صندوق طلا

جیسون فرناندو یک سرمایه گذار و نویسنده حرفه ای است که از مقابله و برقراری ارتباط با مشکلات پیچیده تجارت و مالی لذت می برد.

به روز شده در 30 ژوئن 2022 واقعیت بررسی شده توسط واقعیت بررسی شده توسط هانس دانیل جاسپسون

هانس دانیل جاسپسون با تأکید بر توسعه نیروی کار ، آموزش و عدالت اقتصادی بیش از یک دهه تجربه در تحقیقات سیاست های عمومی دارد. تحقیقات وی با اعضای کنگره ایالات متحده ، آژانس های فدرال و سیاست گذاران در چندین ایالت به اشتراک گذاشته شده است.

صندوق طلا چیست؟

صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری است که دارایی های مربوط به طلا را در اختیار دارد. دو نوع متداول وجوه طلا ، کسانی هستند که دارای شمش طلای فیزیکی ، قراردادهای آتی طلا یا شرکت های معدن طلا هستند.

صندوق های طلا وسایل نقلیه سرمایه گذاری محبوب در بین سرمایه گذاران هستند که مایل به حمایت از خطرات تورم درک شده هستند. آنها همچنین غالباً توسط به اصطلاح "اشکالات طلا"-سرمایه گذاران که به ویژه در چشم انداز هدف صعودی هستند ، نگهداری می شوند.

غذای اصلی

• صندوق های طلا وسایل نقلیه سرمایه گذاری هستند که در معرض طلا قرار می گیرند.
• آنها به اشکال مختلفی ارائه می شوند ، اما سه نوع محبوب آن دسته از سرمایه گذاری در قراردادهای طلای فیزیکی ، قراردادهای آتی طلا و شرکت های معدن طلا هستند.
• سرمایه گذاران علاقمند به محافظت از تورم ، به طور کلی از وجوه طلایی که دارای شمش طلا یا آینده هستند ، انتخاب می کنند ، در حالی که سرمایه گذاران که به ویژه از طلا صعود می کنند ، تمایل دارند که شرکت های معدن طلا را نیز در خود جای دهند.

درک بودجه طلا

صندوق های طلا وسایل نقلیه سرمایه گذاری جمع شده است که اغلب به شکل صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETF) می شوند. در مورد صندوق های متقابل ، صندوق طلا ممکن است از طریق یک موسسه مالی مانند یک بانک تجاری قابل دسترسی باشد ، در حالی که ETF ها را می توان مستقیماً در بورس خریداری کرد. در هر صورت ، وجوه طلا روش مناسبی را برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض طلا بدون تحمل هزینه های ذخیره سازی و بیمه نسبتاً بالا در ارتباط با مستقیم داشتن شمش طلای فیزیکی ، به سرمایه گذاران ارائه می دهد.

بسته به نوع صندوق طلای انتخاب شده ، می توان انواع مختلفی از اهداف سرمایه گذاری را در خود جای داد. برای شروع ، یک سرمایه گذار ممکن است بخواهد یک صندوق طلایی را که دارای شمش طلا یا آینده طلا است ، به عنوان راهی برای محافظت در برابر این خطر که قدرت خرید آنها با تورم از بین برود ، خریداری کند. این یک نگرانی متداول در بین سرمایه گذاران طلا است ، که اغلب احساس می کنند عواملی مانند سیاست پولی انبساط ، سطح بالای وام دولت و کسری تجارت مزمن می تواند باعث کاهش ارزش دلار ایالات متحده (USD) شود. برای این سرمایه گذاران ، داشتن یک صندوق طلا می تواند به تعادل هرگونه کاهش احتمالی در دلار کمک کند ، بر اساس این فرض که سرمایه گذاران در صورت شروع به سقوط دلار به عنوان یک پناهگاه امن به طلا تبدیل می شوند.

برای سایر سرمایه گذاران ، وجوه طلا ممکن است به عنوان یک پرچین تورم و بیشتر به عنوان یک سرمایه گذاری خالص در شرکت های تولید کننده طلا جذاب باشد. این نوع سرمایه گذاری ها می تواند برای سرمایه گذاران که معتقدند قیمت طلا احتمالاً افزایش می یابد ، بسیار جذاب باشد. از این گذشته ، هزینه تجهیزات ، پرسنل و سایر هزینه های ثابت که توسط شرکت های معدن انجام می شود ، صرف نظر از قیمت طلا نسبتاً استاتیک باقی مانده است ، به این معنی که اگر قیمت طلا به میزان قابل توجهی افزایش یابد ، این می تواند تأثیر مثبت قابل توجهی در استخراج طلا داشته باشدحاشیه سود شرکت ها. به همین دلیل ، سرمایه گذاری در یک صندوق طلایی که در شرکت های معدن طلا تخصص دارد می تواند روشی جذاب برای سودآوری از هرگونه قدردانی بالقوه در طلا باشد. البته برعکس نیز صادق است ، به این دلیل که کاهش قیمت طلا می تواند منجر به کاهش سریع حاشیه سود شرکت های معدن طلا شود.

نمونه دنیای واقعی صندوق طلا

سرمایه گذاران علاقه مند به افزایش قرار گرفتن در معرض طلا گزینه های زیادی برای انتخاب دارند. به عنوان مثال ، یک صندوق طلای محبوب که مستقیماً در قراردادهای آینده طلا سرمایه گذاری می کند ، SPDR Gold Trust (GLD) است. برای کسانی که مایل به سرمایه گذاری در شرکت های معدن طلا هستند ، گزینه محبوب Vaneck Vectors Gold Miners ETF (GDX) است. در هر دو مورد ، با این حال ، بودجه طلای بیشتری برای انتخاب وجود دارد.