نحوه ایجاد یک برنامه مدیریت ریسک تجاری برای شرکت خود

اداره یک تجارت با انواع مختلفی از خطر همراه است. آنها می توانند تأثیر منفی ، تأثیر مثبت یا هر دو داشته باشند. برخی از این خطرات بالقوه می توانند یک تجارت را از بین ببرند یا خسارت جدی ایجاد کنند که برای ترمیم پرهزینه و وقت گیر است. خطرات دیگر ممکن است فرصت ها را نشان دهند.

شرکت ها وقت و هزینه را در مدیریت ریسک تجاری سرمایه گذاری می کنند ، اما اغلب آن را به عنوان یک مسئله انطباق با قوانین و مقررات برای پیروی از کارکنان رفتار می کنند. این رویکرد محدود است: مدیریت ریسک تجاری مبتنی بر قوانین به تنهایی نمی تواند از احتمال یا تأثیر فاجعه کاسته شود و همچنین می تواند توانایی شما در به دست آوردن فرصت های شغلی را که ممکن است در درجه ای از ریسک باشد ، کاهش دهد.

مدیریت ریسک تجاری چیست و چرا مهم است؟

مدیریت ریسک تجاری زیر مجموعه ای از مدیریت ریسک است که خطرات ناشی از هرگونه تغییر در عملکرد ، سیستم ها و فرآیندهای تجاری شما را ارزیابی ، اولویت و برطرف می کند. در صورت اضطراری یا فرصتی به عنوان راهنما در تصمیم گیری و برنامه ریزی عمل می کند.

مدیریت ریسک تجاری همچنین پاسخ یکپارچه به چندین خطرات را امکان پذیر می کند و قابلیت های تصمیم گیری آگاهانه و مبتنی بر ریسک را تسهیل می کند.

احتمالاً با چه خطراتی روبرو هستید؟

بررسی تجارت هاروارد خطرات شرکت را به سه بخش تقسیم می کند: خطرات قابل پیشگیری (موارد موجود در سازمان شما) ، خطرات استراتژی (مواردی که ممکن است برای ایجاد بازده بالاتر) و خطرات خارجی (مواردی که در خارج از سازمان شما اتفاق می افتد و بنابراین فراتر از کنترل شما)بشر

به طور خاص ، نمونه های زیر باید در ارزیابی مدیریت ریسک تجاری شما در نظر گرفته شود:

• خطرات خطر: هر چیزی در محل کار با پتانسیل آسیب رساندن به افراد ، که تحت کنترل محیط کسب و کار نیست. این شامل مواردی مانند مواد خطرناک یا سقوط از ماشین آلات است.
• خطرات جسمی و محیطی: آتش سوزی یا انفجار ؛هر چیزی که بتواند به محل شما آسیب برساند ، از جمله بلایای طبیعی مانند آتش سوزی منطقه ، آسیب طوفان ، سیل ، طوفان یا گردباد ، زمین لرزه ها و غیره. برخی از این موارد را می توان مربوط به آب و هوا در نظر گرفت.
• خطرات انسانی: مسائل مربوط به پرسنل که می تواند بر عملکرد شرکت شما تأثیر بگذارد ، مانند الکل و سوء مصرف مواد مخدر ، اختلاس یا کلاهبرداری در تجارت.
• فناوری و خطرات عملیاتی: هر چیزی که عملیات شرکت شما را به خطر بیاندازد ، مانند قطع برق ، سایبری ، خرابی سیستم و غیره.
• ریسک های استراتژیک: عدم پاسخگویی به تغییرات در محیط کسب وکار، اغلب نتیجه برنامه های کسب وکار ضعیف یا اشتباه و از دست دادن مزیت رقابتی در بخش شماست (فکر کنید ویدیوی Blockbuster در مقابل Netflix).
• ریسک های مالی: ریسک های متحمل شده در مورد دارایی های مالی، از جمله خطرات قیمت گذاری، مبادله ارز یا انحلال یک دارایی. مشتریان و شرکا همچنین می توانند ریسک های مالی را در تجارت ارائه دهند، مانند ریسک اعتباری برای مثال اگر شما با شرایط اعتباری بفروشید. مدیریت ریسک تجاری می تواند نشان دهد که شرکت شما چه میزان ریسک می تواند در روابط مالی تحمل کند، از جمله ریسک عدم پرداخت.

ایجاد مدیریت ریسک کسب و کار موثر کل شرکت شما را شامل می شود و از طریق مدیریت ریسک سازمانی اجرا می شود.

مدیریت ریسک سازمانی چیست؟

مدیریت ریسک سازمانی (ERM) فرآیندی روشمند برای شناسایی و ایجاد پاسخ به رویدادهای بالقوه ای است که نشان دهنده خطراتی برای دستیابی به اهداف استراتژیک شرکت شما یا فرصت های کسب مزیت رقابتی است. این بیانگر فرهنگ ریسک شرکت شما، تحمل ریسک شما، اشتهای شما برای ریسک است.

اینها عناصر مهمی هستند که با آن می توان چارچوب حاکمیتی مناسب برای ریسک ایجاد کرد، که می تواند شامل جستجوی کمک های حرفه ای از خارج - مانند تحلیلگران ریسک متخصص - برای تعیین ریسک ها و پاسخ ها باشد.

مزایا و معایب مدیریت ریسک سازمانی

زمانی که به طور کارآمد ساختار یافته باشد، پذیرش ریسک های استراتژی می تواند عملیات بسیار سودآوری ایجاد کند و انطباق شما با الزامات قانونی، نظارتی و گزارشگری را بهبود بخشد.

احتمالاً مزایا و معایب زیادی برای مدیریت ریسک سازمانی وجود دارد زیرا به شما آگاهی بیشتری از خطرات پیش روی سازمان و توانایی شما برای پاسخگویی مؤثر می دهد. این باید برای شما و کارمندانتان افزایش کارایی و اثربخشی عملیاتی شما را فراهم کند و در عین حال اعتماد شما را در مورد توانایی شرکت برای دستیابی به اهداف استراتژیک افزایش دهد.

با این حال، ممکن است یک جنبه منفی نیز برای مدیریت ریسک سازمانی وجود داشته باشد، زیرا دارای محدودیت های ذاتی است. برای مثال، قضاوت انسان در تصمیم گیری می تواند بر اساس تجربه گذشته، فرضیات نادرست یا احساس درونی محض باشد که منجر به خطاهای ساده یا اشتباهات جدی تر شود.

درک کافی از آنچه مدیریت ریسک سازمانی ممکن است از تجارت و وضعیت اقتصادی بخش شما غافل شود ، که می تواند منجر به داده های متناقض یا یک رویکرد بیش از حد محافظه کارانه برای ریسک شود ... و فرصت های از دست رفته. برای مؤثر بودن ، مدیریت ریسک سازمانی باید خطرات ذاتی در اهداف خاص تجاری را که در محرک های ارزش کلیدی لنگر انداخته است ، ارزیابی کند.

به یاد داشته باشید: خطرات مالی مربوط به استراتژی در تجارت ذاتی در اهداف استراتژیک شرکت ها است. به عنوان مثال ، موسسات مالی مانند بانک ها یا اتحادیه های اعتباری هنگام وام دادن به مصرف کنندگان ، ریسک می کنند ، در حالی که شرکت های دارویی در توسعه تحقیق و توسعه خود برای محصولات جدید در معرض خطر استراتژی هستند.

شرکت هایی که در معرض خطرات مالی قابل توجهی قرار دارند می توانند با ایجاد و حفظ زیرساخت ها و راه حل هایی مانند بیمه اعتبار تجارت ، پتانسیل عواقب منفی را کاهش دهند.

نحوه ایجاد فرایند مدیریت ریسک سازمانی خود

اولین قدم برای ایجاد یک فرایند مؤثر ، درک انواع خطرات سازمان شما در مقابل اجزای اصلی یا محرک های استراتژی تجاری شما است.

فعالیتهای تجاری و مؤلفه های خاص شرکت خود را به طور جامع تجزیه و تحلیل کنید. چه رویدادهای داخلی و خارجی می تواند مانع یا منحرف هر یک از آنها شود؟آیا برای تحمل این خطرات سیستم و فرآیندی دارید؟به طور کلی ، احتمالاً این خطرات به احتمال زیاد رخ می دهد؟

مراحل اولیه ویژه برای مدیریت ریسک تجاری عبارتند از:

• شناسایی خطرات با مطالعه عوامل داخلی و خارجی که بر اهداف شما تأثیر می گذارد.
• تجزیه و تحلیل خطرات با کالیبراسیون و محاسبه نتایج برای هر خطر.
• پاسخ به ریسک با اتخاذ استراتژی مناسب مورد نیاز برای کاهش ریسک ، یا با ایجاد فرآیندهای جدید یا از بین بردن موارد قدیمی.
• نظارت بر ریسک و فرصت ها با اندازه گیری و مستند سازی خطرات و فرصت های بخش شما ، از جمله خطرات مالی در تجارت و پروتکل های مدیریت ریسک شخصی شما.

حتماً مسئولیت پذیری را در مدیریت ریسک سازمانی خود درج کنید. برای نظارت بر مسئولیت های مدیریت ریسک تجاری ، یک کارمند را با مقام مدیریتی تعیین کنید. شما همچنین ممکن است با اعضای اختصاص داده شده به کارهای خاص ، یک کمیته مدیریت ریسک تشکیل دهید.

آیا می توانید از خطرات جلوگیری کنید؟

خطرات در عصر فناوری امروز و تغییرات آب و هوا از نظر تعداد و پیچیدگی چند برابر شده است. برنامه ریزی پیشرفته و مشاوره تخصصی می تواند روند نزولی برخی از این خطرات را کاهش دهد. بسیاری از خطرات در واقع بیمه هستند: آتش سوزی ، مسئولیت محصول یا اختلاس در بین آنها.

به عنوان مثال ، به عنوان یک متخصص در نظارت بر ریسک و مدیریت ریسک اعتباری ، ما شرکت هایی را در برابر خطرات مانند کلاهبرداری ، ریسک اعتباری و خطرات مرتبط با معاملات "سبز" با ارائه حمایت از پیش بینی در قالب بیمه اعتبار تجارت و بیمه کلاهبرداری در تجارت پوشش می دهیم.

اما بهترین بیمه ریسک هنوز پیشگیری است. بسیاری از خطرات در عملیات شما ، از جمله خطرات مالی ، می توانند از طریق آموزش کارمندان برطرف شوند. بررسی های پیش زمینه در مورد کارمندان ، مشتریان و شرکا ؛بررسی های ایمنی ؛نگهداری تجهیزات و نگهداری از محل فیزیکی شرکت شما.

در صورت نظارت بر ریسک های مالی در تجارت ، سعی کنید متخصصان را در سازمان خود قرار دهید تا با مدیران خط کار کنید که فعالیت های آنها ایجاد ایده های جدید ، نوآوری ، خطرات است - و اگر همه خوب پیش برود ، سود.

مدیریت ریسک سازمانی یک فرایند در سطح شرکت است ، اما مطالعات متعدد نشان داده اند که افراد توانایی خود را برای تأثیرگذاری بر وقایع بیش از حد ارزیابی می کنند ، که بسیاری از آنها به طور اتفاقی تعیین می شوند.