مهمی که از تاریخ دور می شود ، درک این است که وقایع مانند این گذرا هستند. آنها مختل کننده هستند ، آنها عوارض انسانی غم انگیز می گیرند و به طور قابل ملاحظه ای در کوتاه مدت نگرانی ایجاد می کنند. اما آنها سرانجام به پایان می رسند و بهبودی آغاز می شود.

شما نمی توانید بازارها را کنترل کنید ، اما می توانید نحوه واکنش خود را کنترل کنید:

تحقیقات نشان داده است که موفقیت سرمایه گذاری شما تا حد زیادی در دست شماست - نرخ پس انداز شما ، ترکیب سهام و اوراق قرضه شما و اینکه چقدر خوب در زمان بحران به برنامه خود می چسبید.

به جای واکنش به نوسانات بازار کوتاه مدت ، برنامه بلند مدت خود را در خاطر داشته باشید. در صورت لزوم ، می توانید تنظیمات متوسطی را در ترکیب سرمایه گذاری خود انجام دهید.

اما اگر هنوز وسوسه می شوید در هنگام رکود بازار وثیقه را وثیقه دهید ، بهتر است به جای اینکه ممکن است به عناوین واکنش نشان دهید ، بررسی های نمونه کارها را به یک برنامه تعیین شده محدود کنید.

2. در طول کاهش بازار ، در مورد مراحل بعدی متفکر باشید

خرید کم و فروش زیاد برای سرمایه گذاری بلند مدت بهتر است. این بدان معنی است که سرمایه گذاری با بازده پایین یا منفی می تواند یک فرصت خرید بالقوه باشد. در اینجا چند روش برای فکر کردن در مورد آن آورده شده است.

اول ، شما ممکن است یک نمونه کارها از سهام ، اوراق قرضه و سرمایه گذاری های نقدی تشکیل شده باشد. اگر نوسانات بازار باعث شده است که ارزش اوراق قرضه شما پایین بیاید و سهام بالا برود ، ممکن است بخواهید تخصیص و تعادل خود را بررسی کنید ، یا درصد را به تخصیص اصلی خود برگردانید تا از خطر زیاد سهام خودداری کنید. در این حالت ، شما می توانید برخی از مجریان برتر خود را بفروشید و سرمایه گذاری های بیشتری را خریداری کنید که ارزش آنها کاهش یافته است.

مجدداً مخلوط خود را دوباره متعادل کنید

منبع: سرمایه گذاری های قرن آمریکا

تخصیص اصلی: به عنوان مثال ، شما ممکن است تصمیم گرفته باشید 60 ٪ از نمونه کارها خود را به سهام ، 30 ٪ به اوراق قرضه و 10 ٪ به سرمایه گذاری های نقدی اختصاص دهید.

خارج از تعادل: اگر فعالیت بازار باعث افزایش ارزش سهام شما شود ، درصد بیشتری در سهام سرمایه گذاری می کنید و شما را نسبت به آنچه در نظر گرفته شده است در معرض خطر بیشتری قرار می دهد.

rebalanced: rebalancing - با استفاده از اوراق بهادار بیشتر و سرمایه گذاری های نقدی و فروش سهام - شما را به ترکیب اصلی 60/30/10 خود باز می گرداند.

دوم ، شما می توانید با یک برنامه سرمایه گذاری خودکار از نوسانات بازار استفاده کنید. اگر هر ماه مبلغ مشخصی را سرمایه گذاری کنید ، با گذشت زمان ، سهام بیشتری را خریداری می کنید که قیمت پایین باشد و سهام کمتری داشته باشد.

برای استفاده کامل از این استراتژی ، معروف به میانگین هزینه دلار ، باید برای ادامه سرمایه گذاری در فواصل منظم ، حتی در هنگام رکود بازار آماده باشید.

3. هنگام پرداختن به نوسانات ، گزینه های شما مهم است

ما همیشه اعتقاد داشتیم که تنوع بهترین دفاع در برابر سختی های بازار است. با تنوع ، پول خود را در بسیاری از انواع سرمایه گذاری ها برای مدیریت نوسانات گسترش می دهید. هنگامی که یک نوع سرمایه گذاری بالا می رود ، ممکن است دیگری پایین بیاید و به ثبات در نمونه کارها شما کمک کند.

اگر از قبل متنوع هستید ، بهترین گزینه ممکن است محکم کردن و جلوگیری از تصمیمات ناگهانی باشد.

اگر نیستید ، ممکن است بخواهید با یک متخصص صحبت کنید. مشاوران سرمایه گذاری بسته به وضعیت فعلی خود می توانند به شما در تعیین بهترین دوره عمل خود کمک کنند.

4- سعی نکنید آینده را پیش بینی کنید. در عوض آماده شوید

هیچ کس نمی تواند زمان بهینه برای خرید و فروش سرمایه گذاری را پیش بینی کند. کسب درآمد و جلوگیری از ضرر چیزی بیش از حدس زدن در جهت بازار نیست. تحقیقات تأیید می کند که بهترین استراتژی شما در تلاش نیست تا بازار را زمان بگذارد بلکه زمان "در" بازار را با یک برنامه سرمایه گذاری به خوبی توسعه داده است.

به یاد داشته باشید ، زمان در هنگام سرمایه گذاری برای اهداف بلند مدت در کنار شماست-شانس ایجاد بازده مثبت در نمونه کارها شما باعث افزایش مدت زمان طولانی تر شدن می شود.

مایکل شونتر

• معاون رئيس جمهور
• گروه مشتری خصوصی و فروش