چرا سبد سهام متمرکز خود را متنوع کنید

وقتی مردم در مورد بازار سهام صحبت می کنند ، آنها اغلب در مورد نام های بزرگی مانند اپل ، آمازون یا گوگل صحبت می کنند. این که آیا آنها بالا و پایین هستند و دلایل تغییر باعث ایجاد تیترهایی می شوند ، بنابراین وقتی زمان سرمایه گذاری است ، به نظر می رسد مکان های منطقی برای شروع هستند.

اگر یک مدیر اجرایی هستید ، احتمالاً گزینه های سهام شرکت خود را در بسته جبران خسارت خود قرار داده اید. شما ممکن است چندین فرصت برای خرید بیشتر سهام شرکت خود در فروش های مختلف داشته باشید. به نظر می رسد یک وضعیت بدون چربی است.

پاسخ کوتاه به این سؤالات ، "شاید" است. نکته مهم این است که ضمن در نظر گرفتن اهداف کلی مالی خود ، از منافع و فرصت های کارفرمایان خود اطمینان حاصل کنید. وقتی صحبت از سبد سرمایه گذاری شما می شود ، آنچه واقعاً مهمتر است این است که متنوع است.

سبد سهام متمرکز چیست؟

هنگامی که یک سبد سهام متمرکز است ، از سهام یک شرکت یا یک بخش بازار تشکیل شده است. نمونه کارها شما به عنوان مثال متمرکز است ، هنگامی که شما سهام اپل و هیچ چیز دیگری دارید. ممکن است شما توسط بخش متمرکز شوید. به عنوان مثال ، شما فقط سهام فنی دارید. سرمایه گذاری های شما در یک منطقه متمرکز شده است.

چرا مردم اوراق بهادار سهام متمرکز دارند؟

چند دلیل وجود دارد که ممکن است نمونه کارها شما - عمداً یا در غیر این صورت - متمرکز شود. یکی از بزرگترین دلایل نگه داشتن سهام کارفرمای فعلی شما است. از آنجا که شما تا حدودی مسئول هستید و به توانایی شرکت خود در دستیابی به موفقیت اعتقاد دارید ، به طور طبیعی تمایل به سرمایه گذاری در آن دارید. شرکت شما سهام را به صورت واحدهای سهام محدود یا گزینه های سهام ارائه می دهد ، یا شما می توانید از طریق یک برنامه مالکیت سهام کارمندان ، سهام را با تخفیف خریداری کنید.

راه دیگر که اوراق بهادار متمرکز می شود ، هنگام مدیریت و خرید سهام شخصی به تنهایی است. یک توصیه غالب هنگام سرمایه گذاری در سهام ، خرید شرکت هایی است که شما می شناسید و محصولات یا خدمات آنها را هر روز استفاده می کنید. علاوه بر شرکت های انفرادی ، گاهی اوقات افراد در یک صنعت مانند فناوری ، مراقبت های بهداشتی یا ارتباطات از راه دور خریداری می کنند.

این غیر معمول نیست که مشتری ها با فلسفه های سرمایه گذاری به ما مراجعه کنند ، مانند همیشه سهام خریداری شده سود سهام زیادی را بخرند. این می تواند توصیه خوبی باشد. نکته اصلی این است که سپس آن فلسفه ها را برای تحقق اهداف مالی مورد نظر خود اصلاح کنید.

خطرات اوراق بهادار سهام متمرکز چیست؟

وقتی فقط در یک سهام یا بخش سرمایه گذاری می کنید، سبد شما با همان یک سرمایه گذاری زنده می ماند و می میرد. این می تواند پیامدهای مخربی داشته باشد. با بالا و پایین رفتن سازمان یا بخش، ارزش سرمایه گذاری شما افزایش یا کاهش می یابد. موارد افراطی و خبرساز مانند Enron و Bear Stes یا حباب نقطه ای 1995 وجود دارد، اما اغلب مواردی وجود دارد که یک سازمان دوره سختی را تجربه می کند و ممکن است نیاز به اخراج داشته باشد. وقتی پرتفوی شما در سهام کارفرمای شما متمرکز است، زمان های سخت به این معنی است که شما نه تنها نگران موقعیت خود، بلکه در مورد سبد سرمایه گذاری خود نیز هستید.

این باعث افزایش ریسک کلی پرتفوی شما می شود که می تواند شما را به عقب براند. این امر به ویژه برای مدیران شرکتی که سهام شرکت را به عنوان بخشی از بسته غرامت دریافت می کنند یا افرادی که در آستانه بازنشستگی هستند و زمانی برای جبران ارزش از دست رفته در پرتفوی خود ندارند، مهم است.

داشتن یک یا حتی تعداد انگشت شماری سهام می تواند منجر به پرتفویی شود که در مقایسه با پرتفویی که از هزاران سهام مختلف تشکیل شده است، پرمخاطره تر است.

مزایای سبدهای سرمایه گذاری متنوع

با داشتن پورتفولیوی متنوع، سرمایه گذاری های شما به یک شرکت یا بخش وابسته نیست، بنابراین ذاتاً ریسک خود را کاهش می دهید. این بدان معنا نیست که نمی توانید در یک بخش خاص یا حتی در شرکت های فردی سهام داشته باشید - به این معنی است که ما آن سهام را با دیگران متعادل می کنیم.

تحقیقات نشان می دهد که اگر افراد بتوانند نوسانات پرتفوی خود را مدیریت کنند، به احتمال زیاد به استراتژی سرمایه گذاری خود پایبند خواهند بود. یک پرتفوی متنوع در مقایسه با نمونه ای که از سهام معدودی تشکیل شده است، نوسانات کلی (نوسان ها در بازار) کمتری را تجربه می کند. این امر می تواند کنترل رکودهای اجتناب ناپذیر بازار را قابل کنترل تر کند.

تحقیقات همچنین نشان می دهد که زمان در بازار یکی از تأثیرگذارترین عوامل در تولید ثروت کلی در بلندمدت است. داشتن پورتفولیوی متنوعکه نوسانات شدید کمتری را نسبت به تجربیات یک نمونه کار متمرکز تجربه می کند، می تواند با کمک به شما در تصمیم گیری های هیجانی کمتر، ارزش بیشتری داشته باشد.

باور کنید یا نه ، یک نمونه کارها متنوع نیز می تواند مدیریت بسیار ساده تر از یک نمونه کارها متمرکز باشد. صندوق های معاملاتی مبادله (ETF) ، صندوق های متقابل و حساب های مدیریت شده حرفه ای به سرمایه گذاران امکان دسترسی به صدها ، گاهی هزاران شرکت مختلف را که در یک وسیله نقلیه پیچیده شده اند ، فراهم می کند. این می تواند ایجاد یک نمونه کارها را آسانتر کند زیرا لازم نیست سهام را به صورت جداگانه انتخاب کنید.

همانطور که ما اوراق بهادار متنوع شما را رصد و مدیریت می کنیم ، ما در موقعیتی هستیم که از تغییرات بازار و تغییر کد مالیاتی استفاده کنیم. ما می توانیم این کار را بدون افزایش قرار گرفتن در معرض خطر کلی شما و توجه به سلامت مالی شما انجام دهیم ، بنابراین می دانیم که برای رسیدن به اهداف شما در مسیر هستیم.

برای سرمایه گذاران که سهام شرکت دارند

اگر گزینه های سهام را در بسته جبران خسارت خود دریافت کرده اید ، سهام را از طریق برنامه گزینه سهام کارمند خود (ESOP) خریداری کنید ، یا اینکه به خرید سهام کارفرمای خود دسترسی داشته باشید ، در موقعیتی منحصر به فرد قرار دارید. به عنوان مثال ، شما می خواهید اطمینان حاصل کنید که از طریق یک برنامه قانون 10B5-1 از قوانین SEC محافظت می کنید.

شما همچنین از کار با وام های مالی که می توانند در هنگام ایجاد فرصت برای تغییر مالکیت سهام خود به بهترین وجه به شما توصیه کنند ، بهره مند می شوید. وقتی به یک سازمان جدید می روید ، ما می توانیم به شما کمک کنیم تا از بسته های مزایای خود استفاده کنید. بسته به نوع طرحی که شما انتخاب می کنید ، پیامدهای مختلفی وجود دارد و ما می توانیم گزینه های شما را بر اساس اهداف کلی مالی شما ارزیابی کنیم.

هنوز هم می توانید سهام جداگانه خریداری کنید

در Capstone ، ما علاقه به سرمایه گذاری را تشویق ، فعال و جشن می گیریم. بیایید با آن روبرو شویم - خرید سهام جداگانه می تواند سرگرم کننده باشد. این رویکرد دستی یک روش عالی برای یادگیری در مورد فراز و نشیب های بازار و واکنش های شخصی شما نسبت به خطر است.

مردم نیز احساسات را خریداری می کنند. مطالعات متعددی این موضوع را اثبات می کند و در مورد خریدهای سهام فردی نیز صدق می کند. خوش می گذرد! ما این نوع سرمایه گذاری را دلسرد نمی کنیم. ما فقط می خواهیم اطمینان حاصل کنیم که این عامل اصلی حسابهای شما نیست.

برای مشتریانی که عاشق انتخاب سهام خود هستند ، توصیه می کنیم یک حساب دوم را برای این منظور باز کنید. ما می توانیم به باز کردن آن کمک کنیم ، آن را در تخصیص کلی نمونه کارها خود بگنجانیم و آن را ردیابی کنیم.

افشاگری ها:

این مقاله جایگزینی برای مشاوره شخصی از سنگفرش نیست و هیچ چیز موجود در این ارائه برای تشکیل قانونی ، مالیاتی ، حسابداری ، اوراق بهادار یا مشاوره سرمایه گذاری و نه نظر در مورد مناسب بودن هرگونه سرمایه گذاری و نه درخواست از هر نوع نیست. این مقاله فقط از تاریخ ارسال آن فعلی است. اظهارات و نظرات بیان شده ، با این حال ، بدون اطلاع بر اساس بازار و سایر شرایط ، در معرض تغییر قرار می گیرند و ممکن است با نظرات بیان شده توسط سایر مشاغل و فعالیت های سنگفرش متفاوت باشد. توضیحات مربوط به فرآیند و استراتژی های Capstone مبتنی بر عمل عمومی است و ممکن است در موارد خاص استثنائات ایجاد کنیم. نسخه ای از بیانیه افشای کتبی فعلی ما در مورد خدمات و هزینه های مشاوره ما در صورت درخواست برای بررسی شما در دسترس است.