نماینده یک دلال دلال: تعریف و مسئولیت ها

مربی: Brad Yeckley Show Bio Brad در سطح دانشگاه تدریس کرده است ، دارای MBA است و هم اکنون دکترای خود را به پایان می رساند.

این درس برای برجسته کردن برخی ، اما نه همه ، مسئولیت هایی است که یک عامل یک دلال دلال باید در آن شرکت کند. مسئولیت های مرتبط با دلال دلال و مسئولیت های مشتری برطرف می شود.

نماینده یک دلال دلال

• یک Wirehouse ، که فقط محصولات خاص خود را به فروش می رساند
• یک دلال کارگزار مستقل ، که محصولات سرمایه گذاری را از اشخاص ثالث به فروش می رساند

آقای جونز مشاور سرمایه گذاری است که توسط TIS به کار گرفته شده است. با توجه به شرایط اشتغال وی و شغلی که وی انجام می دهد ، وی نماینده یک دلال دلال یا شخصی است که به نمایندگی از یک دلال دلال به فروش اوراق بهادار پرداخت می شود. آقای جونز در کارگزار خاص خود ثبت نام کرده است و مجموعه ای از وظایف خاص را دارد که مسئولیت آن را بر عهده دارد. این وظایف در دو دسته اصلی قرار می گیرند. بیایید نگاهی به آنها بیندازیم.

مسئولیت های مربوط به دلال دلال

آقای جونز به عنوان نماینده TIS مسئولیت هایی دارد که باید در مورد کارگزار خود از آن آگاه باشد. چند ، اما نه همه ، مسئولیت های محکم در زیر ذکر شده است.

• فرم های به روز شده-آقای جونز باید حتماً فرم های نظارتی دقیق و به روز را حفظ کند.
• فعالیت های تجاری در خارج از کشور - آقای جونز ، در حالی که او نماینده TIS است ، ممکن است در جای دیگری به کار نرود ، مگر اینکه وی اخطار کتبی قبلی را ارائه داده باشد.
• کتاب ها و سوابق - آقای جونز باید کتاب ها و سوابق دقیقی را که توسط FINRA و TIS مشخص شده است ، حفظ کند.
• درگیری های منافع - FINRA مستلزم آن است که آقای جونز از هرگونه تضاد منافع خودداری کند و به محض آگاهی از آنها ، هرگونه درگیری احتمالی را افشا کند.
• نام های حرفه ای - آقای جونز ممکن است کسی را به هیچ وجه در مورد مشخصات حرفه ای گمراه نکند.
• موضوعات جدید - آقای جونز ممکن است در هیچ گونه پیشنهاد IPO شرکت نکند. این ماده شامل طرف خرید و فروش این پیشنهاد است.
• الزامات تبلیغاتی - آقای جونز باید حتماً هنگام برقراری ارتباط با عموم ، قانون FINRA 2210 و مقررات TIS را رعایت کند.

مسئولیت مشتری

اکنون که آقای جونز تعهداتی را که باید به عنوان یک عامل انجام دهد ، می داند و درک می کند ، اکنون توجه خود را به آنچه که او اشتیاق خود را می داند ، کار می کند و با مشتری کار می کند. وی به عنوان یک نماینده ، چندین مسئولیت و تعهدات نسبت به مشتری های خود دارد که باید در نظر گرفته شود. در زیر ، چند وظیفه برجسته شده است.

• تماس با مشتری ها - هنگام انجام مشاغل ، آقای جونز باید اطلاعات مادی مربوط به هرگونه سرمایه گذاری مورد بحث یا توصیه را فاش کند. او همچنین نمی تواند به هیچ تضمینی مبنی بر اینکه سرمایه گذاری پول از دست نخواهد داد.
• با دانستن مشتری - FINRA قانون 2090 بیان می کند که آقای جونز باید واقعیت های اساسی مشتریان خود را بشناسد و به روز نگه دارد. علاوه بر حقایق اساسی ، وی همچنین باید یک برنامه شناسایی مشتری داشته باشد تا از هویت اطمینان حاصل شود.
• محافظت از حریم خصوصی - آقای جونز باید اطمینان حاصل کند که تمام اطلاعات غیر عمومی در مورد مشتری به هیچ وجه فاش نمی شود.
• الزامات مناسب بودن - آقای جونز باید قبل از ارائه توصیه ها ، تا حد امکان در مورد وضعیت شخصی و مالی مشتری درک کند. مناسب بودن با آن سه تعهد اعمال شده توسط قانون FINRA 2111. 05:
  • مناسب بودن تعصب معقول
  • مناسب بودن مشتری خاص
  • مناسب بودن

  خلاصه درس

  نماینده یک دلال دلال کسی است که به نمایندگی از کارگزار دلال به فروش اوراق بهادار پرداخت می شود. یک دلال دلال یک فرد یا بنگاه در تجارت و فروش اوراق بهادار برای حساب یا مشتریان خود است. به عنوان نماینده یک دلال دلال ، مسئولیت ها و تعهدات بی شماری را برای نه تنها دلال دلال بلکه مشتریانی که نماینده در آن خدمت می کند ، به عهده دارد.

  این مسئولیت ها به طور کامل در قوانین FINRA 2010 تا 2273 تحت پوشش قرار می گیرد. این قوانین در شکل گیری توضیحات مربوط به نحوه انجام یک عامل با مشتریان خود ، آنچه باید افشا شود ، و چه اقداماتی برای اطمینان از مشتری انجام می شود ، استفاده می شود. بشرحتی مسئولیت هایی که در رابطه با دلال دلال وجود دارد ، برای محافظت در نهایت از مردم و مشتری ها اعمال می شود.

  برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید