صندوق های متقابل کلاه کوچک

صحبت در مورد صندوق های متقابل سهام عدالت ، درک سرمایه بازار شرکت ها مهم است. به زبان ساده ، سرمایه گذاری در بازار ارزش شرکت است که در بورس اوراق بهادار معامله می شود. محاسبه ساده است - شما قیمت سهام فعلی را با تعداد کل سهام برجسته ضرب می کنید. این یک جنبه مهم است که می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا بازده از یک سهم و خطرات ناشی از آن را تعیین کنند. بر اساس سرمایه گذاری در بازار ، طرح های صندوق های متقابل به عنوان طرح های بزرگ ، کلاه ، کلاه کوچک و چند کلاه طبقه بندی می شوند. در اینجا ، ما وجوه متقابل CAP کوچک را بررسی خواهیم کرد و در مورد جنبه های مختلفی که باید قبل از سرمایه گذاری در آنها بدانید صحبت خواهیم کرد.

چه صندوق های متقابل کلاه کوچک است

صندوق های کلاه کوچک بخش عمده ای از سرمایه های قابل سرمایه گذاری خود را در ابزارهای عدالت یا عدالت شرکتهای کوچک سرمایه گذاری می کنند. براساس اعلام هیئت اوراق بهادار و مبادله هند (SEBI) ، طرح های کوچک با کلاه باید حداقل 80 ٪ از کل دارایی های خود را در شرکت های کوچک سرمایه سرمایه گذاری کنند. همچنین ، SEBI شرکت های کوچک کلاه را به عنوان شرکت هایی که از نظر سرمایه بازار در زیر رتبه 250 قرار دارند تعریف می کند. از نظر پولی ، این شرکت هایی هستند که دارای سرمایه در بازار کمتر از Rs هستند. 500 کروس.

توجه به این نکته حائز اهمیت است که صندوق های کلاه کوچک دارای ریسک بالایی هستند. حتی کوچکترین نوسانات در بازار می تواند تأثیر زیادی بر قیمت سهم شرکت های کوچک در کلاه بگذارد. با این حال ، این سهام همچنین پتانسیل عظیمی برای ارائه بازده شگفت انگیز دارند. در مورد آن فکر کنید - یک شرکت کوچک زمینه زیادی برای رشد دارد و وقتی رشد می کند ، قیمت سهم به طرز چشمگیری افزایش می یابد. با این حال ، بسیاری از سرمایه گذاران تمایل دارند که برای نیازهای سرمایه گذاری کوتاه مدت به سمت طرح های کلاه کوچک روی آورند. این می تواند ضد تولید باشد زیرا شرکت های کوچک برای رشد نیاز به زمان دارند. از این رو ، معمولاً در صورت تحمل ریسک بالاتری و افق سرمایه گذاری طولانی ، معمولاً از صندوق های کوچک استفاده می کنید.

سرمایه گذاری در صندوق های سهام درپوش کوچک

یک چیز واضح است ، شما باید فقط در صورت تحمل ریسک بالاتر ، صندوق های متقابل درپوش کوچک را انتخاب کنید. معمولاً بسیاری از مشاوران سرمایه گذاری به سرمایه گذاران توصیه می کنند بخش کوچکی از نمونه کارها خود را به سمت کلاه های کوچک اختصاص دهند. این امر به این دلیل است که سهام کلاه های کوچک فرصتی عالی برای کسب بازده عظیم ارائه می دهند. مهم است که هنگام سرمایه گذاری در طرح های کوچک ، صبور باشید. به یاد داشته باشید ، شرکت های کوچک می توانند قبل از تبدیل شدن به شرکت بزرگ بعدی کشور ، به زمان نیاز داشته باشند و به شما در کسب بازده عالی در سرمایه گذاری خود کمک کنند.

این جنبه ها را قبل از سرمایه گذاری در صندوق های کلاه کوچک در نظر بگیرید

به عنوان یک سرمایه گذار ، شما باید قبل از سرمایه گذاری در یک صندوق کوچک کلاه ، جنبه های زیر را مورد توجه قرار دهید:

ریسک و بازده صندوق های کوچک

ارزش دارایی خالص (NAV) یک صندوق کلاه کوچک نسبت به حرکات معیار اساسی آن بسیار حساس است. از این رو ، هنگامی که شرایط بازار خوب نیست ، بسیاری از صندوق های کلاه کوچک متحمل ضرر می شوند. با گفتن این موضوع ، این یک فرصت عالی برای سرمایه گذاران است که مایل به ریسک و تمایل به رشد تهاجمی هستند.

در سالهای اخیر ، گروه کوچک کلاه شاهد رشد پدیده ای در هند بوده است. صندوق های کلاه کوچک پتانسیل ارائه بازده بیش از 100 ٪ در یک روز را دارند!

برای یک طرح با نسبت قیمت پایین تر انتخاب کنید

اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید ، باید مفهوم نسبت هزینه را درک کنید.

هر خانه صندوق برای مدیریت وجوه شما هزینه ای متحمل می شود. این هزینه را با شارژ هزینه ای به نام نسبت هزینه بازیابی می کند. این درصدی از کل دارایی های این طرح است. علاوه بر این ، SEBI محدودیت بالایی را در نسبت هزینه - 2. 50 ٪.

از آنجا که این امر به بازده شما می رسد ، انتخاب یک طرح با نسبت هزینه کمتر مهم است.

وجوه کلاه کوچک در طولانی مدت بهتر است

سهام کوچک کلاه نسبت به حرکات بازار بسیار حساس است. بنابراین ، هنگامی که بازار ریزش می کند ، این سهام احتمالاً تحت تأثیر قرار می گیرد. از این رو ، داشتن یک پنجره سرمایه گذاری بلند مدت در حین سرمایه گذاری در صندوق های کوچک کلاهبرداری مهم است تا زمان کافی به سرمایه گذاری خود برای تولید بازده بدهید. بازه زمانی پیشنهادی هشت تا ده سال است.

نه برای سرمایه گذار ریسک پذیر

صندوق های کلاه کوچک پتانسیل بسیار خوبی برای کسب بازده معیار را ارائه می دهند. با این حال ، اینها سرمایه گذاری های بسیار پرخطر هستند و فقط در صورتی که بتوانید نوسانات قیمت را در نظر بگیرید ، باید در نظر گرفته شود. علاوه بر این ، می توانید بخش کوچکی از نمونه کارها خود را به کلاه های کوچک اختصاص داده و برای مدت طولانی سرمایه گذاری کنید تا تلاش های ایجاد ثروت خود را تقویت کنید.

مالیات چطور؟

بازده صندوق های کلاه کوچک منوط به مالیات بر سود سرمایه (برای هرگونه سود سرمایه ساخته شده) و مالیات توزیع سود سهام یا DDT (برای هر سود سهام دریافت شده) است.

مالیات توزیع سود سهام (DDT)

قبل از پرداخت سود سهام ، خانه صندوق باید DDT 10 ٪ را کسر کند.

مالیات بر سود سرمایه

سود سرمایه سود حاصل از فروش سرمایه گذاری است. از این رو ، هنگامی که واحدهای صندوق کلاه کوچک را بازخرید می کنید و سود می دهید ، مسئولیت پرداخت مالیات بر سود سرمایه را دارید. نرخ این مالیات به دوره ای که برای آن در این طرح سرمایه گذاری شده است - دوره برگزاری بستگی دارد.

اگر برای یک دوره برگزاری کمتر از یک سال در صندوق کلاه کوچک سرمایه گذاری شده اید ، سود سرمایه ای که توسط شما به دست می آید ، سود کوتاه مدت سرمایه یا STCG نامیده می شود. این 15 ٪ مالیات می شود.

اگر برای مدت بیش از یک سال در صندوق کلاه کوچک سرمایه گذاری شده اید ، سود سرمایه ای که توسط شما به دست می آید ، سرمایه بلند مدت سرمایه یا LTCG نامیده می شود. LTCG از Rs. 1 لاخ مالیات نمی شود. هر سود بالاتر از این مبلغ بدون فهرست بندی 10 ٪ مالیات می شود.

لیست AMC در هند < pan> سود سرمایه سود حاصل از فروش یک سرمایه گذاری است. از این رو ، هنگامی که واحدهای صندوق کلاه کوچک را بازخرید می کنید و سود می دهید ، مسئولیت پرداخت مالیات بر سود سرمایه را دارید. نرخ این مالیات به دوره ای که برای آن در این طرح سرمایه گذاری شده است - دوره برگزاری بستگی دارد.